河北邯郸市农业银行金库5100万元现金被盗案摘要：2007年4月14日，河北省邯郸市农业银行金库的5100多万元现金悄无声息的被盗，成为新中国建国以来金融机构特大金库盗窃案。该案件的发生充分暴露了我国银行业金融机构内部管理和外部监管的薄弱，既有特殊性，也有一定的代表性。中国的金融体系是银行主导型的，银行业的资产规模占据了中国金融体系资产规模的三分之二。本案例以河北省邯郸市农业银行金库5100万元现...

基层农业银行合规经营几点思考农业银行合规理念"不依规矩，难成方圆"，银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的"规矩"，合规经营应该是银行业机构发展的前提。但是应该看到，目前我国银行业在合规经营方面仍存在不少不容忽视的问题，一些金融机构仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩...

中国农业银行贷后管理办法一、总则1、定义和目的本办法所称贷后管理，是指从贷款发放或信贷业务发生之日起至本息收回或信用结束时对其全过程的信贷管理。贷后管理是信贷风险控制的重要环节，是确保贷款安全性和回收率的关键手段。本办法旨在规范中国农业银行贷后管理工作，确保贷款的安全性和回收率，维护借款人和担保人的合法权益。2、适用范围本管理办法适用于中国农业银行全行对公信贷业务（包括但不限于贷款、承兑汇票、信用...

声誉风险管理手册党委宣传部/企业文化部前 言这是一本写给基层员工的小册子，力求用简洁、通俗、生动的语言让大家了解什么是声誉风险、如何与媒体打交道、如何避免引发声誉风险。通过本手册，编者希望传递以下核心观点：◆声誉风险无处不在、无时不在，声誉风险防范全农行营业时间员有责。◆将源发风险负面影响放大并造成持续杀伤是声誉风险区别于其他风险的两大特点。◆媒体是催发声誉风险的重要介质。媒体并不可怕，可怕的是不...

   为全面提升员工的综合素质和服务水平，提高临柜业务质量和服务效率，增强操作风险防控能力，近日，农行晋中分行开展了员工“三基本”（基本知识、基本制度、基本技能）学习培训。  “勤练基本技能，熟悉基本制度，掌握基本知识”是农业银行全体员工提出的三项基本要求，开展“三基本”学习培训，既是保证银行柜面业务正常运转的基本要求，也是防范临柜业务风险的基本保障，更是提高服务质量...

浅谈农行基层网点目前运营管理的薄弱环节和风险点以及防范措施发表日期：2012年3月22日彭云平余宏兵本页面已被访问857次近年来，农行基层网点的运营工作，在规范操作，强化管理，创建“三化三铁”，健全完善内控机制，依法合规经营，防范和化解风险等方面做了大量的工作，有效控制了柜面案件的发生。从总体情况看，农行基层网点的内控机制是积极有效的，能够为业务经营的发展提供较好的保障。但是，从内外部对农行基层网...

银行营业室经理述职报告(9篇)银行营业室经理述职报告1  我叫李，20xx年11月份总行任命我担任总行风险控制部经理一职，任职以来，在银监局及总行领导的关怀下，在其他部门的协助和配合下，我带领导风险控制部全体科员，认真贯彻落实国家金融法律法规和政策，紧密围绕总行年初制订的工作方针，以商业银行新的发展为契机，通过健全风险防范控制制度，完善各类文本合同，规范业务操作流程，严格贷款审查，建立完...

农行述职述廉工作报告〔通用11篇〕农行述职述廉工作报告〔通用11篇〕农行述职述廉工作报告 篇1xx年对我而言，是非常重要的一年。在担任支行营运主管期间，带着运营团队围绕“平安、优质、高效”的会计营运目的,坚持”平安就是增效“的理念，把做好支行的规章制度执行、内控风险防范、提升柜员效劳技能、效率、风险意识作为目的而努力奋斗，发挥了自己在本职岗位上应有的作用，确保了支行全年会计工作圆满平安完成。现将本...

声誉风险管理手册党委宣传部/企业文化部前 言这是一本写给基层员工的小册子，力求用简洁、通俗、生动的语言让大家了解什么是声誉风险、如何与媒体打交道、如何避免引发声誉风险。通过本手册，编者希望传递以下核心观点：◆声誉风险无处不在、无时不在，声誉风险防范全员有责。◆将源发风险负面影响放大并造成持续杀伤是声农行营业时间誉风险区别于其他风险的两大特点。◆媒体是催发声誉风险的重要介质。媒体并不可怕，可怕的是不...

信贷业务风险自查报告目录第一篇：小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告第二篇：信贷风险自查报告第三篇：信贷业务自查报告第四篇：代销业务风险自查报告第五篇：信贷业务中的风险控制正文第一篇：小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规...

