理财经理销售保险话术
理财经理销售保险话术
1.主动营销
理财经理：您好!
客户：您好!
理财经理：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别。如果您成为我行金葵花客户，可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线__5；享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转账、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万元的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗?
理财经理：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费。万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了。我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。
客户：那好吧!
理财经理：这张卡片您还可以选择个性化全球后4位数，您看您自己定个吧!
客户：。
理财经理：好的。
2.客户刷卡取号，排队号提示可以提升为金卡客户，由大堂助理激发客户需求并引导至低柜。
理财经理：您好!请坐!
客户：您好!
理财经理：请问您需要办理什么业务呢?
客户：我今天过来就想转个账。
理财经理：转账?噢，您是要转到本行还是其他银行呢?
客户：其他银行。
理财经理：好的。(拿出转账汇款凭条，双手递送给客户)麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。
客户：好的。
理财经理：您一直没有办理卡片升级么?
客户：没有，我不要做升级。
理财经理：为什么不办理升级呢?多可惜啊!很多您可以享受的优惠都没有享受到。
客户：我不用享受优惠啊!
理财经理：您看，如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了。
客户：那还是蛮划算啊!
理财经理：是啊!您身份证今天带了吗?
客户：带了。
理财经理：那我帮您升级吧。
客户：好的。
3.客户来低柜办理基金查询，理财经理趁机推荐网上银行
理财经理：您好!请坐。
客户：您好!
理财经理：请问您需要办理什么业务呢?
客户：我之前好像办了一个基金，我要查一下。
理财经理：好的。您记得当时是投的.哪支基金么?大概是什么时候办理的?
客户：我不知道，挺长时间了。
理财经理：您中间一直都没有查询过么?
客户：每次到银行来就查一下，我不知道怎么查询。
理财经理：噢!那还挺不方便的。这样吧!您身份证带了吗?我帮您把网上银行开通，会有一个加密的移动UKEY，这样您在家里电脑上就能够查询和赎回了，方便很多。
客户：噢!好的(递出身份证)。
4.客户来低柜查询基金，欲办理基金赎回，理财经理视客户需求情况推荐信用卡。基金赎回要几天
理财经理：您好!请坐!
客户：您好!
理财经理：请问您需要办理什么业务呢?
客户：帮我查一下我购买的基金吧!
理财经理：好的。您在我们这儿办理的这几支基金表现都还不错啊!
到现在为止的盈利状况都还挺好的。
客户：是啊!哎!怎么办呢?
理财经理：怎么了?现在涨得这么好，收益都不错啊!
客户：就是因为不错，所以我就不想赎回啊!
理财经理：您今天是想办理赎回么?
客户：是啊!其实我是很看好近期行情和这支基金的，但是没办法，估计过段时间要把它赎回了。
理财经理：您既然这么看好这只基金，为什么想要赎回呢?是因为有资金流动的需求还是。
客户：是啊!最近房子装修，可能会零时周转一下。想来想去，只能把这支基金赎回了。
理财经理：这样吧!我建议您申请一张信用卡。您是我们行的贵宾客户，信用卡的审批应该是没有什么问题的。这样的话，您的房屋装修资金完全可以用信用卡刷卡消费，可以享受最长50天的免息期，到期还上就可以了，完全可以满足您资金流动性的要求。
客户：真的吗?我就是要临时周转一下。那这样子，我就不用愁着把基金赎回了。
理财经理：当然。这样的话，就不会对您的投资造成什么压力了。您填写一下我们信用卡的表格吧，大概审批时间是14～20个工作日。
5.客户来办理短期理财产品，理财经理根据客户情况推荐三维理财。
理财经理：您好!请坐!
客户：您好!
理财经理：请问您需要办理什么业务呢?
客户：帮我转一个岁月流金吧!我上次办理的已经到账了。
理财经理：好的。请输入密码。陈，您的资金流动性非常大么?
客户：是的。其实我知道现在股票、基金收益还不错，但是我又不敢买，结果，越不买越涨。买呢，又怕亏。放活期吧，更划不来。所以我每个月都转这个短期产品。
理财经理：您有没有考虑过，其实您单纯地把所有资金都转短期理财，收益其实并不划算。
客户：你这么一说，其实也是。
理财经理：您这样的资产配置是不科学的。其实，每个人都应该明白自己的风险承受能力和自己的期望值，然后再科学地分配资产，不能把所有的资金都放在一个高风险的投资产品上。您因为惧怕风险，就不做投资，而是把所有的资金都放入短期低收益的产品，这样是不科学的，不能恐惧风险就不做任何风险投资。我们就是要帮助您管理风险，控制风险。
客户：说得有点道理。
理财经理：我帮您做一个风险评估和理财搭配吧!
客户：好啊!
理财经理：这是我们银行最新推出的三维理财，就是帮助您更好地理解自己，更科学地配置资产。我们三维理财总共有三个步骤，就是定、分、选。您先填写一下风险评估表吧!
客户：好的。
理财经理：从您填写的问卷看出，您的风险偏好是属于平衡稳健型。