基金定投——基金筛选方法》
针对怎样根据基金历史业绩选基,我再强调下。
有句老话,“三岁看大,七岁看老”,说的是根据一个人小时候的表现,预测他未来的发展。
老话不完全对,但也有一定道理,浪子回头的人不多,否则也没那么可贵。
基金也是如此,我们可以根据一支基金的历史业绩预测它未来的表现。
要想相对准确地预测某支基金的未来,需要掌握科学的方法。
对于普通人,“4433法”是比较科学又容易上手的。
4433法是啥?
非常简单,四句话:
1第一个“4”
代表一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;
2第二个“4”
代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同一类型前1/4的基金;
3第一个“3”
代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;
4第二个“3”
代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;
2
4433法选基,兼顾长短期业绩(3个月到5年),根据其中一条选出的基金,已经让很多童鞋心动。
如果某支基金,同时满足四条标准,绝对是基金中的的战斗基。
怎样利用4433法则筛选基金?
打开天天基金网,点击页面中的“基金筛选”
天天基金网:fund.eastmoney/
米米推荐选择指数基金实施定投,因此“基金类型”选择“指数型”。
基金公司“不限”,基金业绩“不限”,更多分类中的“成立年限”选择“≥7”。
发现共有56支基金符合标准。
4433法则中提到1/4,1/3,计算下,我们要看多少支基金。
56×1/4=14
56×1/3≈18
如何选基金分别看,1年期排在前1/4,点击近1年,按照业绩从高到低排列,取前14位;
2年期业绩排行,取前14位;
3年期业绩排行,取前14位;
综合1年、2年、3年业绩结果如下(偷个懒,没有列5年业绩):
有10支基金满足条件,分别为:
嘉实基本面50、申万菱信沪深300价值指数、银河沪深300价值、中银中证100、华宝上证180联接、易方达上证50指数A、泰达宏利财富大盘指数A、申万菱信沪深300指数增强、大成中证红利指数、富国中证红利指数增强
6个月排在前1/3:点击近6个月,按照业绩从高到低排列,取前18位;
3个月排在前1/3:点击近3个月,按照业绩从高到低排列,取前18位;
综合6个月、3个月业绩结果如下:
有13支基金满足条件,分别为:
诺安中证100、银河沪深300价值、易方达上证50指数A、华富中证100、国投沪深300金融地产联接、华宝中证100、嘉实基本面50、长盛中证100、宝盈中证100增强、中银中证100、国联安双禧中证100、海富通中证100、富国量化沪深300
综合3个月、6个月、1年、2年、3年的业绩,满足条件的基金有四支:
嘉实基本面50、银河沪深300价值、
中银中证100、易方达上证50指数A
经过4433法则选出的基金,它的业绩表现到底怎样?
假设2017年1月开始定投嘉实基本面50(160716),月定投,每月1000元,截至目前的收益情况如何?
绝对收益961.39元,收益率13.73%。
米米选取的成立年限在7年以上的指数型基金。
如果有朋友更倾向主动型基金,可以自己拉个表单出来,可能费点儿时间,但真的很值得。
当然这只是分析了历史业绩,基金能赚多少钱,还要考虑历史业绩,还要看基金经理、评级等,综合来选。