  一、次级抵押贷款的基本特征包括哪些  1、个人信用不高  申请次级抵押贷款的借款人一般个人信用等级不高，美国的信用评级公司(FICO)将个人信用评级分为五等：优(750～850分)，良(660～749分)，一般(620～659分)，差(350～619分)，不确定(350分以下)。次级贷款的借款人信用评分多在620分以下。  2、还贷额占比过高 ...

2022-2023年中级银行从业资格《中级公司信贷》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！卷I一.综合考点题库(共50题)1.商业银行信贷批复文件中可附带的限制性条款包括（  ）。                    A.偿债优先权的要求B.资本性支...

农村信用合作社信贷风险及应对机制问题研究在城镇化进程持续推动农村经济不断发展的环境下，农村信用合作社在应对不断扩张的信贷业务过程中暴露出的信贷风险值得注意，对于应对相关风险的应对机制的探索对于稳固农村信用合作社的信贷业务，建设农村金融服务体系，助力农村经济发展具有积极地作用。标签：信用社；信贷风险；应对机制在由农业文明向工业文明过渡的历程之中，我国也加快了城镇化进程的脚步，传统农村的资源体系、产业...

1、商业银行的性质：以追求利润为目标，以金融资产和负债为对象，综合性、多功能的金融企业。2、商业银行的作用：信用中介、支付中介、信用创造、金融服务。3、政府对银行业监管的内容：camel原则（资本、资产、管理、收益、清偿能力）1银行业的准入2银行资本的充足性3银行的清偿能力4银行业务的和活动范围5贷款的集中程度。无担保无抵押贷款4、银行资本的多种功能：1资本可以吸收银行的经营性亏损，保护银行的正常...

了解借款担保的重要性及要点借款担保是指在贷款发放过程中，为保证借款人按时还款，担保人愿意承担一定的责任并提供担保物或者提供信用担保等方式，以确保借款的安全。借款担保在金融交易中起到了至关重要的作用，尤其是在风险控制方面。本文将介绍借款担保的重要性及要点。无担保无抵押贷款一、借款担保的重要性1. 保证借款安全：借款担保可以提供借款人的还款保障，当借款人无法按时偿还借款时，担保人承担责任，以确保借款的...

企业贷款营销策划方案一、项目背景随着经济的发展和市场需求的增加，企业贷款业务成为银行业务的主要增长点之一。为了提高企业贷款的市场占有率和竞争力，制定一套科学的企业贷款营销策划方案尤为重要。二、目标与原则1. 目标：提高企业贷款业务的市场份额，增加企业贷款业务的数量和金额，提高企业贷款的质量和效益。2. 原则：科学性、灵活性、可操作性、战略性。三、市场分析1. 市场特点：企业贷款市场具有潜力大、客户...

农村信用社贷款合同农村信用社贷款合同承租方（简称乙方）：甲、乙双方根据白兔镇政府农业结构调整具体规定，更好地做大、做强白兔村的特农业，经双方共同协商，特制定本合同：一、出租土地的用途乙方承包经营甲方的土地，从事高效农牧业种植养殖经营，不改变土地性质。二、出租面积三、甲方将其土地面积亩，其中：水田亩，旱地亩，出租给乙方。四、出租价格乙方在前五年向甲方上交租金，水田每年每亩元，旱地每年每亩元，以后每...

农村信用社信贷风险分析及应对措施    随着农村经济的发展和农村金融市场的开展，农村信用社成为农村中重要的金融机构之一。由于农村信用社的客户主要是农民和农村企业，他们往往面临许多经营风险和信用风险，这就给农村信用社的信贷业务带来了一定的风险。    农村信用社信贷风险主要体现在农民经营风险方面。农民的经营风险主要包括天灾、疾病和市场变化等，这些风险对农民的经...

贷款知识大全    贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。广义的贷款指贷款、贴现 、透支等出贷资金的总称。下面是分享的关于贷款知识。供大家参考！    关于贷款知识    什么是银团贷款?    银团贷款又称为辛迪加贷款，以共同出资、共同承担风险为特征的银行联合信贷经营形式，...

贷款风险评估贷款风险评估是指对借款人的信用状况、还款能力以及贷款项目本身的风险进行综合评估的过程。通过对贷款风险进行评估，可以帮助金融机构更好地了解借款人的信用状况，从而决定是否给予贷款，并确定贷款的额度和利率。贷款风险评估通常包括以下几个方面的内容：1. 借款人信用评估：通过对借款人的个人信用记录、征信报告以及还款记录等进行分析，评估借款人的信用状况。一般会考虑借款人的信用历史、逾期记录、负债情...

时代金融20时代金融浅谈农村信用社如何防范信贷风险摘要：随着时代的变迁和社会经济的不断发展，现阶段我国农村人民众的物质生活水平也越来越高。伴随中国老百姓大半个世纪的农村信用社也逐步发展壮大。在深化农村金融体制改革的进程中，农村信用社长期积累的信贷风险逐渐暴露，并呈现出占比高、金额大的特征。如何加强信贷风险管理、提高信贷资产质量、有效防范化解风险，已经成为当前农村信用社发展的重中之重。笔者在本文中...

