银行电信防工作总结（共3篇）
防电信 防范电话电信 铁警为您支招！
1、旅途电话
“我是某市某医院，你在某高校读书的儿子（女儿）；或者外出旅游的爱人（外出务工的某亲人），在某某次列车上接头处不慎摔倒，脑颅出血，现已送到我院救治，我院已作了前期处理，现需后期救治费XX万，请速汇款到医院某账户，否则我们将放弃抢救……”
违法犯罪人员往往在车站假扮热心人、通行人、老乡或学友，在骗取信任后，互留通讯地址、家庭电话或手机号码。等分手后向旅客的家属或亲人打去电话，称旅客在外突发疾病或遇到意外事故正在医院接受抢救，让家属立刻汇“救命钱”。有的家属来不及认真思索就将钱如数汇出，正中了骗子们的圈套。
苏州哪里好玩 2、电信电话
“我是XX电信局（公安局、检察院、法院），您的电话（或互联网）已严峻欠费，而且您的银行账户涉嫌、等犯罪，请配合调查……”
这是犯罪分子冒充电信局或公安工作人员拨打你的电话，告诉你的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名公安人员接听电话，称你名下登记的电话和银行账户涉嫌
1、旅途电话
“我是某市某医院，你在某高校读书的儿子（女儿）；或者外出旅游的爱人（外出务工的某亲人），在某某次列车上接头处不慎摔倒，脑颅出血，现已送到我院救治，我院已作了前期处理，现需后期救治费XX万，请速汇款到医院某账户，否则我们将放弃抢救……”
违法犯罪人员往往在车站假扮热心人、通行人、老乡或学友，在骗取信任后，互留通讯地址、家庭电话或手机号码。等分手后向旅客的家属或亲人打去电话，称旅客在外突发疾病或遇到意外事故正在医院接受抢救，让家属立刻汇“救命钱”。有的家属来不及认真思索就将钱如数汇出，正中了骗子们的圈套。
苏州哪里好玩 2、电信电话
“我是XX电信局（公安局、检察院、法院），您的电话（或互联网）已严峻欠费，而且您的银行账户涉嫌、等犯罪，请配合调查……”
这是犯罪分子冒充电信局或公安工作人员拨打你的电话，告诉你的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名公安人员接听电话，称你名下登记的电话和银行账户涉嫌
、等犯罪活动，为确保你经济不受损失，需将本人存款转移至一个“平安账户”，并且通过电话频频督促你赶快就近转账，不然损失更大。 心理学专业课程
3、退税电话
“我是XX税务局（财政局、车管所），现在国家下调了购车附加税率（购房契税），现向您退还税金……”
犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你的电话，称“国家已下调了购车附加税率、购房契税，现要退还税金”，让你供应银行账户、卡号挺直通过银行ATM机转账猎取退税款，当你到银行后，犯罪分子又称自助退税系统只支持英文界面，让你根据犯罪分子的电话提示音操作，然后趁机划走你的钱财。
4、忽悠电话 “喂，猜猜我是谁？我是你的老伴侣哎（老同学、做生意的老搭档）！连我都记不得了？对、对、对……我就是您的老伴侣老X！记住我换了手机号码，现在就改过来，改日再联系。”
犯罪分子先拨通一个电话，让对方“猜猜我是谁”，对方往往碍于情面，就在自己的同学、亲友中联想猜想来电话者。此时犯罪分子就顺势答应，并称进期要到昆明、大理、丽江旅游，会顺便来探望你，为下一步做好铺垫。次日或隔二日，对方的老伴侣（老同学、
3、退税电话
“我是XX税务局（财政局、车管所），现在国家下调了购车附加税率（购房契税），现向您退还税金……”
犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你的电话，称“国家已下调了购车附加税率、购房契税，现要退还税金”，让你供应银行账户、卡号挺直通过银行ATM机转账猎取退税款，当你到银行后，犯罪分子又称自助退税系统只支持英文界面，让你根据犯罪分子的电话提示音操作，然后趁机划走你的钱财。
4、忽悠电话 “喂，猜猜我是谁？我是你的老伴侣哎（老同学、做生意的老搭档）！连我都记不得了？对、对、对……我就是您的老伴侣老X！记住我换了手机号码，现在就改过来，改日再联系。”
犯罪分子先拨通一个电话，让对方“猜猜我是谁”，对方往往碍于情面，就在自己的同学、亲友中联想猜想来电话者。此时犯罪分子就顺势答应，并称进期要到昆明、大理、丽江旅游，会顺便来探望你，为下一步做好铺垫。次日或隔二日，对方的老伴侣（老同学、
