建行金融理财师案例分享
    大家好!我是来自x支行的x，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
    我今年28岁，20x年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20x年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。
    一、首先我对银行投资理财工作非常感兴趣，同时也就是一个工作勤奋和擅于自学的人，我存有信心在银行投资理财岗位能更好地展现出我的价值，并且为我行缔造更多的价值文章通过x年底已经开始的股市牛市以来，客户对个人投资理财方面已经开始存有非常大的市场需求，但是又凸显出来个人投资理财科学知识的贫乏，这就须要存有专业人士去展开恰当的指导，去同时实现客户和银行的双赢。在为客户办理投资理财的同时，践行交通银行个人投资理财的品牌，去迎合更多的客户
    二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出了做好这项工作。
    三、存有在一线网点工作的经历，碰触的客户层面较多，能介绍各类客户的市场需求，根据相同类型的客户，而使用存有针对性的营销策略。重实效客户须要什么，我们就要给他什么。使客户把我们当做自己人去对待。
    四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
    1、尽快适应环境岗位切换。首先就是强化投资理财科学知识的自学。这就是关键，不能熟识个人投资理财业务知识和我们的各种理财产品，不能获得客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的研发。其次就是营销的技能。在投资理财经理岗位上不纯粹就是个客户并作投资理财服务，我们的目的就是必须将我们的产品销售过来，为我行缔造效益。我们每天都会直面许多形形的客户，必须擅于和他们展开广为的沟通交流与交流，洞察客户的见解，为其提供更多令人满意的服务。通过对自学和对市场行情的精确把握住，为客户提供更多合理建议。这种营销，既立足当前，更立足于未来。爱护客户，就是爱护自
己;提高客户价值，就是提高自我价值。
    2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
    3、充分发挥客户和银行之间的桥梁促进作用，及时将客户的建议及服务中充分反映出的问题意见反馈回去，从而有利于银行整体服务水平和功能的提高。
    4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。
    各位领导，以上就是我对个人投资理财经理岗位的一些重新认识，期望能获得大家的尊重，同时期望能给我这个机会使我去展现自己，为我行缔造更大的效益。
    时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回顾即将过去的，我在邮政储蓄银行领导的关心和同事的帮助下，经过自己不断努力，迎难而上，较好地完成了各项工作任务。现将我一年来的工作情况及下步打算汇报如下：
    一、工作总结
    一年来，我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，以用户满意为宗旨，想客户之所想，急客户之所急，努力为储户提供规范化和优质的服务，取得好的成绩。
    (一)我在不耻下问中斩获了蜕变。我做为邮政储蓄银行刚入道的新兵，有著初生牛犊不畏虎的精神，和对未来职业的茫然与期待。为尽快适应环境代莱工作环境，胜任本职工作，我不耻下问，不断向单位同事虚心求教自学，不懈努力使自己快速带入角，尽早沦为二桥邮政储蓄银行的尽职尽责员工。一年去，在单位领导的关怀指导和单位同事的关心协助下，经过自己的不懈努力自学和刻苦钻研，已经娴熟撑握了各项业务技能、办理程序。功夫不负有心人，通过自己不断向书本自学、向课堂教学自学、向同事自学，并使我终于从一名崭新出道的新手正式宣布蜕变为一名轻车熟路、应付自如的黄鑫，真正蜕变为一名能够胜任本职工
作的邮政储蓄银行新职员。
    (二)我在辛劳付出中得到了回报。尽管我是刚进入二桥邮政储蓄银行的新职员，但在短时间内却获得了领导、同事们的认可和信任，这是我莫大的荣誉。我常常以此为动力，不断鞭策自己。要在工作中肯于吃苦，甘当老黄牛，我是这样想的，也是这样做的。当前，面对银行市场竞争日趋激烈的新形势，如何在激烈的市场竞争中赢得一席之地，是摆在我们银行业面前一道难题，尤其邮政储蓄银行与其它银行相比没有太大优势的前提下，更是困难重重。为完成工作目标任务，我毅然弃“小”家而顾“大”家，将小孩交由自己父母带养，全身投入到工作当中，利用自己是本地人的人际社会优势，牺牲个人休息时间，夜间深入拆迁对象家中，主动向客户营销我行产品，耐心解释分析邮政储蓄银行为他们服务中带来的利弊以及他们所关心的利益问题，赢得了拆迁对象的理解与支持，圆满完成了在拆迁对象中接纳储蓄万的工作任务。虽然无暇顾家，也搭进了休息时间，但通过自己的艰辛付出却得到了回报。
    (三)我在竭诚服务中获得了笑容。优质的银行来源于优质的服务。文明规范服务就是社会发展对服务行业明确提出的建议，也就是邮政储蓄银行自身存活和发展的须要。我心中始终采行“心想客户，心系客户，想要客户所想要”的服务理念，深入细致严格遵守《员工犯罪行
