《金融市场基础知识》真题模拟试卷4
第 1题：单项选择题(本题0.5分)
下列关于公开招标方式中的“荷兰式”招标的说法中，错误的是()。
A：标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差
B：标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销
C：标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格
D：标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销
【正确答案】：C
【答案解析】：
在“荷兰式”招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。
第 2题：单项选择题(本题0.5分)
下列属于按照嵌入式衍生产品的不同属性划分的结构化金融衍生产品是()。
A：基于互换的结构化产品
B：私募结构化产品
C：保证最低收益型产品
D：利率联结型产品
【正确答案】：A
【答案解析】：
按照嵌入式衍生产品的属性不同，结构化金融衍生产品可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。
第 3题：单项选择题(本题0.5分)
A：证券交易所
B：中国结算公司
C：中国人民银行
D：证监会
【正确答案】：B
【答案解析】：
对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。
第 4题：单项选择题(本题0.5分)
()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A：经营风险
B：流动性风险
C：信用风险
D：财务风险
【正确答案】：A
【答案解析】：
经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
第 5题：单项选择题(本题0.5分)
通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。
A：嵌入式衍生工具
B：交易所交易的衍生工具
C：结构化金融衍生工具
D:OTC.交易的衍生工具
【正确答案】：D
国债最新利率2022【答案解析】：
场外交易市场(简称“OTC”）交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生产品交易。
第 6题：单项选择题(本题0.5分)
我国在国际市场已发行的金融债券中期限最长的为（ ）年。
A:8
B:10
C:12
D:20
【正确答案】：C
【答案解析】：
我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的为12年，绝大多数采用公募方式发行。
第 7题：单项选择题(本题0.5分)
（ ）是整个证券市场的核心。
A：证券发行人
B：证券交易所
C：中国证监会
D：国务院
【正确答案】：B
【答案解析】：
证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。
第 8题：单项选择题(本题0.5分)
（ ）4月底，我国开始启动股权分置改革试点工作。
A:2000年
B:2005年
C:1990年
D:2007年
【正确答案】：B
【答案解析】：
2005年4月底，我国开始启动股权分置改革试点工作。
第 9题：单项选择题(本题0.5分)
上海证券交易所和深圳证券交易所部编制综合指数，以反映证券交易总体价格的变动和走势，并（ ）。
A：按规定定期发布（目前每分钟发布一汝）
B：在交易日收盘时发布
C：在交易日开盘时发布
D：随即时行情发布
【正确答案】：D
【答案解析】：
上海证券交易所和深圳证券交易所都编制综合指数、成分指数、分类指数等证券指数，以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势，并“随即时行情发布”。
第 10题：单项选择题(本题0.5分)
证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是()。
A：保护基金
B：投资基金
C：开放式基金
D：封闭式基金
【正确答案】：A
【答案解析】：
保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
第 11题：单项选择题(本题0.5分)
一般来说，金融工具的流动性与偿还期（ ）。
A：成正比关系
B：成反比关系
C：成线性关系
D：无确定关系
【正确答案】：B
【答案解析】：
金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
第 12题：单项选择题(本题0.5分)
下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是()。
A：潜在性
B：或然性
C：隐藏性
D：累积
【正确答案】：B
【答案解析】：
宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性特征。或然性属于外汇风险的特征。
第 13题：单项选择题(本题0.5分)
（ ）是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
A：合法性
B：同一性
C：一致性
D：真实性
【正确答案】：D
【答案解析】：
考核开立证券账户的基本原则。
第 14题：单项选择题(本题0.5分)
证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由（ ）直接受理。
A：证券公司
B：商业银行
C：中国结算公司上海分公司和深圳分公司
D：中国结算公司B.股结算会员
【正确答案】：C
【答案解析】：
其他三项属于开户代理机构。自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构办理。
第 15题：单项选择题(本题0.5分)
证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。
A:20
B:10
C:5
D:12
【正确答案】：D
【答案解析】：
证券公司设立子公司，应当符合审慎性要求的条件之一是：最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。
第 16题：单项选择题(本题0.5分)
下列各项不属于影响债券利率因素的是()。
A：筹资者的资信
B：债券票面金额
C：债券期限长短
D：借贷资金市场利率水平
【正确答案】：B
【答案解析】：
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