银行卡及电子银行业务自查整改报告
为切实加强电子银行业务管理，提高电子银行风险防控能力，我支行根据《XXX银行关于开展银行卡及电子银行业务检查的通知》（XXX号）文件精神，认真开展银行卡及电子银行业务自查工作，现将银行卡及电子银行业务自查整改情况报告如下：
一、组织学习、提高认识
为做好此次银行卡及电子银行业务自查工作，我支行及时组织员工认真学习相关文件精神，并成立了以支行长XXX为组长，会计XXX为副组长，其他员工为成员的自查工作领导小组。对2XX年1月1日至XXX年X月X0日银行卡及电子银行业务经营管理及风险管控情况进行自查。
金雯昕二、自查工作开展情况
（一）银行卡业务方面。通过自查，我支行银行卡卡片管理严格执行银行卡管理相关制度，将银行卡纳入重要空白凭证管理，银行卡开户手续的合规有效，个人存款账户坚持执行实名制；办理银行卡挂失、密码重置、领用、换卡、销卡、废卡等手续时，坚持合规操作，各项
登记簿记载完整。未发现操作不合规现象。
蒲公英的特点（二）自助设备、自助服务区及自助银行管理方面。我支行于2010年安装了那个牌子的隔离霜好ATM自动柜员机，目前ATM运行正常，
在ATM机管理上，严格执行上级行社统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备全天24小时正常运行；安排会计负责ATM机日常管理、维护工作；坚持做到每天不少于三次巡查维护工作，对发现的异常运行状况及时处理并向总行汇报；严格自助设备密码和钥匙管理，坚持并行交接；日常能够加强现金管理、做好对账管理工作、严防出现差错；能够认真做好差错处理、清机管理、吞卡管理工作。并及时做好ATM自动柜员机各项登记簿登记工作。
（三）POS收单业务方面。我支行目前发展POS商户6户，发展商户均在我行注册开户，并认真做好特约商户入网申请登记表、特约商户信息调查表登记工作，签订了特约商户受理银联卡协议书，商户工商营业执照、税务登记证、法人身份证等材料收集齐全。并定期做好客户回访工作，重点加强收单风险、收单差错管理、商户注销管理和POS机具使用管理等工作。 POS李多海李易峰商户合法合规，未发现异常情况。
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（四）网上银行业务方面。我支行办理网上银行客户，均要求客户凭身份证办理，并进行联网身份核查。网上银行签约、变更、销户手续真实合法有效，严格执行总行相关规定。网上银行限额均设有专人管理；材料文档及时性入挡并有专人保管。
（五）电话银行和669短信通业务。我支行未办理电话银行业务。在办理96669短信通业务方面，严格执行柜面
签约、变更、解约手续，同时要求客户携带身份资料，填写相关表格，相关表格登记齐全。
小s下跪道歉三、自查发现的不足及整改措施
员工在银行卡及电子银行业务知识掌握不全面，风险防范意识不强，还有待提高；POS商户未进行操作培训，POS商户资料上报总行未留底存档。
今后，我支行将进一步组织员工学习银行卡及电子银行业务知识，提高员工思想认识，增强防范电子银行风险防控能力，严格按照“五项”规范要求规范操作，严格执行电子银行业务相关制度规定，确保我行电子银行业务安全运行，稳健发展。
XXXX支行