2023年投资银行业务保荐代表人之保荐代表人胜任能力能力检测试卷A卷附答案单选题（共30题）1、外商在付清全部转让价款（  ）个月后，可再转让其所购股份。A.6B.12C.18D.24【答案】 B2、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，下列关于退市的说法正确的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤE.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 C3、短期融资券审核...

《资管细则》适用相关问题解答（二）一、民营企业纾困基金可以豁免适用《资管细则》的哪些规定？答：证券公司设立的民营企业纾困基金，应遵守《资管细则》的规定，但允许其以自有资金设立单一资管计划，允许其豁免适用《资管细则》关于自有资金参与单个集合资管计划的份额比例限制。二、证券公司能否以其管理的民营企业纾困基金受让其自营资金持有的股票质押标的？答：证券公司以其管理的民营企业纾困基金受让自营资金持有的质押标...

深市和沪市股票合并重组案例分析一、东方航空吸收合并上海航空 东航、上航两个难兄难弟实在有太多的相似点了，在2008年的金融危机的寒流中都分别披星戴帽，而这两家公司的业务均立足上海，放眼全国，业务上存在颇多重叠之处，重组是个双赢的选择。 b股和a股有什么区别但实际中，由于东航属于国务院国资委下属企业，上航属于上海国资委下属企业，这两个属于不同娘家的国有企业最后能够走上重组之路，这与上海对局部利益的放...

证券投资学（第四版）1、简述有价证券的种类和特征答：有价证券是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书。有价证券多种多样，从不同的角度、按照不同的标准，可以对其进行不同的分类：（1）按发行主体的不同，可分为政府证券（公债券）、金融证券和公司证券。（2）按所体现的内容不同，有价证券可分为货币证券、资本证券和货物证券。（3）根据上市与否，有价证券可分为...

银行客户经理考试-中国邮政储蓄银行理财考试1、部分有股票投向的“天富”系列产品，在优、劣市场环境下均实现了客户本金安全，并获取一定的投资收益，与（）的应用有直接关系。A.CPPI保本策略B.左边策略C.骑乘策略D.右边策略2、金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。A.10天B.20天C.30天D.40天3、外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。A.环境因素B.政治因素C.经济因素D.外部...

资产评估专业的就业方向和就业前景如何在高考志愿填报时，很多考生对资产评估专业的就业方向和前景如何的问题很关心。下面是由编辑为大家整理的“资产评估专业的就业方向和就业前景如何”，仅供参考，欢迎大家阅读本文。资产评估专业培养目标本专业培养具备经济、管理、财务、资产评估、法律等方面知识，掌握现代资产评估专门技术与方法，能在资产评估机构、房地产估价机构、政府和事业单位资产管理部门、金融证券投资公司、以及房...

资产管理专业就业方向资产管理专业是一个广泛而有前景的就业方向。随着经济的发展和金融市场的日渐成熟，资产管理在各行各业都占据着重要的地位。本文将从就业背景、专业要求、就业方向和发展前景四个方面进行介绍，以期给正在选择或已经选择资产管理专业的学生提供指导和帮助。首先，就业背景方面。目前，我国经济发展迅速，资本市场日益成熟，加上金融改革持续深化，使得资产管理行业呈现出巨大的发展潜力。同时，随着我国人民收...

投资学就业方向与要求投资学是研究投资决策和资本配置的学科，它在金融领域具有重要的地位和作用。随着经济的发展和金融行业的蓬勃发展，投资学的就业方向也越来越多样化。本文将从投资学的就业方向和要求两个方面进行探讨。一、投资学的就业方向1. 金融机构：银行、证券公司、保险公司等金融机构是投资学毕业生的主要就业方向。在金融机构中，投资学专业的毕业生可以从事资产管理、投资分析、风险管理等工作。他们需要根据客户...

基金风险等级和客户风险承受能力评价标准公示基金投资人风险承受能力调查和评价标准第一条根据基金投资人的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况、对于浮动亏损的心理承受水平、投资依据等方面因素，广发证券将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：（一）保守型：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；（二）谨...

B BUSINESSMAN USINESS人均利润不到10万美元就不是真正的互联网公司文/卫哲  嘉御基金创始人个人效率提升46 | 中国商人 CBMAGCopyright©博看网 www.bookan. All Rights Reserved.CBMAG 中国商人 | 47 Copyright©博看网 www.bookan. All Rights Reser...

