心系客户,温馨服务
时间:周六
怎么办理基金定投
地点:青岛xx银行xx支行
人物:客户(男)、大堂经理、柜员、理财经理
场景一:
某周六,一客户急匆匆来我行办业务,大堂经理迎宾,询问客户办理什么业务。得知客户要办理跨行汇款,用途付房款定金。大堂经理告知客户周六无法办理跨行汇款,如果不着急可以周一到周五办理。客户表示非常着急,坚持今天必须办理业务,抱怨说如果这周交不上钱可能无法成功购买房子,并且自己平常工作很忙,经常出差在外地,只能周六周日来银行。(要求银行给想办法)
大堂经理安抚客户,提出可以给客户免费开通手机银行,通过手机银行跨行转账,并且免手续费。
场景二:
大堂经理引导客户来柜台,向柜员说明情况,柜员马上为客户办理业务。(为客户倒水,耐心等候)。业
务过程中,得知客户买学区房,为孩子读高中方便。柜员询问客户是否已经为孩子准备好教育金,并为其推荐基金定投业务。客户表示不用考虑那么远,自己不懂基金。业务办理完毕,柜员告知客户成功转出房款,客户非常感谢银行的贴心和高效(心情放松)。
场景三:
得知客户剩下的时间并不紧张,将客户转介到理财经理处,详细了解一下懒人投资方法。
理财经理从资产配置、强制储蓄、投资时点、预期收益、投资风险等方面详细为客户介绍了基金定投的好处,并告诉客户可以不痛不痒的为孩子提前准备好上大学的教育金。客户非常认同,立即同意做基金定投。(心情愉悦)
结束:客户临走前对相关工作人员表示感谢。
工作人员送别客户