为守则》，努力做到行为规范、语言规范、操作方式规范，不懈努力为客户提供更多实实在在的便利。服务无止境，只有不断打破自己、挑战自己就可以给客户提供更多更加令人满意的服务。通过自己的不懈努力，不断提高服务水平，推动了业务发展。我始终把邮储银行当做自己的家，把客户当做自己亲人，凭着自己满腔的工作热情和脚踏实地的工作作风，把一颗真挚的心传达给客户，获得客户的信赖与笑容。在我看来，客户令人满意就是我的美好和欢乐。
    (四)我从敬业守道中感受了快乐。我坚信只有与自己的职业紧密结合，立足本职，脚踏实地，才能实现自己的人生价值与目标。我坚持从自身做起，从点滴做起，从本职工作做起，就像雷锋同志说的那样“做一颗永不生锈的镙丝钉，拧在那里就在那里发光”。我热爱这份工作，总是以务实求真、一丝不苟的态度处理每一笔业务;总是以自然豁达、亲切真诚的心境接待每一位客户;总是以全身投入，尽心而为的工作作风完成交办的每一项任务。在工作中，我常常不断提醒自己要善待别人，在遇到不讲理的客户时，总是试着去包容和理解他人，在得到客户的理解和尊重时，我总是满脸的幸福和快乐。虽说银行柜员的工作是一份枯燥无味的反复工作，但在这简单的反复中却能收获到工作的快乐。
建行金卡怎么办    二、工作计划
    在即将到来的一年里，我将坚持不懈，努力做得更好。紧紧围绕“以客户为中心、以账户为基础，抓大不放小”的目标，采取“确保稳住大客户，努力争取小客户，积极拓展新客户”策略，为邮政储蓄银行做出新的贡献，我着力做好以下“四个服务”。
    (一)搞好诚信服务迎合客户。在惨烈市场竞争中，践行邮政储蓄银行诚信品牌形象。首先，从我做起，努力做到诚信服务，诚信待客，诚信纳储。通过诚信服务去提升我行的信誉和声誉，以招揽更多的储蓄户，尤其必须谋求个体经营户、机关事业单位沦为我行的关键客户。
    (二)做好精细服务留住客户。用心服务，客户至上，注重细节，追求完美，一直是我追求的目标。我要通过细致化、个性化、专业化服务，帮助储户理财，想储户所想，急储户所急，让储户真正感受到我们服务的无微不至，让客户自觉留在我行，并且争取新的储户转入我行。
    (三)搞好真挚服务感动客户。我必须紧紧抓住贵阳市小研发、小发展的历史机遇和我行所处的地缘优势，针对特定体、特定人制订点对点的服务策略，用真心、用真情、用真意回去服务客户、感召客户。使客户深刻地深感我们的服务就是实实在在的、就是设身处地为
他著想的，使客户真正被我们的服务所感动而回到我行。
    (四)做好创新服务招纳客户。我深知，惟有服务创新才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，作为邮政储蓄银行员工，要做到心系银行发展，更要做到心系客户利益。要在服务过程中不断总结创新、不断探索求变，通过各种不同方式和手段，不断推陈出新，来满足不同体、不同客户理财需求。要自觉将自己的创新服务理念融为邮政储蓄银行的一种企业文化和品牌，通过创新服务和品牌化影响，更多地招纳客户。
    回眸x年工总行制订的“x服务价值年”和“建立客户最令人满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想回去搞好自己本分事情。工作重点目标就是本着网点中间业务总收入和经营目标为x年工作风向标，搞好银行与客户之间桥梁促进作用。不断自学扩充自己的工作能力，用专业知识获得客户遵守，用精细贴心服务取悦客户，为网点整体业绩提高多天下一份力量。
    x年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台
有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成%!为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
    x年工作中营销理念的发生改变：日常工作中不是这么一来领导下发命令而是主动积极主动协调网点领导搞好各项营销工作，及时把握住不好上级领导下发的工作营销方向和任务指标。利用上班晚上和廖蔚时间，勤奋好学自学与工作有关的业务知识，运用至实际工作中，给网点领导提供更多不好的参谋长建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标搞好本网点营销投资理财工作。
    个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻目标客户之后帮助客户到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
    x年搞好本网点优质客户数量的提高：在管理网点名客户中存有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作发生改变，作为就任投资理财经理首要解决问题。工作中通过冷静答疑宣传鼓励我行客户标准，对出欲筹办理财金卡客户，的确起著较好的吸引力促进作用。经过辛勤努力x年网点开户理财金卡总数量张，自己营销的业绩占到70%以上。个人业绩从接掌时，全行网点位列由名提高至60名以内。三季度评选为一流网点受嘉奖。