第一章 总则
第二条 本办法适用于XXXXXX钢铁公司。
第三条 术语及注释
融资：是指公司通过借贷方式筹集资金并按约定还本付息的融资活动，根据融资来源分为股东贷款和外部债权融资。
融资担保：是指为XXXXXX所属公司所负的债务提供担保，当被担保方不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。
资金管理中心：是指根据管理需要设置的资金集中管理平台。
第二章 融资管理的原则
第四条 融资权集中管理原则。XXXX统一协调公司境内外融资，并统筹管理公司重大融资担保事项，包括股东贷款、商业票据及债券的发行、银行贷款、信托贷款、供应链融资、非标准化债务融资工具以及融资担保等。
第五条 李孝利身高融资总量管理原则。根据XXXXXX、XXXX资本结构约束和金融机构融资评级要求，为保持公司整体适当财务弹性和融资能力，控制财务成本，公司对内外部融资进行综合平衡。
第六条 综合融资成本最优原则。公司在制定融资方案时，应综合考虑融资关键要素，通过合理的融资主体和融资方式的安排，维持融资成本和开票保证金比例最低。
第七条 先内后外原则。公司应优先通过先XXXX满足融资需求，不足部分再安排外部融资，以提高整体资金使用效率。
第八条 产融协同原则。公司对外融资时，在同等条件下应优先选择XX集团系统内金融机构进行合作。
第九条 战略合作银行原则。公司对外融资时，原则上将业务集中在XX集团拟订的战略合
作银行。对于新增融资，原则上只能与战略合作银行开展业务；对于存量融资，应在融资到期后，用战略合作银行融资予以替换。在特殊融资环境下，可结合当地融资市场情况，经XXXXXX同意后，可选择其他融资银行。
第十条 税负最优原则。可结合公司融资需求及XXXX整体融资安排对XX系内公司提供融资担保，并根据双方税负最优的原则收取一定的担保费。
第十一条 谁用款、谁负责原则。即公司应遵循谁用借款谁负责归还、谁使用筹集资金谁负责其经济效益的原则。
无法挽回第三章 融资管理的职责
第十二条 由XXXX商业、各省级公司及各直管利润中心、下属利润中心构成三级融资管理体系：
一、XXXX商业财务管理部统一管理公司境内外融资，统筹管理债券发行、整体融资政策制定、银行关系管理、银行总体授信额度管理、下属利润中心融资额度核定、年度和月度资金预算总体平衡、整体负债率等偿债指标监控、资本结构的优化以及融资分析与评价等
周星驰和徐娇工作；
二、各省级公司及各直管利润中心负责在XXXX商业核定的融资规模内，统筹管理本下属利润中心各项融资工作，包括汇总上报年度融资计划，初审及上报下属利润中心合作银行、融资品种、在融资额度内借款的申请，按月上报新增融资担保及还款情况等；
三、XXXXXX为下属利润中心，融资由XXXXXX统一扁平化管理，根据XXXX商业及XXXX的管理要求，执行各项融资行为，并上报执行情况，接受相应的监督评价。
各级的关键管理职责划分具体如下表所示：
关键要素 | 要点 | XXXX商业 | 各省级公司 及 各直管利润中心 、 下属利润中心 |
融资权集中管理 | 融资 管理 集中 | 金世佳个人资料·制定融资政策与规划，满足融资需求、优化融资结构 ·规划融资要素、落实融资主体 ·选择融资渠道与融资方式 ·监控融资过程及提供融资协助 ·考察融资及其运用效果，合理安排还款计划 | ·履行XXXX商业设置的融资手续及后续还本付息办理等相关职能 |
融资 信息 集中 张若昀的家世 | ·建立融资信息收集流程 ·建立相应的考核机制 ·建立融资信息分析机制，利用定期汇总的融资信息进行标杆对比分析，提供改进建议 | ·通过资金报表、资金系统等履行基础信息录入等相关职能 | |
融资关系维护 | 银行 关系 维护 | ·根据XX集团整体要求以及XXXX商业合作满意度调查，确定战略合作银行为中行、农行、招行、建行、工行、交行、XX银行、浦发、中信、民生、兴业等 | ·协助维护当地银行关系 ·协助XXXX商业安排银行的现场参观 ·及时与XXXX商业沟通银行合作中的问题 |
评级 关系 维护 | ·统一监控XXXX商业整体评级指标 ·协助XX集团与评级机构进行定期和不定期的沟通 ·及时向XX集团上报影响评级的重大事项 | ·协助XXXX商业安排评级机构的现场参观 ·及时向XXXX商业上报可能影响评级的重大事项 | |
融资方案 | 融资 主体 | ·根据地区利率差异、资金使用的灵活性、税务成本等，确定融资主体 | ·维护贷款卡、财务报表等基础资料，维持主体的贷款能力 |
融资 规模 | ·确定各级融资主体的融资规模 | ·定期报送资金计划，协助XXXX商业确定融资安排 | |
左其铂融资 期限 | ·根据资金计划、对融资环境的判断，确定各融资主体的融资期限，管理XXXX商业整体有息负债期限结构 | ·与合作银行沟通争取适配的融资期限 | |
融资 利率 | ·管理XXXX商业整体固定/浮动有息负债比重 | ·与合作银行沟通最优融资利率 | |
融资 币种 | ·管理XXXX商业整体有息负债币种结构 | ·根据业务需要、利率比较与合作银行沟通合适的融资币种 | |
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