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卷I
一.综合考点题库(共50题)
1.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是（ ）元。
A.1 250
B.1 050
C.1 200
D.1 276
正确答案：A许晴片场玩亲亲
本题解析：
5年后李先生能取到的总额为：1 000（1+5%5）=1250（元）。
2.所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（ ）。
A.本金随通胀水平的高低进行变化，利息不随通胀水平的高低进行变化
B.本金不随通胀水平的高低进行变化，利息随通胀水平的高低进行变化
C.本金和利息都不随通胀水平的高低进行变化
D.本金和利息都随通胀水平的高低进行变化
正确答案：D
本题解析：
对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其本金随通胀水平的高低进行变化，而利息的计算由于以本金为基准也随通胀水平变化，从而可以避免通胀风险。
3.假设某投资者持有10000份基金A、,T日该基金发布公告，拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为（ ）元，该投资者这可分得现金股利（ ）元。
A.1.635;5000
B.1.135;5000
C.1.585;500
2021新年祝福语大全 简短D.1.630;500
正确答案：C
本题解析：
基金份额净值为（1.635x10000-10000÷10x0.5)÷10000=1.585,该投资者可分得现金股利=10000÷10x0.5=500元。
4.以下关于股票的特征不正确的是（ ）。
A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征
B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证
C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得
D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性
正确答案：B
本题解析：
股票是一种无期限的法律凭证，故选项B表述错误。
5.关于债券型基金与货币市场基金，下列说法中正确的是（ ）。
A.根据目前法规，货币市场基金平均剩余期限的上限为240天
B.根据目前法规，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40％
C.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小
D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200％
正确答案：D
本题解析：
《货币市场基金监督管理办法》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天。故A项错误。货币市场基金债券正回购的资金余
额不得超过净资产的20％。故B项错误。债券基金久期越长，净值随利率的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。故C项错误。在目前的法规下，开放式债券基金的杠杆率上限为140％，封闭式债券基金的杠杆率上限为200％。故D项正确。
6.衡量货币市场基金的风险指标主要有（ ）。
电压力锅 高压锅A.投资组合平均剩余期限和行业投资集中度
B.投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况
C.投资组合的系数、平均剩余存续期、融资回购比例
D.久期、β系数和投资对象的信用评级
正确答案：B
本题解析：
由于债券也是货币市场基金的主要投资对象，货币市场基金同样会面临利率风险、信用风险和流动性风险。相对而言，衡量货币市场基金的风险指标主要有投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期、融资回购比例、浮动利率债券投资情况以及投资对象的信用评级等。
7.基金管理费率通常与基金投资风险成( )。
A.反比
B.正比
C.无关
D.以上都不对
正确答案：B
本题解析：
基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
8.基金收入主要来源不包括（ ）。
A.股利收益
B.存款利息
C.债券利息
D.证券买卖差价
正确答案：D
本题解析：
基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入。其中，利息收入包括存款利息收入、债券利息收入、资产支持证券利息收入和买入返售金融资产收入；投资
收益包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、衍生工具收益和股利收益。
9.另类投资的局限性（ ）。
A.收益率低
B.信息透明度低
C.与传统资产相关度低
D.监管严格
正确答案：B
本题解析：
另类投资的局限性：（1）缺乏监管和信息透明度；（2）流动性较差，杠杆率偏高；（
3）估值难度大，难以对资产价值进行准确评估
10.我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（ ）的收入。
A.中国结算公司
B.证券经纪商
C.证券交易所
D.证券监督管理机构
正确答案：A
本题解析：
过户费属于中国结算公司的收入。
11.下列关于久期的说法，不正确的是( )。
A.久期也称持续期
B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量
C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小
D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确
正确答案：C
本题解析：
市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越大。
【考点】债券价值分析
12.F公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3亿元，所有者权益22亿元，则当年f公司的总资产为（ ）亿元
A.35
B.9
C.22
D.13
正确答案：A
本题解析：
按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为：资产=负债+所有者权益＝10亿+3亿+22亿＝35亿
13.按照现行法规要求,个人持有公开发行上市公司股票股息红利免征个人所得税的前提是持股期限（ ）。
A.1个月至1年
B.2年以上
C.1个月以内（含1个月）
D.1年以上
正确答案：D
本题解析：
本题考查基金自身投资活动产生的所得税。个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票,当持股期限超过1年,股息红利所得暂免征收个人所得税,D选项符合题意。故本题选D选项。
14.在第一个交易日，投资者已经看到了投资机会，但由于设置了限价指令而没有完成任何交易，这就产生了( )
A.已实现损失
B.延迟成本
C.佣金
D.机会成本
正确答案：B
本题解析：
在第一个交易日，投资者已经看到了投资机会，但由于设置了限价指令而没有完成任何交易，这就产生了延迟成本。
【考点】交易成本与执行缺口
15.( )可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上
A.简单(净值)收益率
B.时间加权收益率
C.算术平均收益率
D.几何平均收益率
正确答案：D
本题解析：
几何平均收益率运用了复利的思想，即考虑了货币的时间价值，通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向，能反映其真实收益情况。
【考点】绝对收益与相对收益
16.在基金收入中，股利收入属于（ ）。
百度云怎么搜索资源A.投资收益
B.其它收入
C.利息收入
D.公允价值变动损益
正确答案：A
本题解析：
基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入。其中，利息收入包括存款利息收入、债券利息收入、资产支持证券利息收入和买入返售金融资产收入，投资收益包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、衍生工具收益和股利收
running man益。 对于证券投资基金来说，这些收入是其份额净值变动的源泉，通过分析基金的收入结构可以了解基金的投资情况。对于大多数投资者来说，可能更关心基金份额净值及其变化情况，而不太关心引起净值变化的收入结构，其实这是一种误解。通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况。
>shirley杨
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