王先生王太太家庭理财规划建议书2009年9月13日星期日  谢智峰 前言（略）第一部分：理财规划建议书的假设前提第二部分：客户财务状况分析第三部分：客户理财目标第四部分：分项理财规划1家庭债务规划2风险管理及保险规划3教育规划4退休养老规划5现金规划客户基本资料：王先生34岁，是一家合伙企业的合伙人。2006年与同岁的王女士结婚，婚后王女士做了全职太太。王先生目前月薪1万元，年终奖金1...

10万存款如何理财获得高收益?10万存款如何理财获得高收益?很多人在网上咨询，自己工作三四年存了十万，刚开始活期存在银行，一年下来利息少的可怜，还不够吃一段饭的。定期存款的话又怕有急用钱拿不出来。那如何存款理财可以获得高收益?10万存款可用做银行定期分批存款理财银行都是执行中国人民银行统一制定的利率，在哪家银行存款，利率都是一样的。越长利息越高，提前终止减少利息。银行存款定期利率中，一般根据存入时...

个人理财规划计划书理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。下面是个人理财规划计划书，欢迎参考阅读！个人理财规划计划书1规划摘要理财已经成为一种非常普遍的社会现象，对于个人来讲可以实现资产的增值或者保值，有利实现人生的长远目标。我针对小程同学的一些实际情况，结合问卷的调查结果，详细分析了他的个人消费情况、理财目标以及长远发展规划，在这些资料的基础上进行了投资和风...

未来五年理财规划一、引言理财规划是为了实现个人财务目标而制定的一系列策略和计划。在未来五年中，我们将制定一份详细的理财规划，以确保我们能够实现财务独立、增加财富和实现我们的梦想。本文将详细介绍我们的理财目标、现有资产和负债情况，以及我们的投资策略和风险管理计划。二、理财目标1. 短期目标：在未来五年中，我们的短期目标是建立一个紧急备用金，以应对突发事件和紧急情况。我们计划在第一年内储蓄足够的资金，...

如果全球经济危机来袭如何进行资产配置作者：暂无来源：《投资与理财》 2018年第10期    全球经济危机会再现吗？    “2018年会出现新的全球经济危机吗?”年初的时候，德国《图片报》称，除了对战争的担忧外，人们也害怕金融危机的爆发。10年前，金融危机曾席卷全球，20年前，亚洲也曾爆发金融危机。世界几乎每10年就发生一次大规模经济危机。因此，不少专家预...

三张表”讲解得通俗易懂财务报表是通用的“商业语言”。掌握这门语言才能洞悉股票、基金、理财产品等等的本质。接下来，小白将以“大白话”的方式讲解财务报表中的“三张表”（资产负债表、利润表和现金流量表）。让大家进入商业语言世界。一、资产负债表无论是否从事财务工作，小白相信许多人都听过资产负债表。可是它具体指的什么就不清楚了。小白举例一：1、小白看中了一套200万的房子，首付60万，银行贷款140万。那小...

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  资金时间价值与风险价值1．某研究所计划存入银行一笔基金，年复利利率为10％，希望在今后10年中每年年末获得1000元用于支付奖金，要求计算该研究所现在应存入银行多少资金？2．某人采用分期付款方式购买一套住房,货款共计为100000元，在20年内等额偿还，年利率为8％，按复利计息，计算每年应偿还的金额为多少？3．甲公司年初存入银行一笔现金,从第3年年末起，每年取出10000元,第6年年...

三十几岁，如何实现财务自由作者：银行螺丝钉来源：《理财·市场版》2021年第07期        很多朋友都有过类似的梦想：如果有一天，自己手里能有一大笔钱，就把钱存在银行里，靠吃存款利息就可以再也不用为钱工作，潇洒地辞职，然后去环游世界，跟“9961”说拜拜，从此“海阔凭鱼跃，天高任鸟飞”，开心地做自己想做的事情。那该有多好呀！   ...

辽宁正鑫资产管理有限公司锦州分公司、马驰劳动争议二审民事裁定书【案由】民事  劳动争议、人事争议  其他劳动争议、人事争议  【审理法院】辽宁省锦州市中级人民法院  【审理法院】辽宁省锦州市中级人民法院  【审结日期】2020.09.23  【案件字号】(2020)辽07民终1670号  【审理程序】二审  【审理法官...

【中国金融资产管理公司的发展历程与前瞻】金融发展历程    一、金融资产管理公司的设立背景     （一）金融危机：催生AMC的国际背景     1、经济和金融全球化及其引致的危机     20世纪80年代以来，生产要素逐步跨越国界，在全球范围内不断自由流动；以IT为主导的高新技术迅猛发展，不仅冲破了国界，而且缩小了各...

