1.0目的
优化资金支付管理，加强资金整体调控和监管，提高资金整体吴宗宪破产使用效率。
2.0适用范围
2.1适用于公司及成员企业、项目；
2.2企业账户通过网银实现项目（管理处）收支两条线；
3.0网银管理基本原则
地狱边境 limbo3.1集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请（备案）表”并报公司计划财务部备案。 
3.2分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。 
3.3确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。 
3.4讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
4.0网上银行开通要求
4.1 公司、成员企业及项目网银业务范畴
4.1.1账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细 查询、票据查询等。　
4.1.2银行收支结算：内部转账、合同款支付、工资发放、自助缴费、单笔金额超过￥1000.00元的费用支付等。 
4.1.3账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
4.2 公司、成员企业及项目分类
4.2.1公司、成员企业及项目的基本账户作为唯一的付款账户，其他账户（税金、水电费扣款账户除外）不得作为支付任何费用的账户，特殊情况需另行申请；
4.2.2成员企业基本（一般）账户作为收款账户，通过手工或网银自动归集资金，并由公司计划财务部指定账户统筹管理。
4.3网上银行的开通：
4.3.1仔细阅读并掌握银行开通网银的所需材料如《银行电子银行章程》、《银行企业客户服务协议》及其他有关介绍材料。
4.3.2准备申请材料，准备《银行电子银行企业客户注册申请表》及相应附表、以及企业开户行需要的其他材料。《银行电子银行企业客户注册申请表》及相应附表可向开户行索取。取得申请表后，应如实填写表中各项内容，并报上级批准后加盖单位公章，保证内容的真实性。
4.3.3提交申请材料
4.3.3.1如实按银行要求提供所需资料并取得网银开通批准。
4.3.3.2网上银行的安装要求：为保证网银运行、维护与管理安全，同时明确银行与企业之 间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。
5.0  授权管理
5.1网银密匙三级管理： 
本着高效和强化资金安全审核的原则， 开通了网上银行进行 支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，即出纳制单、财务支持专员复核、财务责任人审核模式。 
5.1.1具有基本权限的网银密匙
银行出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）。持 有此网银密匙可随时上网查询账户状况， 包括当日及历史交易明 细、 时点余额等详细信息， 并且可以提交办理银行收支结算指令。 
5.1.2具有复核权限的网银密匙（单笔金额不超过10万元，复核后即可支付）
财务支持专员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密 码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询 网上银行收付记录，做到有效复核和监督。 
5.1.3具有审核权限的网银密匙
5.1.3.1财务负责人：配备审核权限的网银密匙（设置密码）。网上 银行的所有收付指令最
后必须经审批授权后才能生效， 即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。
5.1.3.2公司计划财务部授权：单笔金额超过10万元不高于100万元；
5.1.3.2公司计划财务部授权：单笔金额超过100万元的费用支付；
5.2 银行批准开通取得银行证书（要求配备U盾），出纳员、财务支持专员、各级财务责任人必须立即分别修改密码，密码位数基本为6位（按银行密码长度为准），设置密码必须为数字及字母的组合或（按银行要求设置）。
5.3出纳负责网上银行的支付录入操作，财务支持专员为支付复核人。出纳员、财务支持专员必须土豆发电各自五音不全的人适合唱什么歌保管好自己的网上银行密码（密钥），不得遗失和泄漏（包括出纳员和财务支持专员相互严格保密）并要求在3个月内进行密码更新。
5.4安装了网上银行的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，银行出纳负责对网银计算机进行日常管理与维 护。　
5.5网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管，
一旦发现持卡人员取卡离岗 后未退出网上银行系统的，按50元／次进行处罚；退出网上银行 界面但未从读卡器取出密匙的，按100元／次进行处罚；未取密匙 且未退出网银系统的，按200元／次进行处罚。　
5.6银行出纳、结算主办、财务负责人所管辖的网银密匙 应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日 下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。　
5.7不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确 保网上银行业务安全。
5.8录入出纳员，财务支持专员对资金支付的安全性共同负责。
5.9 对于不按正常规定操作者，按触犯运营高压红线处理。
红颜知己啥意思6.0  网上银行收付款流程
6.1  网上银行收款流程
6.1.1收款责任人（财务助理）每天应实时将收取的现金存到项目（管理处）开设的独立账
号或公司指定的账号，收取的支票应及时交付出纳员；
6.1.2 出纳员应及时把支票存到公司指定银行；
6.1.3 财务支持专员定期的对出纳员的银行存款情况进行审核；
6.1.4 EAS财务管理部门通过网上银行（银行支持功能蕴通账户功能）自动对下级账户资金进行实时归集到EAS财务管理部指定账户；
6.1.4.1蕴通账户就是通过银行理财平台、网上银行、银企直联等多种渠道为客户实现组合账户、现金池、流动资金投资、票据池等多项功能，为签约客户提供全方位的财务和资金管理整体解决方案（各银行系重点管理不同但功能相同）；
61.4.2实时归集：下级现金池结算账户收到每一笔资金，除例外交易外，系统自动将满足“实时归集发生额条件”的款项划转到上级现金池结算账户。
6.1.4.3各成员企业所有收入通过网上银行每日自动归集功能全部或者根据归集条件（部分片区账户预留固定金额）部分资金每天划拨到EAS公司主账户里，运营中心财务支持部（现金结算中心）负责EAS公司下属所有账户的归集管理及监督。都美竹子是谁