办银⾏卡,还要单位出具证明,这是什么情况,以后都必须这样吗?
昨天有⼀个⽹友留⾔说:他近期跳槽换了个⼯作,新单位的财务⼈员让他去办理⼀张招⾏的卡,⽤于接收⼯资,结果到招⾏办卡时,银⾏的⼯作⼈员说他是外地新来本地的,要求他要回单位去开个⼯作证明或⼊职证明,否则不能给他开⽴银⾏卡,还说这个是全国各家银⾏通⾏的,对此他感到很莫名其妙,难道说我没单位,银⾏就不给我开卡了吗?
杨超越八卦更关键的是他⼿上也有其他银⾏的卡,以往开卡时也没这个要求啊?这是银⾏⼈员故意刁难吗?其实这并不是银⾏员⼯故意刁难,新开卡还能算⼊银⾏员⼯的个⼈业绩,之所以忍痛拒绝,主要源⾃于⼈⾏及银保监会最近两年来主导的⼀个⾏动——“断卡”⾏动!
随着互联⽹的兴起及普及,最近这⼗⼏年来各类电信及⽹络赌博频发,⽽且有愈演愈烈的形势,这给很多国⼈带来了经济上的损失,⽽各类及⽹络赌博所离不开的⼀个⼯具就是数量众多的银⾏卡,这些银⾏卡不仅作为分⼦接收及转移赃款的⼯具,同时还⼤⼤增加公安机关侦破案件的难度。
贾斯丁比伯分手举例分析:现实中⽆论是电信还是⽹络赌博的组织⽅,其名下都不会仅有⼏张银⾏卡,⽽是通过各种⼿段收集了数百甚⾄是数⼲张银⾏卡,⼀旦骗款得⼿,变回⽴即转移到⼏⼗张银⾏卡中去,然后再通过这个数⼗张卡继卖分散到上百家银⾏卡,最后通过雇佣⼈到各个银⾏ATM机⼦取⾛款项。
张亮微博这个⽅案有⼏⼤好处:⼀是分散的账户多,单笔转账都在5万元以下,资⾦可以实时到账,防⽌停留时间过长,资⾦被冻结;⼆是通过两三次周转,扩散到数百张银⾏卡,单张的⾦额较⼩,且犯罪分⼦往往使⽤⼀批,更换⼀批,通过时间间隔周转,这样不容易引起银⾏的反系统的监测;三是涉及账户数量众多,增加公安机关的破案难度。
要完成以上操作,关键点就在银⾏卡,数⼲张的银⾏即使把犯罪分⼦的亲好友都拉上也不见得能办出来,⽽且为了保护⾃⼰,现实中犯罪分⼦般不会使⽤⾃⼰的银⾏卡,所以其⼿上的银⾏卡主要来源就是在市⾯上收购,⽽有的⼈不知道其中深浅,为了短期利益,就会出售⾃⼰的银⾏卡。
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芝麻胡同演员表为了切断犯罪分⼦的作案⼯具,增加其犯罪难度,这两年国家启动了断卡⾏动,断卡⾏动的⽬的就是增加办卡的真实性,尽量减少多余的银⾏卡在市⾯上流通。
如何确保真实性?⼯作单位证明就是⼀个⽅式,当然这仅仅只是⼀种⽅式⽽已,除了⼯作证明外,社保卡、学⽣证、军官证、居住证等等凭证也是佐证材料。
有⼈说这不是⽆疑给正常⽤卡需求的⼈带来⿇烦吗?其实并不会,如果你是本地居民,⼀般申请办理的第⼀张银⾏卡,银⾏并不会有特殊的要求,凭你的⾝份证户籍地址即可。现实中各类要求主要针对
的是跨区办卡(⽐如你户籍在⼴东深圳,跑去汕头办卡)或者说你⽆缘⽆故的情况下,要求办理多张银⾏卡(⽐如你户籍虽然在深圳,⽬前名下已办理3张银⾏卡,仍然还⼀直要求要办新卡),上述这类情况明显不符合正常的⽤卡习惯及需求,这种情况下,银⾏才会要求你提供各类佐证材料,避免你多开卡⽤于违规的⽤途。
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断卡⾏动对于正常⽤卡的⼈⽽⾔,并不会造成太⼤的影响,其针对的都是那些异常⽤卡⾏为的个⼈,虽然可能给我们带来些许不便,但只要我们多配合,犯罪分⼦失去了银⾏卡这个媒介,等于断了其左臂右膀,社会上的各类⽹络电信以及⽹络赌博将会⼤⼤减少,这⽆疑会惠及千万家庭。
其实除了断卡之外,这两年银⾏还通过清理不动户以及长期⽆余额的睡眠账户等措施,减少多余账户,⼀切都是为了增加犯罪的作案难度以及降低公安机关的破案难度,以保障我们的财产资⾦的安全。