做生意的老搭档）会编造来昆明旅游的途中遭受车祸（因生病、因、因___）等缘由或谎言向你借钱，让你把钱汇到指定的账户，当你放松警惕，对便利胜利。
5、手机短信
“请把钱挺直汇到XX银行账号就可以了，户名XXXX”……
犯罪分子大批发短信，称“自己银行卡消磁了，把钱挺直汇到我同事的账号，账号xxx”。碰巧你正准备汇款，收到此类汇款信息后，一时疏忽，就会挺直把钱汇到犯罪分子的账号上。
6、手机信息
好声音陈永馨 “免费供应中长期贷款，无需担保，立刻可办。电话XXXX”……
犯罪分子通过手机信息或报纸、网站发布信息，称能够供应免担保贷款，假如你与之联系，他会声称贷款必需先付保证金或者部分利息，并要你办理一张银行卡，先打一笔钱“企业验资款”在账上，证明企业的还款力量，然后开通电话查询功能供他查询。而事实上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把你的验资款转走了。
7、消费透支
“友爱的顾客您好，你已经在家乐福（沃尔玛）超市透支消费X千元或X万元，垂询电话XX
5、手机短信
“请把钱挺直汇到XX银行账号就可以了，户名XXXX”……
犯罪分子大批发短信，称“自己银行卡消磁了，把钱挺直汇到我同事的账号，账号xxx”。碰巧你正准备汇款，收到此类汇款信息后，一时疏忽，就会挺直把钱汇到犯罪分子的账号上。
6、手机信息
好声音陈永馨 “免费供应中长期贷款，无需担保，立刻可办。电话XXXX”……
犯罪分子通过手机信息或报纸、网站发布信息，称能够供应免担保贷款，假如你与之联系，他会声称贷款必需先付保证金或者部分利息，并要你办理一张银行卡，先打一笔钱“企业验资款”在账上，证明企业的还款力量，然后开通电话查询功能供他查询。而事实上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把你的验资款转走了。
7、消费透支
“友爱的顾客您好，你已经在家乐福（沃尔玛）超市透支消费X千元或X万元，垂询电话XX
XX”……
营业办理执照 犯罪分子向你发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等内容的短信，当你用电话“垂询”时，几名同伙分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”等，为你设下层层圈套，只要你确定你卡上有大量资金，对便利会“忠告”你把钱转到“平安账户”上，而所谓的“平安账户”就是犯罪分子事先用开设的账户。
动车是不是高铁 8、获奖信息
“XX公司10周年庆典,贵公司感谢您多年的支持，为回报___和，公司开展___抽奖活动，恭喜您获得一等奖，公司垂询电话XXXX”……
犯罪分子通过、网络、电话、短信发等途径，向你发送虚假中奖信息（刮刮卡），当你拨通中奖查询电话，会有人“核实身份、确认中奖”然后告诉你需要缴纳税费（手续费、保证金）等费用后，奖品准时寄出。你稍不留意立马上当受骗。
9、电脑预报
“电脑预报中奖号码、推举代炒股票、基金，保证中奖和盈利，不赚不收费”……
犯罪分子利用你的投资投机心里，声称能够99%的预报电脑的中奖号码，或指导投资股票盈利，代管股票投资方式，诱骗你上当，假如你稍一表露有爱好，对方就会甜言蜜语
营业办理执照 犯罪分子向你发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等内容的短信，当你用电话“垂询”时，几名同伙分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”等，为你设下层层圈套，只要你确定你卡上有大量资金，对便利会“忠告”你把钱转到“平安账户”上，而所谓的“平安账户”就是犯罪分子事先用开设的账户。
动车是不是高铁 8、获奖信息
“XX公司10周年庆典,贵公司感谢您多年的支持，为回报___和，公司开展___抽奖活动，恭喜您获得一等奖，公司垂询电话XXXX”……
犯罪分子通过、网络、电话、短信发等途径，向你发送虚假中奖信息（刮刮卡），当你拨通中奖查询电话，会有人“核实身份、确认中奖”然后告诉你需要缴纳税费（手续费、保证金）等费用后，奖品准时寄出。你稍不留意立马上当受骗。
9、电脑预报
“电脑预报中奖号码、推举代炒股票、基金，保证中奖和盈利，不赚不收费”……
