基金的市场营销
(总分41.5,考试时间90分钟)
一、单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
A. 1 B. 2
C. 3 D. 5
2. 《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近( )年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A. 1 B. 2
C. 3 D. 5
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伸缩缝设置3. 《证券投资基金销售管理办法》规定，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 ( )个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币。
A. 2；2000 B. 3；3000
C. 2；3000 D. 3；2000
4. ( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。
A. 市场营销方案的制定 B. 市场营销策略的制定
C. 市场营销计划的实施 D. 市场营销控制
5. ( )所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。
A. 人员推销 B. 广告促销
C. 营业推广 D. 公共关系
6. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。
A. 基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B. 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C. 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D. 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
7. 基金发行时，营销的价格核心是( )。
A. 发行净值的高低 B. 投资金额的大小
C. 投资期限的长短 D. 买卖基金支付费用的高低
8. 基金销售由( )负责办理。该机构可以委托其他合格机构代为办理。
A. 基金管理人 B. 商业银行，
C. 证券公司 D. 证券投资咨询机构
9. 《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。
A. 1/3 B. 1/2
C. 2/3 D. 4/5
10. 在基金营销环境中，( )指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、投资者、竞争对手及公众。
A. 微观环境 B. 宏观环境
C. 政治环境 D. 法律环境
11. 基金市场营销应该围绕( )的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动。
A. 投资人 B. 基金管理人
C. 基金托管人 D. 基金监管机构
12. 《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期至少为( )年。
A. 15 B. 20
C. 25 D. 30
13. 下列关于投资者教育的说法，不正确的是( )。
A. 加强投资者教育是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求
B. 投资者教育包括帮助投资者了解证券投资基金、了解投资者自己、了解市场、了解基金发展历史和了解基金管理公司
C. 市场各参与方应严格按厢“全面计划、系统部署、循序渐进、点面结合、持之以恒”的基本原则，将投资者教育工作基础化、系统化、正规化、经常化
D. 投资者教育基金需要时可以用于产品经营销售、公司形象宣传
14. 下列关于基金促销手段的说法，不正确的是( )。
A. 基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的
B. 一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C. 基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息
D. 公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
15. 在基金营销组合的四大要素中，( )的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。
A. 产品 B. 费率
C. 渠道 D. 促销
16. 下列关于美国基金超市的说法，不正确的是( )。
A. 基于连锁超市的营业网点使得基金管理人可以通过基金超市销售自己的基金
B. 投资者在基金超市开一个网上账户就可以买卖超市内所有的基金
C. 投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多
D. 基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序
17. ( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
A. 基金的市场营销 B. 基金的运作管理
C. 基金的收益分配 D. 基金的运作监管
二、不定项选择题在以下各题所给出的4个选项中，有1个或者1个以上选项符合题目要求。
1. 基金销售的客户服务包括( )。
A. 投资咨询
B. 受理投诉
C. 投资跟踪
D. 投资者查询
2. 基金销售适用性管理制度应包括( )。
A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B. 对基金产品的风险等级进行设置
C. 对基金产品进行风险评价的方式或方法
D. 对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
3. 基金管理人和代销机构应当建立健全的制度有( )。
杨泽霖年龄A. 基金份额持有人账户和资金账户管理制度
B. 基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
C. 档案管理制度
D. 销售人员持续培训制度
王以太被男观众喷香槟4. 商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。
A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
B. 有专门负责基金托管业务的部门
C. 财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
5. 下列关于目标市场细分的说法，不正确的有( )。
A. 目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率
B. 基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者
C. 基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势
D. 差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式
6. 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括( )。
A. 投资规模
B. 风险偏好
C. 对投资资金流动性的要求
D. 对投资资金安全性的要求
7. 基金市场营销的内容包括( )。
A. 目标市场与投资者的确定
B. 营销环境的分析
C. 营销组合的设计
D. 基金营销的管理
8. 《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。
A. 投资目的和期限
B. 投资经验
C. 财务状况
D. 短期和长期风险承受水平
9. 下列关于基金市场营销意义的说法，正确的有( )。
A. 基金的市场营销是实现基金销售机构经营目标的基本活动之—
B. 高品质的营销服务能帮助基金销售机构逐步树立公司的市场形象和品牌形象
C. 通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产管理规模，是基金营销的根本职责
D. 高品质的营销服务有助于吸引投资者并留住投资者
10. 下列关于基金宣传推介的说法，正确的有( )。
A. 基金管理公司或基金代销机构应当在基金募集结束之日向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料
B. 在登载基金过往业绩时，应当提示基金过往业绩不能反映股市发展的所有阶段
C. 基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标
准
D. 基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证
11. 下列关于基金销售费用规范的说法，正确的有( )。
A. 基金管理人应当在基金合伺、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准
B. 基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准
C. 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除
D. 赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%
12. 根据《证券投资基金销售管理办法》中对专业基金销售机构申请基金代销业务资格的
规定，专业基金销售机构应当具备的条件包括( )。
A. 有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
B. 主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人
C. 主要出资人注册资本不低于3000万元人民币
D. 取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2
13. 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有( )。
六级几分算过啊A. 以排挤对手为目的，压低基金的收费水平
B. 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C. 以低于成本的销售费率销售基金
D. 募集期间对认购费打折
14. 下列关于国际上基金销售渠道的说法，正确的有( )。
A. 开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式
B. 直销是不通过服务机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式
C. 通过直销渠道，基金管理公司对投资者财务状况更了解，对投资者控制力较强
D. 通过代销渠道，可以有广泛的投资者基础，但是对投资者的控制力弱
如何出国留学15. 下列关于营业推广的说法，正确的有( )。
A. 营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品
B. 基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等
C. 基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不特定的投资者体传达投资理念和投资策略
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