一、操作流程
(一)存款种类调整
1. 活期存款种类调整
由经办网点经办员提出书面申请→填明报告网点机构号及名称、时间、,申请调整的内容、原因、具体要求等→经会计主管审核签字同意后加盖业务用公章→传真或送相关部门审批后,交上级头寸机构→上级头寸机构收到按规定审批后的网点申请,经办员启动“1185活期存款种类调整”交易→经A级柜员授权进行修改。
2. 定期存款种类调整
柜员启动“1685定期存款种类调整”交易(输入定期存款主账户、册号、笔号、原存款种类、新存款种类)→A级柜员审核授权→系统输出打印存款科目调整表,会计主管及经办人员在“存款种类变更单”上签章确认。林峰演过的电影
(二)存款账户资料维护
漆培鑫1.活期存款账户资料维护
柜员审核客户申请或有关协议→启动“1181活期存款账户资料维护”交易进行维护→根据系统提示进行授权。
2.定期存款账户资料维护
柜员审核客户申请或有关协议→启动“1681定期存款账户资料维护”交易进行维护→根据系统提示进行授权。
3.明细信息补录客户账户设置
客户提交设置账户明细信息补录功能的申请→柜员审核无误后→启动“1159账户明细信息补充功能设置”交易,功能选择“2—设置”,输入账号→按系统提示进行授权→提交主机成功后,系统提示打印“账户明细信息补充功能设置确认单”。客户账户明细信息补录方式:
十月再见十一月你好说说安东尼奥 班德拉斯联机交易补录:已签约账户在账务性交易完成后,系统自动检查账务信息,如发现“对方账号、对方户名信息不完整或对方账号为内部账”,系统自动联动“1158账户明细补充信息维护”交易要求柜员进行补录及核实,柜员只有完成或退出该交易后才能进行下一交易的处理。
渠道交易补录方式:对于渠道交易完成相关业务的账务处理后,若上送数据中缺少对方账号、户名等信息的,由签约账户的开户行柜员启动“1158账户明细补充信息维护”交易补录对方账号和对方户名等信息。
账户信息完整性检查:开户行应对签约账户信息的完整性负责。开户行日常可通过“1192-3活期存款账户明细查询”交易对签约账户的交易明细信息完整性进行查询。若发现交易信息不完整,应核对原交易记录后启动“1158账户明细补充信息维护”交易补录明细补充信息。
4.明细信息补录客户账户撤销
客户提交解除账户明细信息补录功能的申请→柜员审核无误后→启动“1159账户明细补充功能设置”交易,功能选择“1查询”,输入账号后查询客户指定账户的状态是否为“已设置”。对账户状态确为“已设置”的→柜员启动“1159账户明细补充功能设置”交易,功能选择“3解除”进行补录功能的解除→系统提示授权,提交主机成功后,系统提示打印“账户明细补充功能取消确认单”(签约撤销后,系统将不再做“1158账户明细补充信息维护”交易的联动处理)。
二、注意事项
1. 活期存款账户资料维护事项包括:账户名称、账户性质、收息账号、计息标志、备用金额度、邮寄
对账单地址、通存通兑方式、通兑范围、最高限额、结算手续费收取方式、利率依据、利率、浮动幅度、客户经理编号、免收对公维护费标志等活期存款账户基本资料(其中:账户名称、账户性质、最高限额、利率、浮动幅度的调整,需要报上级行进行审批调整)。国庆快乐图片2022新图片
2. 定期存款账户资料维护事项包括:通兑标志、理财标志、理财账号、理财存款种类、约定存期、利息转入账号、对账单地址码等定期存款账户基本资料。
三、风险点及防范措施
随意调整存款种类,人为调节存款余额,影响会计核算
与报表信息质量。
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