证券从业资格-证券市场基本法律法规
第三章  证券公司业务规范
第一节  证券经纪
知识点一 证券公司经纪业务的主要法律法规（了解）
一、法律、行政法规
  《证券法》
  《证券公司监督管理条例》
二、部门规章及规范性文件
  《客户交易结算资金管理办法》
  《证券登记结算管理办法》
沟通的技巧与艺术  《关于加强证券经纪业务管理的规定》
  《证券经纪人管理暂行规定》
  《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》
  《证券公司开立客户账户规范》
  《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》
  《证券账户非现场开户实施暂行办法》
  《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》
知识点二 证券经纪业务的特点（熟悉）
一、证券经纪业务的概念
  证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。
二、证券经纪业务的特点
（一）业务对象的广泛性
（二）证券经纪商的中介性
（三）客户指令的权威性
（四）客户资料的保密性
知识点三 证券公司经纪业务中营销管理的主要内容（熟悉）
一、证券公司经纪业务营销的主要内容
（一）客户招揽
（二）客户服务
1.通道服务
2.有形服务
3.附加服务
二、证券公司经纪业务营销的主要渠道
（一）内部营销人员直接营销
（二）委托经纪人
知识点四 证券经纪人制度的主要内容（熟悉）
一、证券经纪人制度的历史沿革
  国务院于2008年以国务院令的形式颁布了《证券公司监督管理条例》，首次对证券公司聘用证券经纪人予以认可，为证券经纪业务营销提供了一种新的选择。　
二、证券经纪人制度的主要内容（包含但不限于）
（一）证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度
（二）证券经纪人应当通过证券从业人员资格考试
（三）证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职
业道德的培训时间不少于20个小时
（四）证券公司应当建立健全客户回访制度，负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务活动
知识点五 账户管理（熟悉）
一、账户开立的总体要求
（一）遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户资料真实、准确和完整
（二）证券公司应建立健全客户账户开户管理制度等
（三）证券公司开户方式
1.在经营场所内现场开立
2.通过见证、网上方式开立
3.证监会认可的其他方式
二、账户开立的业务规则（包含但不限于）
（一）审核客户身份的真实性
1.自然人或代理人的身份证明
2.机构客户代理人的授权委托文件
3.自然客户代理人的经公证的授权委托文件
（二）指定专人讲解，并将风险揭示书交由客户签字
（三）对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务
（四）审核客户资料的真实性、准确性、完整性
（五）统一组织回访客户
1.新开户客户在1个月内完成回访
30省份拟增设育儿假2.原有客户的回访比例不低于上年末客户总数10%（不含休眠户）
李亚鹏新欢冯静恩
3.客户回访资料应当保存不少于3年
4.回访内容包括但不限于：
（1）确认客户身份
（2）确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款
（3）确认客户开户为其真实意愿
（4）提醒客户自行设置和妥善保管密码
（5）确认客户开户方式
三、证券账户的管理
（一）证券账户的开立
1.中国结算对证券账户实施统一管理
2.2013年起可以非现场开户
（1）当面见证：委派2名或以上工作人员，至少1名为见证人员
（2）视频见证：委派1名或以上工作人员，开户代理机构见证人员实时视频完成见证
（3）网上开户：通过数字证书验证投资者身份，通过互联网为自然人办理证券账户
3.证券账户的开立数量
账户名称
账户个数
一码通账户、信用账户、B股账户
1个
A股账户、封闭式基金账户
一个市场3个
（二）特殊法人与产品证券账户的开立
1.定义
（1）特殊法人——证券公司、基金管理公司及其子公司、保险公司、信托公司、银行及外国战略投资者等
（2）产品——各类资产管理计划、信托、基金等
2.办理
（1）有资产托管人——资产托管人办理
（2）无资产托管人——资产管理人办理
（三）证券账户的信息变更
1.关键信息变更（姓名/名称、身份证明文件、号码）：临柜、见证
2.非关键信息变更（其他）：临柜、见证、网络、电话 
（四）证券账户的注销
  特殊机构与产品开户后6个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，应当及时办理证券账户注销手续
（五）不合格账户业务的认定与规范
1.违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户
2.代理关系不规范
3.账户关键信息不全、不准确或关键凭证缺失
（六）证券账户的网络服务功能
  投资者可通过证券公司向中国结算公司申请开通证券账户网络服务功能，在线办理证券查询、上市公司股东大会网络投票等业务。
（七）非交易过户
1.继承
2.赠与
3.依法进行的财产分割（仅受理离婚情形）
4.法人资格丧失等情形
知识点六 客户适当性（熟悉）
一、全面了解客户
二、对产品或服务分级
三、适当性匹配
知识点七 客户交易结算资金三方存管（熟悉）
  商业银行发挥第三方监督功能
知识点八 交易委托（熟悉）
一、委托方式
（一）网上委托
（二）电话委托
（三）热键委托（F12）
二、委托指令
（一）委托指令的要求
1.证券公司代理
2.客户通过委托系统进行证券交易时，可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担
3.客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施
