一、专业名称 (专业代码)
金融管理 (530201)。
二、人学要求
普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力。
三、基本修业年限
三年。
四、职业面向
本专业职业面向如表 1 所示。
表1 本专业职业面向
所属专业大类 | 所属专业类 | 对应行业 | 主要职业类别 | 主要岗位或技术领域举例 |
财经商贸大类 | 金融类 建设银行卡种类 | 货币金融服务 其他金融业 | 银行服务人员 证券服务人员 证券专业人员 其他金融服务人员 | 银行柜员; 大堂经理; 客户经理; 电话客服; 理财顾问 |
五、培养目标
本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力，掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务及其他金融业的服务人员、证券服务人员、证券专业人员、其他金融服务人员等职业，能够从事银行柜员、大堂经理、客户经理、电话客服、理财顾问等工作的高素质技术技能人才。
六、培养规格
本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求:
(一) 素质
1. 坚定拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代中国特社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感。
2. 崇尚宪法、遵纪守法、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识。
3. 具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神、创新思维。
4. 勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神。
5. 具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和1 ~2 项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，以及良好的行为习惯。
6. 具有一定的审美和人文素养，能够形成 1~2 项艺术特长或爱好
(二) 知识
1. 掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识。
2. 熟悉本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防等知识
3. 掌握经济金融相关基础理论知识。
4.掌握银行各项柜面业务处理核算要求与操作流程。
5. 掌握银行授信业务的基本知识、业务要求与操作流程。
6. 掌握金融机构理财业务基本规范与操作规程。
7. 掌握金融服务礼仪的基本规范与金融营销的基本策略与技巧。
8.熟悉银行风险管理相关业务规范与处理方法。
9.熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新应用。
(三) 能力
1. 具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力。
2.具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力。
3. 掌握金融从业人员各项礼仪规范，能根据金融业务工作的需要，展示规范礼仪服务过程。
4. 能准确、快速地进行手工点钞与机器点钞，准确鉴别及现金挑残，能熟练进行数字键盘的传票录入，能熟练使用形码输入法录人信息。
5. 能进行银行重要凭证、印章的盘点与人库，能准确进行利息计算。
6. 能准确、规范地处理各类业务凭证的编制、审核、记账与账目核对等工作，能熟练、规范地进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务的客户接待、业务引导与业务处理。
7. 能正确填写与贷款相关的各种合同、凭证，规范撰写授信业务调查报告，针对不同的有问题的贷款提出相应的处置措施。
8. 能开拓和维护客户，具有较好的金融产品营销能力。
9.掌握个人理财业务的专业技能，能制定理财方案，具有理财产品销售技巧及客户服务能力。
10. 具有本专业需要的信息技术应用能力，能熟练使用软件进行数据处理，能对信息资料进行综合分析与应用，能够运用现代信息技术检索资料，进行金融业务风险的基本分析识别与防范。
七、课程设置及学时安排
(一) 课程设置
本专业课程主要包括公共基础课程和专业课程
1.公共基础课程根据党和国家有关文件规定，将思想政治理论、中华优秀传统文化、体育、军事理论与军训、大学生职业发展与就业指导、心理健康教育等列人公共基础必修课;并将党史国史劳动教育、创新创业教育、大学语文、高等数学、公共外语、信息技术、健康教育、美育职业素养、演讲与口才等列入必修课或选修课。
学校根据实际情况可开设具有本校特的校本课程。
2.专业课程
专业课程一般包括专业基础课程、专业核心课程、专业拓展课程，并涵盖有关实践性教学环节。学校可自主确定课程名称，但应包括以下主要教学内容:
(1) 专业基础课程。
专业基础课程一般设置6~8 门，包括: 经济学基础、保险学基础、证券投资基础、金融学基
础、互联网金融基础、会计学基础、金融职业技能、金融法规等。
(2) 专业核心课程。
专业核心课程一般设置6 ~8 门，包括:金融服务营销、金融服务礼仪、银行会计实务商业银行综合柜台业务、商业银行授信业务、个人理财、银行风险管理等。
(3) 专业拓展课程。
专业拓展课程包括:国际金融理论与实务、银行产品、银行风险管理、银行网点管理国际结算操作、银行柜面英语、小微金融、金融数据统计分析、财务分析、信托与租赁、期货、基金、公司理财、中国金融文化等。专业拓展课程可以依据区域产业结构和地域特点进行适当调整。
3.专业核心课程主要教学内容
专业核心课程主要教学内容如表 2 所示。
表2 专业核心课程主要教学内容
序号 | 专业核心课程名称 | 主要教学内容 |
1 | 金融服务营销 | 金融服务及评价:金融营销包括网络营销准备:金融营销包括网络营销能力;金融营销与网络营销技巧;金融客户维护与培育:金融消费者管理:金融客户资产管理;金融客户关系管理;金融客户风险管理 |
2 | 金融服务礼仪 | 商业银行服务礼仪的本质和基本要求;互联网金融下的商业银行职业人的服务意识与礼仪修养;商业银行服务人员的仪表礼仪、仪态礼仪、语言礼仪:商业银行柜员服务礼仪:金融行业网络服务过程中的礼仪规范:会议与宴请服务礼仪:电话服务礼仪;接待服务礼仪 |
3 | 银行会计实务 | 银行会计基本核算方法处理;单位存款业务相关知识与操作规程;单位授信业务相关知识与操作规程:支付结算业务相关知识与操作规程:资金清算和金融机构往来业务相关知识与操作规程;年终决算准备和决算日工作相关知识与操作规范;银行会计业务综合操作 |
4 | 商业银行综合柜台业务 | 银行柜员基本职业能力素质培养:个人存款业务相关知识与操作规程:个人贷款业务相关知识与操作规程:个人结算业务相关知识与操作规程:个人外汇业务相关知识与操作规程:个人代理业务相关知识与操作规程;柜面突发事件处理:电子银行业务规范;金融综合业务技能操作 |
5 | 商业银行授信业务 | 商业银行授信业务基本规章制度;不同授信业务品种的操作流程和风险控制点:客户的信用分析相关知识与操作规程:担保贷款相关知识与操作规程贷款风险分类管理相关知识与操作规程;非贷款类授信业务相关知识与操作规程:网络贷款的基本知识与操作流程:与授信业务相关的各种法律文件凭证的填写;调查报告的撰写 |
6 | 个人理财 | 潜在客户和客户关系管理;家庭资产、负债的分类及整理;银行理财产品的特性:风险的识别、估测和评价，各种保险产品和保险产品组合:股票、债券、基金及其投资的特点，证券投资的技巧;黄金理财产品、房地产投资、收藏品投资的特点和主要产品;理财规划方案及其后续服务 |
4.实践性教学环节
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