银行案防形势分析会3篇
银行案防形势分析会篇1
会议传达学习了中国银保监会发布的《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》(以下简称《指导意见》)、《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》(以下简称《办法》)。《指导意见》指出，银保监会及其派出机构指导银行保险机构将预防从业人员金融违法犯罪制度纳入案防工作体系;《办法》规定，将案件类别分为业内案件和业外案件。业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。包括从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与活动等等。省行安全保卫部王强总经理对《指导意见》、《办法》进行了解读，剖析了案件与银行风险事件；业内案件和业外案件的区别，并举例说明。
该行个人金融业务部、安全保卫部、结算与现金管理部、银行卡中心、青阳支行针对“深入开展银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作”，分别报告了自查整改情况，并对自查问题进行分析，汇报了案件风险排查情况，对做好下一步案防工作提出了具体措施。
会议要求：一要坚持“风险为本”，全面压实从严治行责任。在控制环境不断变化、监管标准全面提升趋紧的大环境下，要认真贯彻总行党委“未雨绸缪、见微知著、亡羊补牢、举一反三”的风险管理方针，践行“主
动防、智能控、全面管”的风险管理路径，以全面压实从严治行责任为目标，通过聚焦责任主体与行为，优化风险责任认定问责机制、强化员工异常行为网格化智能化管控机制，将“责任”融入全面风险管理、融入员工行为管理的全过程。
二要优化“由事到人”的风险责任认定问责机制。进一步拓展对信用风险、市场风险、操作风险、国别风险、流动性风险、银行账簿利率风险、声誉风险、战略风险、科技风险9大类风险事件的责任追究。深化“问严、问精、问准、问关键”的理念，细化责任评议、责任认定、责任追究三个关键环节的职责和要求，做好问责全覆盖。要主动
将合规要求融入制度、流程、日常管理和监督检查及整改问责中，以问责强化“合规全员有责”的意识，倒逼风险管理责任落实，实现风险防控关口的前移。
三要强化“由人到事”的员工异常行为网格化智能化管控机制。突出“以人为本的理念，以“网格化、智能化”作为实现路径。“网格化”基于行政管理架构、人事管理组织体系，将全员编入固定网格单元，构建自上而下、层层嵌套的网格单元，明确了单元成员的监督责任义务和任务清单。智能化”突出依托大数据智能技术运用，实现对异常行为的持续监测分析。突出对全员的覆盖和对“关键少数”的监督，将实现对异常行为的早识别、早发现、早报告、早处置，使异常行为风险隐患消除在萌芽阶段。
建设银行卡种类四要持续开展合规培训，构建科学的员工教育机制。严格落实“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”
三位一体员工行为规范管理体系。各专业管理部门要加强对本条线业务的专业技能培训，各支行要定期召开以内控案防点评和警示教育为主要内容的晨会、夕会，及时通报学习有关案例，持续开展规章制度学习。要认真开展2023年银行业案件警示教育专项活动，通过身边人、身边事进行警示宣讲，反复教育，反复提醒，增强震慑效果和警示作用，要教育全行员工引以为戒，深刻汲取教训，坚守合规底线。
五要深入开展银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作。认真贯彻落实重要批示精神和全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议精神，深入开展为跨境赌博、电信网络等违法违规活
动提供支付结算服务风险排查与整治工作。继续加大存量账户的排查工作力度，确保存量账户应管控、全管控。进一步加强对新开账户的管理，要确保实现“零涉案、全管控”的管理目标。要推进各项工作要求落地，切实防范各项风险，确保依法合规经营。
银行案防形势分析会篇2
为提高网点人员内控案防意识，引导员工严格执行规章制度，真正成为内控案防工作的实践者和守护者，乐山翡翠支行于近日召开了案防形势分析会。
会上，网点副职就近期工作重点进行了提示。一是持续开展“断卡行动”，针对近期异地身份证办卡涉案较多的情况，要求员工在办理开户、挂失换卡时遵循“了解你的
客户”原则，详细了解客户办卡的真实意愿和用途。二是分析一季度运行指标，对相关业务进行再培训。要求员工在办理业务时务必多检查，避免不必要的拒绝退回。三是学习一日穿透式合规检查通报和一季度典型案例集。对照检查案例集中发现的问题，自查自纠，绷紧合规这根弦。
网点负责人在会上传达了市分行一季度内控案防分析会议精神。强调要认识日常基础工作的重要性，反思工作中存在的疏忽和遗漏，做好强化提升。进一步加强业务学习，牢固树立合规意识、责任意识和规矩意识，确保各项业务稳健发展。
银行案防形势分析会篇3
