第一章能力训练
一、单项选择题
1.金融市场的客体是（ ）。
A.经纪人B.交易商C.金融工具D.居民
2.属于非存款性金融机构的是（ ）。
A.投资基金B.中央银行C.政府部门D.信用合作社
3.货币市场的期限在（ ）。
A.一年以上B.一年以下C.两年以上D.五年以内
4.公开市场与议价市场是按（ ）划分金融市场的。
A.标的物B.区域C.成交与定价方式D.金融资产的发行和流通特征
5.金融管制放松所带来的影响是推动（ ）的原因之一。
A.金融自由化B.资产证券化C.金融工程化D.金融全球化
6.资金需求者将金融资产首次出售给资金的供应者所形成的交易市场称为（ ）。
A.发行市场B.流通市场C.外汇市场D.货币市场
二、多项选择题
1.金融市场的微观经济功能包括（ ）。
A.提供流动性B.配置功能C.降低交易成本D.价格发现机制
2.投资银行的主要业务包括（ ）。
A.证券承销B.风险投资C.国际金融D.基金管理
3.金融工具具有（ ）特征。
A.投机性 B.流动性 C.收益性D.风险性
4.金融中介性主体包括（ ）。
A.养老基金B.储蓄机构C.投资银行D.证券评级机构
5.金融市场的配置功能表现在（ ）。
A.资源的配置 B.财富的再分配C.风险的再分配D.宏观经济政策的传导
6.按中介特征可将金融市场划分为（ ）。
A.直接金融市场B.国内金融市场C.间接金融市场 D.国际金融市场
三、简答题姜东元宋慧乔
1.什么是金融市场？其含义可包括几层含义？
2.货币市场和资本市场的区别。
3.如何理解金融市场是储蓄向投资转化的关键环节。
4.金融市场的发展趋势是什么？
四、论述题
1.如何理解金融市场的宏观经济功能。
2.请从不同的角度对金融市场主体进行划分。
第二章能力训练
一、单项选择题
1.同业拆借的拆款按（ ）计息。
A.日 B.月C.季D.年
2.关于票据的票据行为，下列说法错误的是：（ ）。
A.票据行为包括出票、背书、承兑、保证、付款和追索
B.在我国，票据可以发生存在的全部票据行为
C.出票人在票据上记载"不得转让"字样的，票据不能转让
D.保证是票据债务人以外的任何第三人担保票据债务人履行债务的票据行为
3.关于票据追索权的叙述正确的是：（ ）。
A.追索权的行使在票据到期之前B.追索权的行使在票据到期之后
C.票据无追索权D.A和B
4.关于商业票据，下列说法正确的是：（ ）。
A.商业票据以贴现方式发行的短期无担保承诺凭证
B.美国的商业票据属汇票性质
C.英国的商业票据属本票性质
D.以上均正确
5.在二级市场上，商业票据的最低交易规模为：（ ）。
A.25000 B.50000 C.100000 D.200000
6.关于国内存单叙述正确的是：（ ）。
A.流通中未到期的国内存单的平均期限为六个月左右
B.国内存单是大额可转让定期存单中历史最悠久，也最为重要的一种
C.初级市场上国内存单的利率仅由市场供求关系决定
D.利息的计算通常按据到期日的实际天数计算，一年按365天计
7.以下叙述错误的是：（ ）。
A.欧洲美元存单是美国银行发行的以美元为面值的可转让定期存单
B.欧洲美元存单市场的中心在伦敦，但发行范围不限于欧洲
C.扬基存单期限一般较短，大多不超过六个月
法国签证好办吗D.扬基存单是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让定期存单
8.对投资者来说，可转让存单的风险有：（ ）。
A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.A和C
9.在四种可转让存单中，利率比较正确的是：（ ）。
A.欧洲美元存单的利率高于国内存单，一般高0.2-0.3%
B.平均来说，扬基存单的利率略高于欧洲存单利率
什么事业最赚钱C.储蓄存单利率略高于欧洲美元存单的利率
D.储蓄存单利率略低于扬基存单
10.关于回购协议以下叙述错误的是：（ ）。
A.回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券
B.回购协议中所交易的证券主要是企业债券
C.逆回购协议与回购协议是一个问题的两个方面
D.回购协议中证券的交付一般不采用实物交付的方式，特别是在期限较短的回购协议中
11.关于政府短期债券，以下叙述错误的是：（ ）。
A.政府短期债券，是政府部门以债务人身份承担到期偿付本息责任的期限在一年以内的债
务凭证
B.政府短期债券以贴现方式发行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额
C.国库券大多是通过拍卖方式发行
D.在我国，期限在一年以上的政府中长期债券称为公债
