基金从业-多项选择
1、基金客户寻过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为()。
A.持续购买
B.直接关系型
C.间接关系型
D.陌生关系型
2、全球基金业发展的趋势与特点有()。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金是基金的主流产品
C.开放式基金是基金的主流产品
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
3、债券的票面要素包括()。
A.票面价值
B.到期期限
C.票面利率
D.发行者名称
4、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有()。
A.基金托管人的资金运作能力10万买基金一年赚多少
B.基金管理人的投资管理能力
C.基金代销机构的宣传能力
D.基金管理人的风险控制能力
5、开放式基金的分红方式有()和()两种。
A.股票分红
B.现金分红
C.分红再投资转换为基金份额
D.债券利息
6、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括()。
A.偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数
B.偏离度的最高值和最低值
C.偏离度绝对值的简单平均值
D.偏离度绝对值的加权平均值
7、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有()。
A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等
B.申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式
C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍
D.红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用
8、对于指数型基金，一般从()等方面进行分析。
A.贝塔系数
B.信用等级
C.跟踪标的指数
D.跟踪误差
9、基金销售监管的原则包括()。
A.依法监管原则
B.公开、公平、公正原则
C.审慎监管原则
D.监管的连续性和有效性原则
10、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有()。
A.注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人
B.注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人
C.注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人
D.注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员
50人
11、基金的系统性风险包括()。
A.政策风险
B.利率风险
C.通货膨胀风险
D.基金公司的经营风险
12、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有()。
A.申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为
B.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为
C.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请
D.开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行
13、证券投资基金的特点包括()。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.严格保密、信息封闭
14、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处
理体系的说法，正确的有()
A.应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对录音
D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
15、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有()。
A.依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人
C.基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构
D.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体
16、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有()。
A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B.转增股本使得股东权益总量发生变化
C.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本