2021年金融市场基础知识单选题与答案解析34
一、单选题(共60题)
1.据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（）因素影响我国金融市场运行的。
A：文化因素
B：心理因素
C：人口因素
D：市场因素
【答案】：C
【解析】：案例属于其他因素的中人口因素对我国金融市场运行的影响。
2.记账式国债投标量变动幅度为（）的整数倍。
A：0．1亿元
B：0．15亿元
C：0．2亿元
D：0．25亿元
【答案】：A
【解析】：记账式国债投标量变动幅度为0．1亿元的整数倍。
A：①②③
B：②③④
C：①②④
D：①③④
【答案】：D
【解析】：考查基本分析法的主要内容。基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。
4.上证380指数样本股的选择主要考虑（）。Ⅰ．盈利能力Ⅱ．成长性Ⅲ．流动性Ⅳ．规模
A：Ⅱ、Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
【答案】：D
【解析】：上证380指数于2010年11月发布，代表了上海市场成长性好、盈利能力强的新兴
蓝筹企业。这部分企业规模适中、具有成长为蓝筹企业的潜力，代表了国民经济发展战略方向和经济结构调整方向。它是在上证180指数之外的公司中，剔除亏损及近5年未分红送股公司，按中证二级行业的自由流通市值比例分配样本，在行业内选取规模、流动性、成长性和盈利能力综合排名靠前的380只样本股。
5.下列属于存托凭证对投资者的优点的有（）。①以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算②上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益③上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付④某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制
A：③④
B：①②③
C：②③④
D：①②③④
【答案】：D
【解析】：考查存托凭证的优点。
6.企业债券的发行主体可以是（）。①上市公司②股份有限公司③有限责任公司④尚未改制为现代公司制度的企业法人
A：①②③
B：①②③④
C：①③④
D：②③④
【答案】：D
【解析】：考查公司债券的发行主体。公司债券的发行主体不包括上市公司。
7.次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A：不低于5年（含5年）
B：不低于4年（含4年）
C：不低于3年（含3年）
D：不低于2年（含2年）
【答案】：A
【解析】：根据原中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
8.关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异、甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（）。
A：风险积累
B：对冲风险
C：风险转移
D：风险资本
【答案】：A科创板开户条件
【解析】：考查通俗风险语言和专业风险语言之间的区别。
9.债券的开户合同应当包括如下事项（）。①委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码②委托人与证券公司之间的权利和义务③确立开户合同的有效期限④延长合同期限的条件和程序
A：①②③
B：①③④
C：①②④
D：①②③④
【答案】：D
【解析】：考查开户合同需要包含的事项。开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。
10.证券公司向证券金融公司交存保证金，釆取设立（）的方式。
A：保管??
B：基金?
C：资产管理??
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