以下是网友分享的关于投资理财的话术的资料4篇，希望对您有所帮助，就爱阅读感谢您的支持。
篇1
投资理财话术
情景1：有一定经济基础的中年客户。
客户：我想做点投资类的产品，但是没有经验又没有时间打理，怎么办？理财经理：好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况，您可以考虑由专业的机构来帮您理财，专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。客户：是的理财经理：我们这里目前正在热销一款优质基金，叫做民生加银基金，根据沪深综合指数走的基金，价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错的入手时机。客户：哦，我听说过。但是现在大盘这么跌，我
的朋友买基金都亏了。理财经理：现在大盘正是底部，您可以把投资看成一个波段未来 2 年之内股市肯定能走到3000 点以上，做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险的，尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力，适当的投资也是资产增值的良好途径，要不怎么抵御物价的
飞速上涨啊，您难道没有觉得现在钱越来越不值钱了，不投资才是最具有风险的！客户：那是的，现在什么都涨就是不张工资。好吧，尝试一下！
情景2：25 岁到30 岁的年轻客户
理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？客户：我要开通一个零存整取账户。理财经理：我可以问一下，您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么？客户：就是强制储蓄啊，每个月都花得光光的，总得存点吧还是。理财经理：其实您还是很有投资观念的啊，其实您的想法是非常正确的，其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的，而且，其实这是一个理财习惯，可以很好的帮助您自己强制储蓄。客户：是的是的，我就是这么想的。
理财经理：我强烈建议您办理定投，定投是最适合您的投资方式。客户：定投？是很多人和我说过，那是什么？理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等等，然后规律性的投入某个基金，比如说我们建议您做XX 这个基金，选择每月 5 号，每月500 元，那么系统将自动的帮您在每月 5 号，规律性的投资XX 这个基金500 元，这样的投资方式，不仅可以通过长期的一个投资，拉平投资风险，而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长，是非常适合您的。而且您越早做收益越高，您看咱们的折页上面写着年华收益如果按8%算的话25 岁开始定投比30 岁开始定投要多收益100 多万。客户：每月500，倒是也不多，不会造成什么影响。理财经理：对
，这个投资方式，就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资，产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险，但是，就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益，您的卡有带吗？我可以帮您开通一下。客户：好的。
情景3:35 岁左右的女性客户理财经理：您好请问您要办理什么业务？客户：我要办理一年期定期存单，是不是还要填单子? 理财经理：是的，不过您现在光存定期很不划算。
我们近期推出了一款期缴分红+重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗？客户：好，你说说看。理财经理：现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧B 款保障计划。这款产品有固定收益还有36 种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入 1 万出头就可以一直到您75 岁都有一个高达30 万元额度的重疾的保障。保险期满如果未发生佩服可以领取保额再加红利，作为养老金。客户：听起来是还不错，理财经理：缴费方式和领取年限都很灵活，缴费您可以 5 年10 年20 年缴费，保险期限可以是10 年20 年最高到75 周岁。客户：缴费时间太长了要交20 年的钱理财经理：您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障，而且您的50 万的银行存款不用动，用利息做这么一个理财从第一年就能抵御30 万的重疾风险。保险期满直接给您30 万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到，多划算啊！咱们女人就要对自己好一点，早一点为以后打算，有一个长期的规划，您买了咱们这个产品，您就完全没有后顾之忧了！您说是不是！
怎么办理基金定投客户：好吧，你说的还挺有道理的。
篇2
投资客户资金安全如何保证
中低端客户体（五十万以下）投资安全讲解
一、发展无限的行业前景；
1、民间资金管理中介行业是国内新兴行业，2010年国家才对小额信贷与民间借贷给予真正意义上的地位，所以从目前来说这个基本相对还等于是一个零竞争的状态。
2、从投资角度看；在CPI高涨的今天，存钱就是赔钱，已成为共识，国内银行有80多万亿存款，没人希望自己的财富贬值，但是苦于投资无门，只有默默等待，这就意味着具备着极其巨大的投资潜力，
3、中国2010年GDP总产值40万亿。其中80%是中小企业创造的，这就意味着32万亿市场资金流通量。可以说中小企业才是国家经济实现良性发展和实现社会稳定的核心保障，多年来资金瓶颈一直是所有中小企业发展最大制约。银行给予的资金服务支持，对这个庞大的市场而言只是杯水车薪远不能满足。这些急需资金发展的企业和个人，只能选
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