担保圈，指多家企业通过互保连保而形成的以担保关系为链条的特殊利益体，曾被商业银行视为解决中小企业融资难“香饽饽”。但随着经济的发展，这一模式逐渐走偏，失去其原有之意，圈内一个企业的风险沿担保链条扩散传导，将 “形成多米诺骨牌效应”，引发圈内其他企业贷款风险。2014年初至今，由于担保链、担保圈而引发的信用风险，在我市集中爆发，担保公司代偿量明显增大，企业经营举步维艰。尤其是在我市本土企业中，造成了...

国有企业为民营企业担保贷款化解方案1. 引言无担保无抵押贷款随着我国经济发展，民营企业在国家经济中的地位日益重要。然而，在经济运行中，一些民营企业由于资金困难而难以获得银行贷款，给企业的发展和运营带来了困扰。为了解决这一问题，国有企业可以担保民营企业的贷款，帮助其化解资金压力。本文将重点介绍国有企业为民营企业担保贷款化解方案。2. 国有企业担保贷款的背景和意义2.1 背景近年来，我国经济持续快速发...

中小企业信用贷款困难问题分析作者：张洪铭 徐扬来源：《中小企业管理与科技·上旬刊》2017年第06期        【摘 要】中小企业承载着绝大多数的就业人口并贡献了大部分的税收，中小企业的平稳快速发展意味着国民经济的持续成长。中小企业贷款难问题由来已久，论文对中小企业贷款难的原因进行分析，并构建一个适合于当前经济形势的中小企业贷款担保模型，利用AHP层次分...

信用社（银行）微小客户贷款管理办法第一章  总  则第一条  为有效解决我省农村信用社（以下简称农信社)服务区域内微小客户贷款难问题，进一步改善对微小客户的金融服务，规范信贷管理，加强风险控制，依据《银行开展小企业授信工作指导意见》（银监发〔2007〕53号）和《农村信用社信贷管理基本办法》等规定，制定本办法.第二条  本办法所称微小客户，是指总资产500万...

担保风险防控措施在金融行业中，担保是一种常见的信用方式。担保的目的是为了保障借款方的信用风险，降低贷款机构的风险暴露。然而，由于担保涉及到各种利益关系和风险因素，担保风险防控措施在贷款行业中显得尤为重要。本文将探讨一些常用的担保风险防控措施，以帮助各方更好地理解和应对担保风险。1. 严格风险评估在进行担保业务时，贷款机构首先需要对借款方进行严格的风险评估。这包括评估借款方的信用记录、还款能力、还款...

我国个人住房抵押贷款的违约风险及防范，不少于1000字个人住房抵押贷款是指以个人住房为抵押物，向银行或其他金融机构借款的一种贷款形式。由于个人住房是家庭最重要的资产之一，同时抵押贷款的额度也相对较高，因此个人住房抵押贷款的违约风险较高，需要采取相应的防范措施。本文将从以下几个方面对我国个人住房抵押贷款的违约风险及防范进行探讨。一、我国个人住房抵押贷款的违约风险个人住房抵押贷款的违约风险主要有以下几...

我国住房抵押贷款证券化的风险与防范论文我国住房抵押贷款证券化的风险与防范摘要：住房抵押贷款证券化是指将住房抵押贷款转化为证券产品进行流通交易的金融行为。尽管住房抵押贷款证券化有助于提高流动性和降低融资成本，但在这一过程中也存在着一定的风险。本文旨在分析我国住房抵押贷款证券化的风险，并提出相应的防范措施，以保护金融市场的稳定和投资者的利益。一、风险分析住房抵押贷款证券化的风险主要包括市场风险、信用风...

R isk Management风险管理·综合２０１３年第１期（中）一、文献回顾担保行业与我国金融业的发展是相生相伴的，其行业风险高，影响面广，这些使得对其风险管理显得尤为重要。另一方面，就我国担保行业实际运用来看，其服务对象多为中小企业。由于中小企业信息透明度差，资产规模小，风险大，商业银行不愿意向其提供贷款。这就造成了担保行业发展受阻和中小企业融资困难的“两头困境”。因此，对我国中小企业信用担...

无担保无抵押贷款信贷合规与风险防范信贷合规与风险防范2011年03月19日13：43：19来源：中国金融界网近几年，农信社信贷业务得到迅猛发展,有力地支持了中小企业、"三农"经济和县域经济的快速发展。但是,伴随着业务的快速增长，信贷风险也日渐显现,非应计贷款和不良贷款额有反弹趋势。如何加强信贷风险管理,合规有效进行信贷风险防控,已经成为农村信用社经营管理的重心。信贷风险现状：随着农村信用社改革的不...