考点一：基金销售费用规范
1、未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
2、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方的分成比例、结算方式和支付方式。
3、基金管理人不得向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
4、不得有下列行为：
（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；
（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；
（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
考点二：基金销售适用性
1、指导原则：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。
2、基金销售适用性管理制度：
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（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。
词性>那年青春我们正好演员表（2）对基金产品或服务的风险等级进行设置、对基金产品或服务进行风险评价的方式和方法。
（3）对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序。
（4）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。
（5）对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法。
（6）投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
考点三：基金销售渠道审慎调查
1、了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况。
2、了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
3、基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
4、开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点四：基金产品或者服务风险评价
1、负责产品风险评价的机构
（1）可以是基金销售机构的特定部门；
（2）也可以是第三方的基金评级与评价机构。
2、进行风险评价的依据
（1）招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例；三国英传7 大地图
（2）历史规模和持仓比例；
（3）过往业绩及净值的历史波动程度；
（4）成立以来有无违规行为；
3、风险等级——产品风险评价的具体反映；
4、产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4 和 R5。
考点五：基金投资人风险承受能力调查和评价
酥肉怎么做好吃 做法步骤1、风险承受能力：分别为 C1、C2、C3、C4、C5,其中 C1 含风险承受能力最低类别。
2、基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价。
（1）已购买产品的投资人进行追溯调查；
（2）对放弃接受调查的，应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力。
3、基金销售机构对基金投资人的风险能力的调查，采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式。
考点六：投资者与基金产品或者服务的风险匹配
1、匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品或者服务的风险等级之间建立合理的对应关系。
2、由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的，基金募集机构要将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见。
考点七：基金销售业务信息管理
1、销售业务信息系统：
（1）前台业务系统：主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为辅助式和自助式两种类型。
（2）后台管理系统:实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。
后台管理系统应当符合以下要求：
最新祝福短信①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。
②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息。