《金融监管学》教学大纲
课程编号： 110142B
课程类型：专业选修课
总 学 时： 32    讲课学时：28   实验（上机）学时：4
学  分： 2
适用对象：金融学、国际金融
先修课程：金融学概论、商业银行、银行经营管理、保险学、证券学、西方经济学
一、课程的教学目标
本课程根据金融监管的最新发展趋势，全面系统地介绍了金融监管的基本理论和方法。课程体系分为金融监管与金融稳定、金融监管理论、金融监管体系、金融监管实务和金融监管的协调五个部分，系统讲解金融监管的理论与实务，并结合最新实践，完善了金融稳定和金融协调同
金融监管关系等方面的观点和思路，为金融专业本科生和研究生学习、研究金融监管提供了一个基本线索和框架。本课程教学目的在于使学生掌握现代金融监管的理论体系和内容，掌握金融监管体制、金融监管的基本理论、技能和方法；防范金融风险的基本方法。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系
教学基本要求：理论讲清，要学有所用，理论联系实际；
教学方法、教学手段：充分运用各种教学媒体，注意利用我院的金融实验室。
实践教学环节的要求：尽可能地去有关金融机构作现场了解。
对课后作业以及学生自学的要求：注意同实际联系的案例教学，重在能力培养。
教学过程中应注意理论联系实际，可请校外人员讲座。
三、各教学环节学时分配
以表格方式表现各章节的学时分配，表格如下：（宋体，小四号字）
教学课时分配
序号
章节内容
讲课
实验
其他
合计
1
第一章金融监管导论。第一节金融监管的含义。第二节金融监管的目标与原则。第三节金融监管的构成体系与方法
2
2
2
第二章金融监管与金融风险。第一节金融风险概述。第二节金融风险预警系统。
2
2
3
第三章金融创新与金融监管。第一节金融业在创新中发展。第二节金融创新与金融监管。
2
2
4
第四章金融监管体制。第一节金融监管当局。第二节金融监管体制的发展变迁。第三节各主要国家金融监管体系介绍。第四节中国金融监管体制的发展演变
2
2
5
第五章金融机构内部控制制度。第一节金融机构内部控制制度概述。第二节金融监管业内部控制制度的比较。第三节我国金融机构内部控制的分析与评价
2
1
3
6
第六章其他监管防线。第一节行业自律。第二节市场约束机制。第三节存款保险制度
2
2
7
第七章金融监管的外部支持。第一节金融监管的法律支持系统。第二节金融监管的审慎会计支持。第三节金融监管的统计支持
2
2
8
第八章银行业监管。第一节市场准入监管。第二节日常经营监管。第三节市场退出监管
2
1
1
4
9
第九章证券业监管。第一节证券业监管概述。第二节证券机构监管。第三节证券市场监管。第四节上市公司监管
2
1
1
4
10
第十章保险业监管。第一节保险市场概述。第二节保险市场监管概述。第三节保险人的监管。第四节保险市场其他要素的监管
2
2
11
第十一章对其他金融机构的监管。第一节对信托业的监管。第二节对租赁业的监管。第三节对财务公司的监管。第四节对合作金融业的监管
2
2
12
第十二章金融市场监管。第一节金融市场监管概论。第二节货币市场监管。第三节外汇市场监管。第四节金融衍生品市场监管。
2
2
13
第十三章金融监管协调。第一节金融监管协调理论概述。第二节不同金融监管体制下的监管协调。第三节中国的金融监管协调。第四节金融监管与金融稳定。
2
金融学是学什么的2
14
第十四章金融监管国际协调与合作。第一节金融监管国际协调与合作概述。第二节金融监管国际协调与合作的框架。第三节金融监管国际协调与合作的主要内容。第四节金融监管国际协调与合作的不足与发展
2
2
合计
28
2
2
32
四、教学内容
第一章金融监管导论
第一节金融监管的概念及必要性
一、金融监管的概念
二、对金融监管的理论理解
三、金融监管的必要性
第二节金融监管的内容和手段
一、金融监管的内容
二、金融监管的手段
教学重点、难点：对金融监管理论的解释和掌握。
课程的考核要求：金融监管的概念。
了解：金融监管的含义、外延、内涵。各专家的定义。
理解：金融监管的发展历史和发展脉络。
掌握：相关金融监管的理论。
熟练掌握：金融监管的手段和内容。
复习思考题：
1．什么是金融监管?金融监管有哪些作用?
2．简述金融监管与经济金融发展之间的关系。
3．金融监管的目标是什么?
4．金融监管的主要内容是什么?
5．怎样才能形成有效的金融监管方法体系?
第二章金融监管与金融风险
第一节金融风险概述
第二节金融风险预警系统
课程的考核要求：
了解：金融风险的定义和种类。
理解：金融风险与金融稳定的关系。
掌握：金融风险的相关理论。
熟练掌握：金融风险预警系统的简单理论。
复习思考题：
1．如何理解金融风险、金融危机及金融安全三者的相互关系?
2．金融风险的主要特征及分类是什么?
3．如何理解金融风险的三个层次?
4．如何理解金融监管的风险效应和金融风险的监管效应?
5．构建金融风险预警指标体系的原则是什么?
第三章金融创新与金融监管
第一节金融业在创新中发展
第二节金融创新与金融监管
教学重点、难点：金融创新与金融监管的关系。
课程的考核要求：
了解：金融创新的定义和种类。
理解：金融创新的发展过程。
掌握：金融创新与中央银行货币政策的关系。
熟练掌握：金融创新与金融监管的相互关系。
复习思考题：
金融创新的原因是什么？
金融创新的种类有几种？具体内容是什么？
试分析金融创新对金融发展的影响。
说明金融创新与金融监管的辩证关系。
在确定印鉴的管制边界时，应当考虑哪些因素？
第四章金融监管体制
第三节金融监管体制
一、金融业经营模式的比较选择
二、金融监管体制的类型
三、各国金融监管体制的改革
四、我国的金融监管体制