《商业银行经营管理学》课程大纲
课程编码：
学    分：3
总 学 时：48
课堂教学学时：48
实验（上机）学时：0
适用专业：经济管理类本科专业
先修课程：《宏观经济学》、《微观经济学》，修读完或同时修读《会计学》、《国际金融学》、《银行会计学》、《证券投资学》、《货币银行学》
一、课程的性质、目的与任务：
1.商业银行经营管理学作为经济学专业的职业定向课程，以现代商业银行的业务和管理问题作
为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。学生在掌握一定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的基础。
2.商业银行经营管理学作为一门应用理论学科，其主要目的和任务是：不仅给学生介绍当今银行业发展的最新前沿，而且全面介绍商业银行如何提高经营效率、控制金融风险的实用方法。让学生掌握如何对商业银行进行管理的基本知识和原理，并能运用这些理论、知识、技能和政策去分析、回答和解决银行管理中的各种现象与现实问题。
二、教学进程安排：
序号
章节名称
课内教学安排
课外学习安排
课堂教学学时
实验（上机）学时
总学时
课外学习时数
检查评价方式
1
第1章
2
0
2
2
采取学生登记教学日志、同行听评课、督导听评课及学生网评课相结合。
2
第2章
2
0
2
2
3
第3章
2
0
2
2
4
第4章
2
0
2
2
5
第5章
2
0
2
2
6
第6章
2
0
2
2
7
第7章
2
0
2
2
8
第8章
6
0
6
6
9
第9章
4
0
4
4
10
第10章
2
0
2
2
11
第11章
2
0
2
2
12
第12章
2
0
2
2
13
第13章
2
0
2
2
14
第14章
2
0
2
2
15
第15章
2
0
2
2
16
第16章
2
0
2
2
17
第17章
2
0
2
2
18
第18章
2
0
2
2
19
第19章
2
0
2
2
20
第20章
2
2
2
21
复习
2
0
2
2
48
0
48
48
三、教学内容与要求：
第一部分 银行业务及金融服务管理简介
第一章    变化中的金融服务部门概览
1.教学目标：通过对本章的学习，要求引导学生探讨现代银行和与其相似的竞争者在经济中扮演的许多重要角，并且看到怎样以及为什么银行业和金融服务市场作为一个整体在快速变化。
2.教学重点和难点：掌握竞争性金融机构的内涵和熟悉银行能够提供的服务内容；把握金融机构的发展趋势。
3.教学内容和要求：
1.1 什么是银行——了解银行的概念
  1.2 金融系统以及竞争性金融机构——掌握竞争性金融机构的内涵；
  1.3 银行与其竞争者向公众提供的服务——熟悉银行能够提供的服务内容；
  1.4 影响所有金融机构的主要趋势——危机、变革、转变：把握金融机构的发展趋势；
  1.5 本书框架——了解整本书的框架
4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活跃气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，部分内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济发展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。
5.课外阅读资料：
（1）本章《洞察力与问题》和《银行与金融服务业的道德规范》。
（2）本章附录
    6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完成本章习题。
                 
第二章    政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响
1.教学目标：熟悉并了解政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响。
2.教学重点和难点：主要的银行法规以及21世纪出现的新法律和法规；中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响。
3.教学内容和要求：
  2.1 银行监管——熟悉银行监管的主要内容
  2.2 主要的银行法规——了解主要的银行法规
  2.3 21世纪出现的新法律和法规：《多德-弗兰克金融改革法案》《巴塞尔协议》和世界各地的其他规则——了解21世纪出现的新法律和法规：《多德-弗兰克金融改革法案》《巴塞尔协议》和世界各地的其他规则
  2.4 对与银行竞争的非银行金融机构的监管——了解非银行金融机构监管的主要内容
金融学是学什么的
  2.5 中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响——了解中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响
4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活跃气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，部分内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济发展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。