本人在党总支、分管行长、会计主管的关心指导下，配合营业室各位主任，认真执行营业室“以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融风险为重点，扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过营业室全体人员的精诚合作和自身的不懈的努力，营业室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的锻炼。截止xx年xx月20日营业室储蓄存款达xx元，比年初新增xx元，新增代替发放工资户xx。尤其是今年1月份储蓄专柜存款突破了亿元大关，新创储蓄专柜历史最高。现将我本人在xx年一季度的工作情况总结汇报如下：
1、加快思想观念的转变。
经过xx年的岗位调整，我本人被聘任为“8级执行会计师”，在新的岗位面前，我一再告戒自己尽快准位置、进入角，因为营业室不允许有无所事事的人。卸掉了部分管理方面的担子，我把精力集中到抓前台业务和产品营销上，尤其是对储蓄存款及相关新产品的营销，更是紧抓不敢松懈。
进入xx年，通过认真学习领会我行的一系列职工大会、中层干部会议及我行的第一次“经营分析会议”的会议精神，新一届领导班子超常规、跳跃式发展的崭新思路，既激发了营业室全体人员的工作热情，同时也拓宽了我本人的工作思路。“求生存”压力变成了动力。在劳动竞赛中以求生存、促发展为主题，不断加大工作力度，在充分挖掘各方面潜力的基础上，针对实际情况，站在快速发展的高度上，我和营业室主任客观分析了面对存款增量份额与其它行的差距，在会计主管的指导下详细制定了工作总结计划和方案，切实遵循行党总支确立的“大发展、大市场、大营销”的工作思路，在土地补
偿资金归集、职工买断资金代替发放、收复失去的代替发放工资阵地、集团企业工资源头上及来兖投资商突破点，巩固扩大了营业室的客户体。
营业室作为核算主体行，是全行各项工作的枢纽，是全行会计核算的中心。要提高我行的会计管理水平和会计核算质量，必须从营业室的会计基础工作抓起。按照内部控制制度的要求，通过对营业室不同岗位不同业务种类进行认真分析，重新制定和细化了岗位职责，调整了轮岗制度，严格了操作流程，制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法、凭证整理装订办法、会计差错考核办法
等一系列管理规定。明确专人对钱箱现金、单证、重点会计科目及帐户进行实时监控，确保出现问题，及时发现，及时解决。同时通过制定二次分配办法，将营业室人员的绩效工资与业务量、存款任务完成、核算质量、服务质量、劳动纪律等内容相结合，打破了分配上的“小锅饭”“小平均”，促进了各项任务目标的完成和服务质量、核算质量的提高。此外我本人积极投入到吸存增储的热潮中去，班上谈存款、班下跑存款，以自身的行动启发引导前台柜员提高存款意识、指标意识。并和同志们总结了“新客户以服务吸引，老客户用感情稳固”这一经验，3月份一个xx年存入营业室1000美圆的老年客户密码遗忘，我先后xx上门为其办理挂失解挂手续，该客户非常感动，将其他银行的各种存款都转存到营业室来。为了提高自身和营业室人员的业务素质，保证我行会计核算质量，我们制定了详细的培训计划和文件传阅学习制度，利用业余时间组织营业室人员进行会计业务、会计法规学习和职业道德教育，此外，我还积极参
加行里举办的统一业务培训，学习中，注重实效，不走过场，使自己的业务知识趋向全面，业务操作更加熟练规范。
2、以身作则，努力学习内控制度，提高工作效率。
xx年本人和营业室主任在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。
同时，根据上级行的要求和我行各网点的实际情况，今年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核
办法等一系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒，起到了警示建议作用。
3、努力提高自身服务和业务素质。
优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落实行动上，彻底改变我行社会形象，营业室全体人员确实动了一番脑筋。
一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。
二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。虽然我们营业室尽心尽力的搞服务，但是，因各种因素，营业室的服务质量仍是不尽人意。
三是努力学习新业务知识大力拓展业务营业室的业务领域，创造良好的发展环境。
对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。
一是给客户服好务，由于我主要任务是分管前台，柜员几乎每天都有不好处理的业务和客户介绍给我，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能
圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。
二是给本营业室的柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。
三是给各网点服好务，因营业室是全行业务的中心枢纽，我和各网点的业务联系也较为频繁，工作中不论网点因设备问题或业务问题到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。