犯罪分子利用你的投资投机心里，声称能够99%的预报电脑的中奖号码，或指导投资股票盈利，代管股票投资方式，诱骗你上当，假如你稍一表露有爱好，对方就会甜言蜜语
劝你入会，只需收取少量的会费或服务费。 防范电话电信 要留意做到“三不一要”
不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子用法什么甜言蜜语、甜言蜜语，都不要信任，更不要轻易信任“银行账户担心全”、“银行账户涉及犯罪”等谎言，要准时挂断电话，不要回复手机短信，不给犯罪分子进一步布设圈套的机会。___“天上不会掉馅饼”！
不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么状况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等状况。如有疑问，可拨打110求助询问，或向亲戚、伴侣、同事核实状况。
不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金平安，决不向生疏人汇款、转账、设密码。据公安机关抽样调查统计，从受害性别上看，女性占70%以上；从年龄上看中老年人超过70%。因此，中老年人和妇女同志要非常引起留意，需要汇款、转账的，应先与家人沟通或拨打110询问，还有一些公司财务人员和常常有资金往来的人，在汇款、转账前，要一再核实对方账户账号，不要让不法分子有机可乘。
要准时报警：万一上当受骗或听到亲戚伴侣被，请立刻向公安机关报案，可挺直拨打110，并供应犯罪的账户账号和具体状况，以便公安机关开展侦查破案。
不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子用法什么甜言蜜语、甜言蜜语，都不要信任，更不要轻易信任“银行账户担心全”、“银行账户涉及犯罪”等谎言，要准时挂断电话，不要回复手机短信，不给犯罪分子进一步布设圈套的机会。___“天上不会掉馅饼”！
不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么状况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等状况。如有疑问，可拨打110求助询问，或向亲戚、伴侣、同事核实状况。
不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金平安，决不向生疏人汇款、转账、设密码。据公安机关抽样调查统计，从受害性别上看，女性占70%以上；从年龄上看中老年人超过70%。因此，中老年人和妇女同志要非常引起留意，需要汇款、转账的，应先与家人沟通或拨打110询问，还有一些公司财务人员和常常有资金往来的人，在汇款、转账前，要一再核实对方账户账号，不要让不法分子有机可乘。
要准时报警：万一上当受骗或听到亲戚伴侣被，请立刻向公安机关报案，可挺直拨打110，并供应犯罪的账户账号和具体状况，以便公安机关开展侦查破案。
第2篇：防电信工作流程 三问二看一核对
问明客户转（汇）出资金用途 问明是否知晓收款人状况 问清是否了解接收账户的信息
看客户神是否惊慌、举止是否反常 看客户是否持续接听电话
核对客户所留信息是否合理、账户信息与客户语言表述的状况是否存在冲突的状况。
- 12
第3篇：银行支行防电信自查报告 ⅩⅩ银行支行防电信自查报告
随着我国金融、电信和互联网的迅猛进展，借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的犯罪高发。电信信息、电话的内容可谓花样百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信已成为影响___治安的突出问题。
面对当前电信居高不下的状况，哈尔滨农村商业银行ⅩⅩ支行通过宣扬训练、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信防护网，让电信原形毕露。
一、加强电信防范意识训练
ⅩⅩ支行在室内、外电子屏进行防范电信的提示，通过自助机具屏幕向客户提示电信风险，提示提示客户谨慎操作，等等，全方位宣扬电信常识、解读电信骗术。
问明客户转（汇）出资金用途 问明是否知晓收款人状况 问清是否了解接收账户的信息
