（一）金融营销学的研究对象
  金融营销学是金融学和营销学的有机结合，是在经济学、管理学、行为科学与金融学、营销学等学科基础上建立起来的一门应用型管理学科。金融营销学是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融营销活动与其规律性的学科。
Ø（二）金融营销的主体
  金融营销的主体，即承担金融营销的机构，主要包括以下几种：
1、银行。银行是最传统的金融机构，在金融机构中一直处于主流地位。银行主要为消费者提供以下五项金融服务：①现金存取服务。满足顾客对现金的保存和使用需求。②资产安全性服务。通过保险箱和安全的货币存款保障消费者资产的安全性。
③ 货币转移服务。向顾客提供信用卡等付款方式④延期支付服务。提支付服务。通过贷款方式使消费者能实现先消费后付款⑤金融咨询服务。提供投资、税收、租赁、兼并、收购、遗嘱等方面的咨询和建议这是一项发展中的新兴服务。
 2、保险公司。保险是一种准公共性质的服务。保险公司是通过向投保人收取保险费，建立保险基金，对其中因特定风险而遭遇不测的被保险人提供经济补偿或保险金给付。
 3、证券公司。证券公司主要承担有价证券的发行和流通。
 4、信托基金公司。信托基金公司主要从众多投资者那里募集资金，然后将筹集到的资金集中投资到证券业务上。
Ø5、金融公司。金融公司主要从事金融租赁和其他分期付款信用交易。
  6、房屋互助协会。房屋互助协会主要是为购买住房的个体消费者提供贷款业务，也从事其他金融产品和服务的金融机构。英国、美国、德国、加拿大等欧美国家一般都设有房屋互助协会或类似金融机构。  
Ø二、金融营销学的研究内容
金融营销学以现代营销管理哲学为宗旨，以营销管理职能为主线，研究金融企业实施营销活动的基本理论和指导思想，在市场导向下进行市场分析和研究的基本内容和基本方法，
在调查研究基础上制定和实施企业战略和营销战略的理论和方法，以与营销策略的制定和实施方法等。 
营销在金融活动中的重要作用
一、金融营销的含义与特征
市场营销是学什么（一）金融营销的含义
金融营销是金融机构对特定金融产品的营销。根据市场营销的定义，我们将金融营销定义为：金融营销是指金融机构通过交换，创造和出售他人所需所欲的金融产品和价值，建立、维持和发展与各个方面的关系，以实现各方利益的一种社会和管理过程。
（二）金融营销的特征p10
二、营销在金融管理活动中的作用
（一）营销管理是金融机构管理体系中的重要管理职能
（二）营销活动的开展有利于金融机构与时把握市场机会
（三）营销活动的开展有利于金融机构建立稳定的客户关系
（四）营销活动的开展有利于金融机构树立良好的企业形象
三、金融机构实施营销管理的必要性p12
金融业营销观念的演进
一、自我导向营销观
二、推销导向营销观
三、顾客导向营销观
（一）适应需要——市场营销观念
（二）引导需要——大市场营销观
（三）顾客满意——顾客让渡价值观
四、市场与社会导向营销观
（一）生态营销观念
（二）社会营销观念
（三）关系营销观念
（四）整合营销观念
第二章
市场，简而言之，就是商品交换的场所。
市场的功能p24
交换功能，分配功能，服务功能，配置功能
金融市场的特点
（一）交易对象为金融资产
（二）交易方式表现为以借贷方式为主
（三）交易价格表现为资金的利率
（四）交易目的表现为让渡或获得资金的使用权
（五）交易场所具有非固定性
金融资产特征：无形性，差异性，不可分割性，不可贮存性，相似性
金融市场的功能
（一）提供资金融通功能
（二）提供价格发现机制
（三）提供资金优化渠道
（四）提供资产交易场地
（五）提供宏观调控的重要场所
（六）提供各种统计数据和信息
（七）提供回避和转移风险的金融工具
营销调研是指系统的设计、收集、分析和提供金融服务领域的相关信息流，掌握和理解金融企业所面临的特定营销状况，为经营管理和市场决策提供依据
营销调研的方法p37（一）按选择调查对象的X围划分
全面调查，典型调查，抽样调查
（二）按收集调查资料的方式划分
调查问卷法，  访谈法，人员采访法，综合法
第三章
一、金融市场营销环境的特点
    金融市场营销环境是指对金融企业营销环境与经营绩效起着直接或间接潜在影响的各种外部因素或力量的总和。金融市场营销环境包括影响金融企业与其目标市场进行有效交易能力的所有行为者和力量，分为宏观营销环境和微观营销环境两部分，它是金融企业的生存空间和开展营销活动的基本条件。并具有多因素交融性、差异性、动态性、不可控制等特点。
二、金融市场营销环境的分类p41
微观环境，宏观环境
宏观环境因素分析
    宏观营销环境分析就是对金融企业所面对的总体市场经营环境进行分析。
一、政治/法律环境
（一）政治局势
（二）国际关系
（三）金融方针政策
（四）有关法律、法规的颁布实施
二、经济环境
（一）经济发展水平
（二）城市化程度
（三）居民收入水平和结构的变化
三、科学技术环境
四、社会文化环境
（一）受教育程度
（二）价值观念
（三）风俗习惯
微观环境因素分析
    金融市场营销微观环境是指与金融企业市场营销活动直接发生关系的具体环境,是决定其生存和发展的基本环境,主要包括客户环境、竞争者环境和金融市场环境。
一、金融市场环境
二、客户环境
三、竞争者环境
（一）观察竞争者动态，做好市场调研
（二）竞争者分析
环境威胁：环境中不利于企业营销的因素发展趋势。
市场机会：对企业营销活动富有吸引力的领域。
第五章
影响消费者购买行为的因素
（一）文化因素
（二）社会因素
（三）个人因素
（四）心理因素
（五）购买者
消费者购买决策p64（一）参与决策的角
（二）消费者购买决策过程
组织市场的构成与其购买行为 p67（一）企业市场 （二）事业机构 （三）政府市场
影响组织购买行为的主要因素 （一）环境因素（二）组织因素（三）人际关系（四）个人因素
组织市场购买决策过程 p71（一）组织市场购买决策的参与者（二）组织市场购买过程
第六章
企业形象对企业经营的作用p102
CI战略p103
金融企业理念识别系统
金融企业行为识别系统
金融企业视觉识别系统
第七章
金融关系营销的定义p121
所谓关系营销，又称合作营销，就是指金融企业以吸引和留住长期的忠诚顾客为目的，通过综合运用市场营销学、管理与商务沟通、信息管理、顾客管理等多方面的理论、方法与技巧，把产品质量、为顾客服务、营销活动和情感有机的结合起来，专注于发展、维护、增进与顾客的信任关系，建立顾客忠诚的营销活动过程。
金融关系营销的类型p122
1组织营销，2服务营销，3变化营销，4知识营销，5信息营销，6时机营销，7直复营销，8基准营销，9频率营销，10环境营销，11娱乐营销，12权力营销，13后营销，