金融危机爆发原因与反思中图分类号:f039 文献标识:a 文章编号:1009-4202(2010)06-055-01摘 要 从2007年9月美联储开始降息开始、到以美林、摩根斯坦利、贝尔斯登等华尔街巨头发布巨额亏损;房地产价格快速下跌为分水岭,再到全球性的流动性收缩、实体经济受损,美国的次级贷款危机演变为一场全面的金融危机已经近两年的时间了。究其产生的原因,国内外的学术界有很多看法也产生了不少争论...

金融专业知识与实务-金融风险与金融危机、金融监管及其协调(总分100,考试时间90分钟)一、单项选择题1. 在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息。这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的______。A.流动性风险  B.操作风险  C.法律风险  D.信用风险2. 根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事...

美国应对金融危机的经济刺激措施及实施情况2010/08/11    为应对大萧条以来最严重的金融危机，美国政府、财政部和美联储联手推出力度空前的金融救援和财政刺激计划。在危机发展的不同阶段，连续不断出台了一系列救市措施，从金融救援到实体解困，从应急式的“危机处理”到长期性的“结构调整”，其使用频率之高、政策范围之广、实施力度之强实属罕见，对遏制经济深度下滑，提振美国经济，促进美...

⾦融危机的演变体系解析2019-04-04⾦融危机的分类与发⽣机制(⼀)三代危机模型迄今为⽌，国际上已经发展了三代成熟的⾦融危机模型。第⼀代危机模型是货币危机模型，产⽣于20世纪70年代，是为解释拉美货币危机⽽建⽴的。1972年墨西哥政府实施扩张性财政政策，财政⾚字占国民⽣产总值的⽐重逐年提⾼。为了弥补财政⾚字，墨西哥政府向中央银⾏发⾏债券，导致基础货币增长过快，随后出现了恶性通货膨胀，投资者纷纷...

　金融危机理论至今已经发展了三代。国内已有部分学者对金融危机理论进行了综述，如肖德和陈同和（2000）、刘明兴和罗俊伟（2000）、王春峰（2000）以及李成（2004），但他们的综述对最近几年的文献，尤其是2000年以来金融危机理论与模型的最新发展方面的文献涉及甚少。为了弥补理论研究的这一缺陷，本文对金融危机理论与模型进行了系统地梳理，对强调金融系统不稳定性和危机传染性的金融危机理论与模型进行了...

投资银行与金融危机的相互影响1. 投资银行在金融危机中的作用2. 投资银行在金融危机中的责任金融危机爆发时间3. 金融危机对投资银行的影响4. 投资银行应对金融危机的策略5. 投资银行在金融危机后的发展趋势随着市场经济的发展和全球化的深入，金融风险逐渐增加，金融危机给世界经济带来了巨大的冲击和灾难。投资银行作为金融市场的重要机构，在金融危机中扮演了重要的角，一方面，它们在危机中为资金提供了渠道，...

美国两次金融危机中的货币政策转变及对中国的启示【摘要】20世纪30年代一场席卷世界的全球性金融危机使整个西方社会遭受了重创,美国最终成功应对了这次危机;80年后,美国的金融体系又出现了危机,殃及全球金融市场。本文通过对比两次危机中美联储的货币政策,为我国健全金融市场机制提供参考,确保经济稳健增长。【关键字】大萧条 次贷危机 货币政策 货币政策工具 启示 一、引言 货币政策对国家经济体系的管理至关重...

信贷考试题及答案单项选择题：  1．《商业银行法》规定商业银行资本充足率( A )。A．不得低于8％ B．不得高于8％C．不得低于10％ D．不得高于10％  2、票据贴现的贴现期限最长不得超过（    B ）月贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。A、三个B、六个 C、十二个 D、十八个3、不对外公开作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额由商业银行审批...

商业银行信贷资产分类商业银行的信贷资产通常可以分为以下几类：1. 贷款资产：包括个人贷款和企业贷款等。个人贷款包括个人住房贷款、个人消费贷款等；企业贷款包括运营贷款、投资贷款等。2. 债券投资：包括国债、地方政府债券、公司债券等。3. 存款类资产：包括银行存款、存单、银行间市场的同业存款等。4. 外汇资产：包括外汇存款、外汇贷款、外汇债券投资等。5. 信用卡资产：包括信用卡贷款、信用卡消费等。6....