2022年第四季度反考试
1. 基本信息：
姓名：部门：员工编号:
2. 下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。【单选题】
A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B、交易与客户身份明显不符
C、交易与经营性质不符
D、交易金额较大
3. 《反法》中列举的上游犯罪包括犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪及 1．贪污贿赂犯罪； 2．金融犯罪； 3．破坏金融管理秩序犯罪；4．破坏国家安全犯罪。（）【单选题】
A、1，2，3
B、2，3
C、1，4
D、2，4
4. 金融机构划分客户风险等级的依据包括： 1．客户的特点； 2．账户的属性； 3．地域、业
务、行业、客户是否为政治公众人士； 4．客户是否来自
于反、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）。（）【单选题】
A、1，2，3
B、2，3，4
C、1，2，3，4
D、1，3，4
5. 可疑交易符合下列哪些情形的，金融机构应当在向中国反监
测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反调查： 1、明显涉嫌、恐怖融资等犯罪活动的；2、金融机构同业拆借、在银行
间债券市场进行的债券交易；3、严重危害国家安全或者影响社会稳
定的；4、其他情节严重或者情况紧急的情形。（）【单选题】
A、1，2，3
B、2，3，4
C、1，2，4
D、1，3，4
6. 《中国人民银行关于加强反客户身份识别有关工作的通知》
中强调要加强对特定自然人客户的身份识别。其中对于政治公众人士，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施？ 1、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为政治公众人士；2、建立（或者维持现有）业务关系前，获得中国反
监测分析中心的批准或者授权；3、进一步深入了解客户财产和
资金来源；4、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。（）【单选题】
A、1，2，3
B、2，3，4
C、1，2，4
D、1，3，4
7. 金融机构和按照规定应当履行反义务的特定非金融机构
预防措施有: 1、客户身份识别； 2、报告大额交易和可疑交易； 3、保存客户身份资料和交易信息；4、客户身份登记。（）【单选题】
A、1，2，3
B、2，3，4黑名单第四季
C、1，2，4
D、1，3，4
8. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金
融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地的【单选题】：
1、县级公安机关；
2、市、县国家安全机关；
3、中国人民银行分支机构；
4、司法机关。（）
A、1，2，3
B、2，3，4
C、1，2，4
D、1，3，4
9. 履行反义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。【单选题】 1、可疑交易报告 2、大额交易报告
3、年度工作报告
4、内部审计报告
A、1，2
B、2，3
C、2，4
D、1，3
10. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示（）的，金融机构有权拒绝调查。【单选题】 1、调查通知书 2、合法证件 3、工作证件 4、身份证
A、1，2
B、2，3
C、2，4
D、1，3
11. 根据《金融机构反规定》，中国人民银行及其分支机构从事反工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。【单选题】 1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的2、泄露因反知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 4、违反规定接受被查单位高档礼品的
A、1，2，3
B、2，3，4
C、1，2，4
D、1，3，4
12. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交
易与、恐怖融资等犯罪活动相关的，所涉资金金额或者资产价值大于 100 万元的，应当提交可疑交易报告。（）【单选题】
A、正确
B、错误
13. 法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。（）【单选题】
A、正确
B、错误
14. 义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息等方式进行，不得委托有关机构调查。（）【单选题】
A、正确
B、错误
15. 非自然人客户股东或者董事会成员登记信息，主要包括：董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包含相关
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