中国邮政储蓄银行
第三届十佳理财经理大赛
竞赛试题(示例）
1.1 第三届十佳理财经理大赛专业知识考试试题及答案
考试类型：闭卷考试时间：150分钟分数：100分
一、判断题（正确的划“√”，错误的划“×”，共20题，每题0.5分）
1．理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。（×）
3．根据上海黄金交易所规定，客户签约成功后首个交易日开始，即可正常进行委托报单交易。（×）
4．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（√）
5．目前我行理财类业务系统中国债业务暂不支持为有出单（凭证式国债收款凭证）意愿的客户办理出单交易功能。（×）
6．某上市公司的股价为10元，每股净利润为0.5元，每股净资产2元，每股销售收入为5元，则该上市公司的市盈率为5。（×）
7．根据存续期的长短，外币理财产品收益可以采用月度、季度、半年及年化收益率等多种形式体现。（×）
了不起的挑战停播8．保险公司委托商业银行销售的保险产品，应当是按照中国保监会保险产品审批备案管理的有关规定，经过中国保监会审批或备案的保险产品。（√）
9．认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。（√）
10．个人电子银行客户可通过我行提供的网上银行渠道自助办理个人贵金属现货实盘及现货延期类业务签约开户手续。（×）
11．“月月升”理财产品以月为周期，申购实时扣款，赎回实时到账。（× ）
12．目前我行可办理国债认购交易的渠道有网点柜台、理财规划系统、个人网银、电话银行、手机银行。（×）
13．金种子系列产品是我行推出的TOT理财产品，属于高风险、高收益的产品，适合风险偏好较高的激进投资者。（√）
14．中国人民银行规定，一年期以上非标准期限储蓄产品可以自主定价。（√）
15．货币市场是短期资金融通市场，资金融通期限通常在一年以内。（√）
16．根据监管部门的要求，基金业务和人民币理财业务的个人客户风险等级应至少每1年更新一次。（×）
2012六一晚会17．保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用高、中、低三档中的一档演示新型产品未来的利益给付。（×）
18．我行代理贵金属业务中，代理现货延期交收交易是指客户委托我行进行贵金属延期合约开仓、平仓以及延期合约交收申报的行为。（√）
19．我行外币理财产品风险等级分为五个等级，其中，本金亏损概率较低，但预期收益存在一定不确定性的产品属于较高风险等级产品。（×）
20．客户在完成储蓄国债（电子式）认购后，可在本期国债发行期内任意时间申请办理认购取消交易。（×）
二、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共20题，每题0.5分）
1.代销方式下的（），是指（D）
张妼晗A．凭证式国债，按照财政部规定的固定比例进行销售，发行期内未售完部分由总行自行持有。
B．储蓄国债（电子式），按照财政部规定的固定比例进行销售，发行期内未售完部分由总行自行持有。
C．凭证式国债，完成基本代销额度后，总行可按规定进行机动额度申请，发行期结束后未售完额度由财政部收回。
D．储蓄国债（电子式），完成基本代销额度后，总行可按规定进行机动额度申请，发行期结束后未售完额度由财政部收回。
2.保本基金在本质上是一种
（B ）。
A．股票基金 B．混合基金 C．债券基
金 D．货币基金
3. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ B）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点
B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性
C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性
D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担
4. 基金投资人在某一交易日下午4点在网上银行申购华安安心收益债券型基金，系统处理方式如下（B）。
A．按照当日的价格确认
六一儿童节礼物李易峰整容前的照片B．按照下一个交易日的价格确认
C．该申请为非交易时间提出的，由我行确认失败
D．该申请为非交易时间提出的，由基金公司确认失败
5. 关于资产配置的说法正确的是（ C ）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资
B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置
C．要根据宏观经济的变化调整资产配置
tfboys成员资料D．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品
6.下列基金类型中，管理费用最高的是（ A ）。
A．普通股票型基金 B．指数基金 C．债券基
金 D．货币市场基金
7. 目前黄金的主要用途不包括下列哪项（D）。
A．国际储备 B．工业与高新技术产业 C．装饰消
费 D．价值尺度
8.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（D）。
A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型
C．非保本保证收益型 D．非保本浮动收益型
9. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。
A．50% B．55% C．60% D．65%
10.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，该原则是指商业银行只能向客户销售风险评级（D）其风险承受能力评级的理财产品。
A．低于 B．等于 C．高于 D．等于或低于
11. 商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是（B），如实提示保险产品的特点和风险。
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