5.课外阅读资料：
（1）本章《洞察力与问题》和《银行与金融服务业的道德规范》。
（2）本章附录
6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完成本章习题。
第三章     银行及金融服务业的组织与结构
1.教学目标：掌握兼并和收购对银行业的影响。
2.教学重点和难点：银行公司的组织结构以及金融机构的目标及其对经营成本、效率和业绩的影响。
3.教学内容和要求：
3.1 商业银行业的组织与结构——商业银行业的组织与结构
  3.2 银行公司的组织结构——了解银行公司的组织结构
  3.3 银行业组织结构和类型概览——熟悉银行业组织结构和类型概览
  3.4 跨州银行业以及1994年的《瑞格尔-尼尔跨州银行和分行效率法案》——熟悉跨州银行业以及1994年的《瑞格尔-尼尔跨州银行和分行效率法案》
  3.5 两种适应21世纪的银行组织类型：金融控股公司和银行子公司——熟悉两种适应21世纪的银行组织类型：金融控股公司和银行子公司
  3.6 兼并和收购正在重塑金融服务部门的组织结构——熟悉兼并和收购正在重塑金融服务部门的组织结构
  3.7 银行主要竞争者组织结构的变化——熟悉银行主要竞争者组织结构的变化
  3.8 规模与效率：大型金融机构能以更低的成本经营吗——熟悉规模与效率：大型金融机构能以更低的成本经营吗
  3.9 金融机构的目标及其对经营成本、效率和业绩的影响——掌握金融机构的目标及其对经营成本、效率和业绩的影响
4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活跃气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，部分内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济发展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。
5.课外阅读资料：
（1）本章《洞察力与问题》和《银行与金融服务业的道德规范》。
（2）本章附录
6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完成本章习题。
第四章  设立银行、分支机构、自动柜员机以及开通电话银行服务和网上银行业务
1.教学目标：掌握未来新设金融服务设施的设立。
2.教学重点和难点：金融机构向公众提供服务所采取的主要形式。
3.教学内容和要求：
4.1 特许设立新金融服务机构——了解特许设立新金融服务机构的程序
  4.2 美国银行特许程序——了解美国银行特许程序
  4.3 监管机构经常向新设银行的创建者提出的问题——了解监管机构经常向新设银行的创建者提出的问题
  4.4 决定申请银行许可证的主要考虑因素——了解决定申请银行许可证的主要考虑因素
  4.5 新特许设立银行的数量和特点——了解新特许设立银行的数量和特点
  4.6 新设金融机构的业绩——了解新设金融机构的业绩
  4.7 设立全方位服务分支机构：选址与设计——了解设立全方位服务分支机构：选址与设计
  4.8 自动有限服务设施的设立和监管——了解自动有限服务设施的设立和监管
  4.9 家庭银行与办公室银行——了解家庭银行与办公室银行
  4.10 未来金融服务设施——熟悉未来金融服务设施
4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理
解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活跃气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，部分内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济发展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。
5.课外阅读资料：
（1）本章《洞察力与问题》和《银行与金融服务业的道德规范》。
（2）本章附录
6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完成本章习题。
第二部分 金融机构的业绩和财务报表
第5章 银行及其主要竞争者的财务报表
1.教学目标：了解银行财务报表的内容结构、编制目的，帮助学生理解银行报表反映出的信
息，从而作为评价银行经营状况的工具。
2.教学重点和难点：商业银行的资产负债表；商业银行的损益表；商业银行的现金流量表。
3.教学内容和要求：
5.1 银行资产负债表和利润表概述——了解银行资产负债表和利润表
  5.2 资产负债表（经营状况报表）——熟悉资产负债表（经营状况报表）
  5.3 利润表的构成——熟悉利润表的构成
  5.4 主要非银行金融机构的财务报表——熟悉主要非银行金融机构的财务报表
5.5 财务报表的主要特点——掌握财务报表的主要特点
4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题
演练等方式活跃气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，部分内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济发展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。