12.关于政府短期债券的市场特征，叙述错误的是：（ ）。
A.违约风险小B.流动性强C.面额大D.收益免税
13.关于货币市场基金叙述正确的是：（ ）。
A.货币市场基金一般属于封闭式基金
B.货币市场基金只能采取公募方式发行
C.货币市场基金购买或赎回价格所依据的净资产值是不变的
D.衡量货币市场基金表现好坏的标准是其净资产值
二、多项选择题
1.同业拆借的资金主要用于：（ ）。
A.弥补短期资金的不足B.弥补票据清算的差额
C.解决临时性的资金短缺需要D.解决季节性的资金短缺需要
2.同业拆借市场的主要参与者：（ ）。
A.中央银行B.商业银行C.证券公司D.外国银行的代理机构
3.在国际市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有：（ ）。
A.伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）B.纽约银行同业拆借利率
C.新加坡银行同业拆借利率D.香港银行同业拆借利率
4.依据票据的种类划分，票据市场可以简单地分为：（ ）。
一升是多少斤A.商业票据市场B.大额可转让存单市场
C.银行承兑汇票市场D.支票市场
5.票据作为一种有价证券，具有哪些特征：（ ）。
A.不完全有价证券B.设权证券C.有因证券 D.文义证券
6.按汇票记载权利人方式不同，汇票可分为：（ ）。
A.银行汇票B.商业汇票C.记名汇票D.不记名汇票
7.本票的基本当事人有：（ ）。
A.出票人B.付款人C.收款人D.承兑人
8.以下哪些属于支票的票据行为：（ ）。
A.出票B.背书C.承兑D.付款
9.银行承兑汇票的交易规模一般为：（ ）。
A.5万B.10万C.50万D.100万
10.储蓄机构存单由哪些机构发行：（ ）。
A.商业银行B.储蓄贷款协会C.互助储蓄银行D.信用合作社
11.一般地说，存单的收益取决于以下因素：（ ）。
A.发行银行的信用评级B.存单的期限C.存单的供求量D.市场利率
12.在回购市场中，利率由哪些因素决定：（ ）。
A.用于回购的证券的质地B.回购期限的长短
C.交割的条件D.货币市场其它子市场的利率水平
三、简答题
1.同业拆借市场有哪些特点？
2.简述在国际贸易中银行承兑汇票的产生和运用，以及具有的优点。
3.大额可转让定期存单与传统的定期存款的区别。
4.对银行来说，利用回购协议市场作为资金来源的优势有哪些？
5.回购协议交易中的信用风险怎样产生？怎样减少信用风险？
6.政府为何要发行短期债券？
7.国库券通过拍卖方式发行有哪些优点？
四、论述题
1.简述同业拆借市场的作用。
2.简述银行承兑汇票市场的作用。
3.简述货币市场基金的特征。
五、计算题
1.银行A因急需资金1000万美元，将持有的部分政府债券卖给银行B ，并与银行B签订回购协议，10天后将债券购回，支付给银行B 3.6%（年利率）的利息，回购价格是多少？
2.已知某商业票据利率为5%，所得税率为30%，那么国库券利率是多少？
3.一个短期国库券按7.55%贴现率进行报价，在到期之前还剩下157天，它每100美元面值的价格是多少？它的真实年收益率是多少？
第三章能力训练
一、单项选择题
1.销售额和利润迅速增长，并且其增长速度快于整个国家及其所在行业的公司所发行的股票是（ ）。
A.收入股B.蓝筹股C.投机股D.成长股
2.NASDAQ市场设立了（ ）种指数。
A.5 B.13 C.15 D.20
3.下列关于政府机构债券的说法，不正确的是（ ）。
A.财政部和一些政府机构均可发行B.债券的收支偿付列入政府预算
C.债券最终由中央银行作后盾D.以信誉为保证，无需抵押品
4.你的朋友告诉你她刚收到她所持有的10 000面值的10年期国债每半年支付一次的息票，该国债的年息票率为6%。她共收到（ ）。
A.300元B.600元C.3 000元D.6 000元
5.下列（ ）最不可能是基金投资的优势。
A.多样化B.专业管理C.方便D.基金的收益率通常高于市场平均收益率
6.下列有关封闭式基金的说法，最有可能正确的是（ ）。
A.基金券的价格通常高于基金的单位净值
B.基金券的价格等于基金的单位净值
C.基金券的份数在发行后是不变的
徐嘉雯D.基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变
升职贺词二、多项选择题
1.有关证券交易所，下面（ ）说法是正确的。
A.组织形式上可以分为会员制和公司制两种类型
B.会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构
C.都是不以盈利为目的的组织
D.越来越多的证券交易所由公司制向会员制转变