看客户神是否惊慌、举止是否反常 看客户是否持续接听电话
核对客户所留信息是否合理、账户信息与客户语言表述的状况是否存在冲突的状况。
- 12
第3篇：银行支行防电信自查报告 ⅩⅩ银行支行防电信自查报告
随着我国金融、电信和互联网的迅猛进展，借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的犯罪高发。电信信息、电话的内容可谓花样百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信已成为影响___治安的突出问题。
面对当前电信居高不下的状况，哈尔滨农村商业银行ⅩⅩ支行通过宣扬训练、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信防护网，让电信原形毕露。
一、加强电信防范意识训练
ⅩⅩ支行在室内、外电子屏进行防范电信的提示，通过自助机具屏幕向客户提示电信风险，提示提示客户谨慎操作，等等，全方位宣扬电信常识、解读电信骗术。
二、严把柜面客户资金流出关口
银行柜面是客户资金流出的最终一道关口，成为堵截电信的关键环节。ⅩⅩ支行通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金平安。根据“三问二看一核对”标准流程，向每位个人汇款的客户提示防范电信；指引客户仔细阅读《防范电信告知书》，并通过让其签字确认的方式再次提示防范电信风险；对新开通网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人全部，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的机会，重点加强对老年人防范电信常识的宣扬；对边打电话边办理业务、神惊慌、对汇款用途、收款人信息模糊其辞的客户进行重点防范。
三、加大自助服务区巡堵力度
夫妻感情破裂 目前，利用自助机具转账已成为犯罪分子进行的重要途径。为了提高对自助服务区电信案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂经理、网点保安加大了对自助服务区的巡查力度，严格做到“一问二看三提示”，全力防范自助机具转账类的电信案件。（“一问”就是问清晰客户操作ATM 机办理什么业务；“二看”就是看客户神态是否合乎常理，看是否边接电话边操作，或边翻看小纸条、手机短信边操作等；“三提示”就是提示客户当心上当受骗，提示客户与家人或熟人核实相应汇款内容，提示确认属实后方可转账汇款。）
银行柜面是客户资金流出的最终一道关口，成为堵截电信的关键环节。ⅩⅩ支行通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金平安。根据“三问二看一核对”标准流程，向每位个人汇款的客户提示防范电信；指引客户仔细阅读《防范电信告知书》，并通过让其签字确认的方式再次提示防范电信风险；对新开通网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人全部，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的机会，重点加强对老年人防范电信常识的宣扬；对边打电话边办理业务、神惊慌、对汇款用途、收款人信息模糊其辞的客户进行重点防范。
三、加大自助服务区巡堵力度
夫妻感情破裂 目前，利用自助机具转账已成为犯罪分子进行的重要途径。为了提高对自助服务区电信案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂经理、网点保安加大了对自助服务区的巡查力度，严格做到“一问二看三提示”，全力防范自助机具转账类的电信案件。（“一问”就是问清晰客户操作ATM 机办理什么业务；“二看”就是看客户神态是否合乎常理，看是否边接电话边操作，或边翻看小纸条、手机短信边操作等；“三提示”就是提示客户当心上当受骗，提示客户与家人或熟人核实相应汇款内容，提示确认属实后方可转账汇款。）
我支行在接下来的工作中将加大对防电信的宣扬，提高储户对电信的防骗意识，为了广阔储户的财产平安不遗余力。
ⅩⅩ支行
ⅩⅩ支行
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