第一章 总那么靴袜
第一条 为拓展我行储蓄及银行卡异地通存通兑业务（以下简称异地通存通兑业务），进一步标准异地通存通兑业务的资金清算和数据对账，依照《中国＃＃银行全国联行往来制度》、《中国＃＃银行电子汇兑业务处置方法》和异地通存通兑业务的有关规定，制定本方法。
第二条 异地通存通兑业务的资金纳入全国联行汇差清算；业务数据纳入全国联行往来对账系统对账。对账工作纳入全国联行对账考核，统一进行治理。
第三条 为适应全国联行对账系统，区分全国联行往来与异地通存通兑业务，采取划分业务种类和报单号的方法，即：全国联行往来业务的报单号为０００１～７９９９；异地通存通兑业务的业务种类代码为“５”和“６”，报单号为８０００～９９９９，以此循环利用。
第四条 办理异地通存通兑业务的机构别离承担以下职责：
（一）经办储蓄所是本代他业务的发生行和他代本业务的收受行，负责异地通存通兑业务的处置、数据传递、查询、查复落实等；
（二）中心储蓄所是本城市唯一负责异地通存通兑业务的对账、数据归集、传递和经办储蓄所与管辖行的资金清算、查询、查复事项及过失处置的职能所。
（三）管辖行是具有全国联行行号、办理本城市异地通存通兑业务的资金清算和数据对账的行处，负责异地通存通兑资金清算、对账数据的上送和查询、查复事项督办等。
异地通存通兑业务纳入全国联行汇差清算和数据对账后，管辖行、中心储蓄所、经办储蓄所要紧密配合，增强联系和和谐。各行要制定职位职责，落实责任制。做到当日异地通存通兑业务，第二天总行对账，并将对账结果当日返传到管辖行，第三天查询到中心所。
第二章 资金清算账务处置
第五条 代理行的会计核算。
（一）代理行储蓄所将异地通存通兑本代他业务数据即时传至中心储蓄所，会计分录为：
通兑业务
借：４１１分行辖内往来异地取消银行卡
贷：１０１现金
通存业务
借：１０１现金
贷：４１１分行辖内往来
代理所划往中心所的４１１科目发生额不含运算机自动扣除的手续费。
（二）代理行中心储蓄所依照发生的本代他业务数据按规定比例扣划手续费，并随同代理所划来款项一并划往管辖行，会计分录为：
通兑业务
借：４１１分行辖内往来——中心所
贷：４１１分行辖内往来——代理所
贷：５１１手续费收入
通存业务
借：４１１分行辖内往来——代理所
贷：４１１分行辖内往来——中心所
贷：５１１手续费收入
（三）管辖行将中心所划来的业务数据并入当日全国联行往账报告表，纳入全国联行汇差，会计分录为：
明月松间照 清泉石上流的意思通兑业务
借：４０１全国联行往账
贷：４１１分行辖内往来
通存业务
借：４１１分行辖内往来
贷４０１全国联行往账
此全国联行往账发生额再也不形成往账发送数据，但需形成对账数据纳入全国联行对账系统。
第六条 开户行的会计核算。
（一）开户行储蓄所将异地通存通兑他代本业务数据即时传至中心储蓄所，会计分录为：
通兑业务
借：２５５活期储蓄
贷：４１１分行辖内往来
刘阳阿沁扣划的活期储蓄存款发生额中包括支付本金和手续费。
通存业务
借：４１１分行辖内往来
借：２５５活期储蓄（手续费）
贷：２５５活期储蓄
（二）开户行中心所将开户行储蓄所划来的数据汇总划至管辖行，会计分录为：
通兑业务
借：４１１分行辖内往来——开户所
贷：４１１分行辖内往来——管辖行通存业务
翟天临复出借：４１１分行辖内往来——管辖行
贷：４１１分行辖内往来——开户所
（三）管辖行将中心所划来的业务数据并入当日全国联行来账报告表，纳入全国联行汇差，会计分录为：
通兑业务
借：４１１分行辖内往来
贷：４０２全国联行来账通存业务旋风少女第二季什么时候播
借：４０２全国联行来账
贷：４１１分行辖内往来
此全国联行来账发生额非电子汇兑系统接收数据，但需形成对账数据纳入全国联行对账系统。
第三章 数据对账
第七条 办理异地通存通兑业务的储蓄所应及时将全数异地本代他和他代本业务数据送至
中心储蓄所，日终中心储蓄所汇总全额数据，生成具有业务发生日期、收报行行号、发报行行号、金额、报单种类和报单号码的对账数据，报送管辖行。
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