2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金募集申请需要提交的主要文件包括(  )。
1、申请募集基金的申请报告
2、基金合同草案
3、招募说明书
4、法律意见书
A、1、2、3
中国新歌声徐歌阳B、1、2、4
C、2、3、4
D、1、2、3、4
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【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购
【答案】：B
【解析】：
考点：考查基金募集申请所需要的文件，注意【招募说明书草案】和【招募说明书】有区别，故3项不选。
基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。
2.证券经纪商接受客户委托后应按(  )的原则进行申报竞价。
Ⅰ．时间优先                 
Ⅱ．价格优先
Ⅲ．等级优先                 
Ⅳ．客户优先
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
姜恩菲C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
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【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序
全程都是车的动漫推荐【答案】：D
【解析】：
(注意一下题目问的是【证券经纪商接受客户委托】，是时间优先、客户优先)
申报原则。证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。时间优先是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报；客户优先是指当证券公
司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。
竞价原则。证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
(1)价格优先。成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
(2)时
3.场外市场的特征具有(  )。
①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求
②信息披露要求较低，监管较为宽松
③交易制度通常采用竞价交易制度
④交易制度通常采用做市商制度
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：第2章>第2节>二、多层次资本市场的主要内容
【答案】：B
【解析】：
考点：场外市场的特征包括挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。竞价交易制度是交易所市场采用的。
4.沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于(  )的个人投资者。
A、人民币20万元
B、人民币50万元
C、人民币80万元
D、人民币100万元
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【知识点】：第4章>第3节>四、沪港通和深港通
【答案】：B
【解析】：
考点：香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。
5.香港的金融监管机构包括(  )。
①香港金融管理局
②香港政府
③证券及期货事务监察委员会
④保险业监理处
戴娇倩 吴奇隆A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、②③④
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【知识点】：第1章>第2节>五、中国香港金融市场
蹒跚的拼音
【答案】：B
【解析】：
中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)，分别负责监管银行
业、证券和期货业以及保险业。
6.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过(  )。
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、5亿元
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【知识点】：第5章>第2节>五、非金融企业债务融资工具的发行与承销
【答案】：B
【解析】：
考点：集合票据相关规则。依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。
7.下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是(  )。
①预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系
②货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系
③市场交易机制的核心是价格发现机制
④利率对金融市场的影响是局部的、非系统的
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：第2章>第1节>一、中国金融市场的历史、现状及影响因素
【答案】：A
【解析】：
考点：通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，①正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中，货币供给量增加，会增加生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局性的、系统性的，④说法相反。
8.当前IAIS主要在(  )方面发挥着重要作用。
Ⅰ、制定国际保险监管规则
Ⅱ、发布国际保险最新动态
Ⅲ、提供国际保险界交流平台
Ⅳ、改善国际银行业务监管技术的有效性
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
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【知识点】：第1章>第2节>二、国际金融监管体系
【答案】：B
【解析】：
当前IAIS主要在三个方面发挥着重要作用：一是制定国际保险监管规则；二是发布国际保险最新动态；三是提供国际保险界交流平台。
注：此知识为2019版官方教材新增内容。
9.(  )是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。
A、要式证券
B、资本证券
C、设权证券汽车灯光标志图解
D、物权证券
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【知识点】：第4章>第1节>一、股票的概念
【答案】：D
【解析】：
物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。
10.金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为(  )。
①融资类金融中介机构
②投资类金融中介机构
③保障类金融中介机构
④商业性金融中介机构
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系
【答案】：A
【解析】：
考点：金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。④商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务进行分类。