安徽省2022 年基金从业：开放式基金的申购、赎回试题
一、单项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意〕
1、按照__ 来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、
信用创造型创新和股权创造型创新四种。
A：金融创新工具的功能
B：金融衍生工具自身交易的方法及特点
C：根底工具种类
D：产品形态和交易场所
A •集合理财
B •分散风险
基金赎回要几天
C.专业管理
D •风险共担
3、增长型基金具有__特点。
A .以追求资本增值为根本目标
B. 较少考虑当期收入
C. 主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象
D. 与收入型基金相比，风险小、收益也较低
4、关于基金销售监管的公开、公平、公正原那么，以下说法错误的选项是__。
A .基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B. 参与市场的主体具有完全平等的权利
C. 监管部门执法必须公正
D. 促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
5、目前在我国，__是基金销售最重要的渠道。
A .投资参谋
B. 商业银行
C. 保险公司
D. 证券交易所
6、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____
A ：动机
B：感觉
C：人生阶段
D：社会阶层
7、以下金融产品中，流动性差于基金的有__。
A .人民币特种股
B. 银行理财产品
C. 保险投资产品
D. 券商集合方案
8、我国证券业在5 年过渡期对外开放的内容主要包括__。
A •外国证券机构可以直接从事B股交易
B. 允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务
C •允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过1/2的股权
D •外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员
9、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每〔〕个月披露一次更新的招募说明书。
A．1
B．3
C．6
D．12
1 0、ETF 基金管理人假设对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少_
个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A．3
B．5
C．8
D．10
11、以下关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的选项是__。
A •开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B •基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C•投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D. 基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
12、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%的个人所得税。
A .国债利息收入
B. 股票的股息收入
C. 企业债券的利息收入
D. 买卖股票差价收入
13、基金合同生效后LOF 即进入封闭期，封闭期一般不超过 ____ 个月。
A：1 B：2 C：3
D：4
14、从公司概况来说，__的公司，其长远的开展具有一定的优势。
A .股东数量较多
B. 股东实力强大
C. 持股比例合理
D. 股权变动频繁
15、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关
的应用系统。
A .前台业务系统
B. 后台业务系统
C. 后台管理系统
D. 监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统
16、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5 元，且不得高于成交金额的__。
A. 0.4%
B. 0.3%
C. 0.2%
D. 0.1%
17、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。
A .如果市场有效，两者的平均收益率相等
B. 债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率
C. 如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
D. 股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率
18、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。
A. 实物债券
B. 凭证式债券
C. 记账式债券
D
.票券式债券
19、投资者参与认购开放式基金，投资者T 日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A. T+1
B. T+2
C. T+3
D. T+4
20、资产配置的过程中，___ 包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。
A ：明确投资目标和限制因素
B：明确资本市场的期望值
C：明确资产组合中包括哪几类资产
D：确定有效资产组合的边界
21、基金销售机构内部控制的目标是__。
A .防范和化解经营风险，保证托管资产的平安完整
B .保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规那么
C. 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的平安
D. 利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
22、企业补充流动资金的重要手段是__。
A .发行股票
B. 发行短期债券
C. 发行长期债券
D. 购置政府债券
23、参与证券投资的金融机构有__等。
A .保险公司
B. 证券经营机构
C. 主权财富基金
D. 合格机构投资者
24、有“宏观经济晴雨表〞之称的是__。
A .主板市场
B. 创业板市场
C. 现货交易市场
D. 中小企业板市场
25、1998 年中国证监会下发的中，对基金监管的内容作出了详细的规定。
A:?证券投资基金管理暂行方法?
B:?证券交易所管理方法?
C:?关于加强证券投资基金监管有关问题的通知?
D:?开放式投资基金试点方法?
二、多项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分〕
1、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。
A .流通市场是发行市场的前提
B. 发行市场是流通市场的延续
C. 发行价格受交易价格影响
D. 发行市场是流通市场的根底
2、基金份额净值应当在估值日后个工作日内披露。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
3、 ?证券投资基金销售管理方法?规定，基金认购费的费率不得超过认购金额
的__。
A. 1%
B. 2%
C. 3%
D. 5%
4、___ 是基金托管人尽责的善后阶段。
A ：签署基金合同阶段
B：基金募集阶段
C：基金运作阶段
D：基金终止阶段
5、开放式基金的分红方式有__和__两种。
A .股票分红
B. 现金分红
C. 分红再投资转换为基金份额
D. 债券利息
6、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足_____ 中所有对有
限责任公司公司治理结构的规定
A: ?证券投资基金法?
B:?中华人民共和国公司法?
C:?中华人民共和国证券法?
D:?中华人民共和国刑法?
7、政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。
A •股票
B•债券
C •开放式基金
D. 封闭式基金
8、关于QD U的申购、赎回原那么以下说法错误的选项是 _。
A .金额申购原那么
B. 份额赎回原那么
C. 未知价原那么
D. 价格优先原那么
9、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。
A .基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金份额出售机构
D. 基金监管机构
10、以下关于基金监管“三公〞原那么的说法，不正确的有__。
A .公开原那么要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
B. 公信原那么要求监管行为要有一定的公信度
C. 公正原那么要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇
D. 公平原那么是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
11、拟募集基金不应存在__的情况。
A .与拟任基金管理人已经管理的基金雷同
B. 投资方向不明确
C. 其基金管理公司设立、运作未满1年
D. 基金名称存在欺诈、误导投资人
12、股份申请其股票上市交易，向报送有关文件。
A ：证券交易所
B：证监会
C：全国人民代表大会
D：全国人大常务委员会
13、假设某股票基金半年内股票交易金额为80 亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40 亿壳人民币、60 亿元人民币和80亿元人民币，那么该基金半年的周转率为__。
A. 88.88%
B. 44.44%
C. 100.33%
D. 66.67%
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