xxxx私募证券投资基金管理有限公司同讲普通话携手进小康手抄报
基金风险等级和客户风险承受能力评价标准与匹配方法
第一章 基金产品的风险评价标准
第一条 xxxx私募证券投资基金管理对基金产品进行风险评价，并以风险等级划分来反映，具体包括以下五个风险等级：
（一） R1低风险等级
郭书瑶车震门（二） R2较低风险等级
（三） R3中风险等级
（四） R4较高风险等级
石班瑜（五） R5世界猛犬高风险等级
第二条 基金风险等级划分的首要依据是基金的投资方向、投资范围和投资比例三要素，通过
这三个要素来确定基金的基本风险等级，具体方法如下：
（一）依据《证券投资基金运作管理办法》等对基金进行分类：
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1、货币型基金：仅投资于货币市场工具的基金；
2、纯债型基金：80%以上的基金资产投资于债券，完全不参与股票权证等权益类品种投资的基金；
3、强债型基金：80%以上的基金资产投资于债券，一定程度参与股票权证等权益类品种投资的基金；
4、混合型基金：投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的基金；
5、偏股型基金：60%-80%以上的基金资产投资于股票的基金；
6、股票型基金：80%以上的基金资产投资于股票等的基金。
（二）基金风险等级对应的基金类型关系如下：
1、R1低风险等级：对应货币型基金、纯债型基金；
2、R2较低风险等级：对应强债型基金及R1风险基金产品；
3、R3中风险等级：对应混合型基金及R2风险基金产品；
4、R4怎样下视频较高风险等级：对应偏股型基金及R3风险基金产品；
5、R5高风险等级：对应股票型基金及R4风险基金产品。
第三条 在确定了基金的基本风险等级后，再根据以下三个方面进行调整：
（一）基金的历史规模和持仓比例；
（二）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；
（三）基金成立以来有无违规行为发生。若基金经理有违规行为发生，则将该基金经理管理的所有基金风险等级调高一个等级；若基金公司有违规行为发生，则将该基金公司所有基金风险等级调高一个等级。
第四条 公司对基金产品的风险评价每个季度调整一次。
第二章 基金投资人风险承受能力调查和评价标准
第五条 根据基金投资人的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况、对于浮动亏损的心理承受水平、投资依据等方面因素，公司将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：
（一）保守型：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；
（二）谨慎型：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资；
（三）稳健型：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者；
（四）积极型：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较
高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益；
（五）进取型：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。
第六条 对于基金投资人进行风险承受能力的调查，采用问卷调查的方式。问卷调查采用书面问卷调查的方式。书面问卷调查完成后须告知基金投资人风险承受能力评价结果。
第七条 对基金投资人风险承受能力评价的更新
（一）通过网站等适当途径定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查和评价；
（二）通过对基金投资人已有信息进行分析的方式更新评价。
第三章 基金产品风险等级和基金投资人风险承受能力匹配方法
第八条 xxxx私募证券投资基金管理有限公司对公司发行的基金产品风险、基金投资人风险
承受能力进行评价，在基金产品风险等级和基金投资人风险承受能力类型之间建立匹配关系，具体的匹配关系如下：
  保守型客户可购买低风险基金产品，稳健型客户可购买较低风险及以下风险等级的基金产品，平衡型客户可购买中等风险及以下风险等级的基金产品，成长型客户可购买较高风险及以下风险等级的基金产品，进取型客户可购买所有风险等级的基金产品。对于客户主动声明愿意购买超越自身风险承受能力产品的，我司会提示客户在购买基金产品的同时进行确认，并记录客户确认信息。
第三章 基金销售适用性的匹配标准
xxxx私募证券投资基金管理有限公司对基金产品和基金投资人进行匹配的方法如下：
（一） 保守型基金投资人对应低风险等级基金产品；
（二） 谨慎型基金投资人对应低风险等级和较低风险等级基金产品；
（三） 稳健型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级和中风险等级基金产品；
（四） 积极型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级和较高风险等级基金产品；
（五） 进取型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级、较高风险等级和高风险等级基金产品。
我司将对基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验，同时将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配，并提示相关风险。
第四章 基金产品风险评价的责任人和应用
第一条 基金产品风险评价由风险控制部门负责。
第二条 基金产品风险评价完成后，由风险控制部门通知销售人员，销售人员在销售时，根据基金产品的风险程度和客户的风险承受能力进行适应性销售。
第三条 本指引自发布之日起执行。
xxxx私募证券投资基金管理有限公司
2020年12月