（二）委托指令的无效
  如客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托应视为无效委托。
（三）委托指令的撤销
1.未成交——可撤销
2.已成交——不可撤销
（四）委托指令的成交
（五）委托结果的查询
知识点九 交易席位与交易单元（熟悉）
一、席位的定义及一般规定
  席位代表了会员（证券公司）在证券交易所的权益
二、交易单元定义及一般规定
  交易单元是指会员（证券公司）向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位
三、交易席位与交易单元的管理
（一）证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行
（二）证券公司不得共有席位，证券公司取得的席位可向其他证券交易所会员进行转让，但不得退回证券交易所
（三）未经证券交易所同意，证券公司不得将席位出租、质押，或转给他人。
知识点十 指定交易及托管、转销户等环节的基本规则（熟悉）
一、指定交易
（一）上海证券交易所的制度
（二）B股以外的所有证券
（三）每个账户只能指定一个交易参与人（证券公司）
（四）证券公司不能阻挠撤销指定的申请
二、证券托管
（一）深圳证券交易所的制度
（二）同一账户可以指定多个结算参与人
（三）自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限（补充知识点）
三、转销户
  证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕
知识点十一 客户交易安全监控（熟悉）
一、证券公司应当要求客户做好密码管理
二、证券公司应当根据规定或约定，以约定方式提供客户各类信息查询
三、证券公司应当配合监管部门、证券交易所建立健全客户交易安全监控制度
知识点十二 异常交易行为管理（熟悉）
一、证券交易所对证券交易实时监控事项
（一）可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量买入或者卖出相关证券
（二）以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
（三）委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
（四）两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
（五）大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格
（六）频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定
（七）巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格
（八）一段时期内进行大量且连续的交易
（九）在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易
（十）大量或者频繁进行高买低卖交易
（十一）进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易
（十二）在大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报
（十三）证券交易所认为需要重点监控的其他异常交易
二、出现异常交易行为需采取的措施
（一）口头或书面警示
（二）约见谈话
（三）要求相关投资者提交书面承诺
（四）限制相关证券账户交易
（五）报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户
（六）上报中国证监会查处
知识点十三 佣金管理（熟悉）
一、佣金收费标准
（一）佣金不高于证券交易金额3‰，不低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费
（二）具体标准
1. A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取
2. B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取
二、佣金收取标准公示
楚雄美食  证券公司收取的交易佣金应当与代收的印花税、证券监管费、证券交易经手费、登记过户费等其他费用分开列示。
知识点十四 沪港通、深港通股票业务规则（熟悉）
一、概念
  2014年推出了“内地与香港股票市场交易互联互通机制”，具体是指上海证券交易所、深圳
证券交易所分别和香港联合交易所有限公司建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。
二、分类
（一）沪港通（2014年）
1.沪股通——香港投资者委托香港经纪商买卖规定范围内上交所上市股票
2.港股通——内地投资者委托内地券商买卖规定范围内联交所上市股票
3.标的范围
（1）上证180指数成分股
（2）上证380指数成分股
（3）A+H股上市公司的证券交易所上市A股
（二）深港通（2016年）
1.深股通——类似沪港通中的沪股通
2.港股通——类似沪港通中的港股通
3.标的范围
（1）市值60亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股
（2）深交所上市的A+H股公司股票
（3）恒生综合大、中型股指数的成分股
（4）恒生综合中型股指数的成分股
（5）市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股
（6）联交所上市的A+H股公司股票
知识点十五 经纪业务风险防范的主要内容（了解）
一、合规风险
（一）加强合规文化建设
（二）建立健全各项规章制度
怎样刻录光盘步骤
（三）对客户交易结算资金实行第三方存管
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