182  2012.032012年03月我国商业银行表外业务的发展现状、问题及对策文/李燕  杨珂摘  要：表外业务作为西方现代商业银行业务经营与拓展的一个重点，它的发展速度以及规模都已经超过了表内业务，在银行业务结构中的地位也日趋重要，而我国商业银行的表外业务无论在业务规模上还是品种结构各方面都和国外相差甚远。我国商业银行应抓住发展的机遇，实现经营多元化，拓展新的...

2023年中级银行从业资格之中级银行管理历年题库含答案单选题（共60题）1、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（  ）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 A2、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担...

银行交易反欺诈平台建设的思考近年来随着欺诈、跨境赌博事件越来越多，国务院对反欺诈越来越重视，反欺诈法以及2022年4月份印发的《关于打击治理电信网络违法犯罪工作的意见》等一系列的文件出台，对打击治理电信网络违法犯罪工作作出了要求，为了确保完成国家的部署和安排，公安部和中国人民银行等监管机构，对银行业做出要求，要银行等金融机构加强“资金链”治理，从资金层面堵截电信网络犯罪资金，打击电信网...

☐ 任西明加强风险管控机制建设提升反诈反赌防范能力防控涉诈涉赌案件风险，为客户守护好账户资金安全，是银行全面履行风险管理职责的使命担当。加强全领域内外部风险防范，推进事前、事中、事后全程风险管理机制建设，有效预防、预警、控制、阻断和处置风险，是银行高质量服务客户、促进业务创新发展、实现业务安全运行的重要保障。一、加强事前预防，强化风险意识1.加强业务制度建设，让风控责任先行建设银行卡种类一方面，银...

银行风险合规警示教育建设银行卡种类    银行风险合规警示教育    第一部分风险合规基础知识    1、合规及合规风险    ◆银行业金融机构的“合规”，指的是商业银行的金融活动与法律、规则和准则相一致。    进一步说，银行的合规是指为了避免可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风...

银行柜面内控风险防范3篇银行业柜面操作风险点及防范措施下面是我整理的银行柜面内控风险防范3篇银行业柜面操作风险点及防范措施，以供借鉴。银行柜面内控风险防范1当前银行柜面操作风险防范及措施近年来，各家银行都在不断加强和完善内部控制制度。建行的零售网点转型已经推进了一段时间，通过学习、培训，大家都能深刻地认识到网点转型的必要性和紧迫性，但在业务发展的同时，在国内多家商业银行发生了不同特点的风险案例，柜...

银行卡收单业务存在的问题和建议一、基本情况 本次调查了G省内银行业金融机构26家、法人支付机构8家，支付机构G省分公司22家以及特约商户100户。被调查对象普遍认为，作为人民银行规范支付服务市场行为的配套业务管理制度，《办法》充分体现了人民银行促进创新、规范发展、防范风险、维护各方合法权益的总体思路，为规范收单机构经营行为、培育良好的银行卡市场竞争环境奠定了坚实的制度基础，将进一步规范银行卡受理市...

建设银行内控管理长效机制的几点思考随着金融改革的不断深入和科技进步，银行业务日趋现代化、多样化、复杂化，对银行内部控制不断提出挑战。国有商业银行上市后面临着观念的更新和体制的创新，经营管理压力空前加大，如何在进一步提升核心竞争力、创造价值增加值实现股东财富最大化的同时，构建风险管理长效机制、有效防范操作风险和经济案件、实现经营效益的稳健、持续、快速增长，是摆在基层行经营管理人员面前的一个重要课题。...

2023年初级银行从业资格之初级个人理财模考预测题库(夺冠系列)建设银行卡种类单选题（共30题）1、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 C2、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于C.QDII基金设立，投...

银行卡业务风险的防范与控制内容摘要：伴随着银行卡业务的快速发展,银行卡业务也暴露出诸多风险，极大地影响了银行卡产业的安全稳健发展。如何有效地防范和控制风险是当前银行卡产业发展中必须解决的现实问题。本文，立足我国银行卡业务运行现状，认真分析银行卡业务风险的种类、形式及其形成原因，从影响银行卡业务风险控制的制约因素着手，相对应地提出有效防范银行卡业务风险的对策建议。建设银行卡种类关键词：银行卡业务风险...

摘  要近年来，随着我国国民经济的发展和人们消费理念的转变，越来越多的人们开始习惯使用信用卡这种新型的消费方式，可以说信用卡给人们的生活带来了极大便利，对消费市场也起到了促进作用。不仅如此，信用卡业务还给商业银行带了巨大的中间业务收入，但也同时给商业银行的资金安全带来了风险隐患。从近几年这些数据的变化情况来看，信用卡逾期未还情况日益严重，商业银行的资金风险正在呈现逐步扩大的趋势。通过简单...

金融观察59建设银行中间业务风险分析及其防范王秀娟1邱焕焕2摘  要：随着我国金融体系的不断发展与完善，建设银行得以快速发展，对国家经济发展发挥着重要的推动性作用。近年来，中间业务量不断增加，能够为建设银行带来新的发展动力。然而，建设银行在开展中间业务活动时，面临着诸多风险隐患，可能阻碍建设银行的发展进程。所以，有关人员有必要对建设银行中间业务中存在的风险隐患问题及成因进行分析，并提出合...

——２００７年１月（下）——理论研究theory  research22一、商业银行国际业务风险概论（一）商业银行风险的定义商业银行的风险客观存在于银行经营活动的全过程中。风险的客观存在，对商业银行既是机遇也是挑战，它一方面推动商业银行通过有效风险控制，规避负面效应，获取较好收益；另一方面，商业银行风险可能造成的严重后果具有警示作用，能够对商业银行行为产生一定的约束，成为商业银行业务过度...

1、国内首张集刷卡消费与保险功能为一体的银联标准信用卡是由（ ）发行的。 A. 中国工商银行 B. 中国建设银行 C. 中国银行 正确答案是C, 您没有做本题 。 2、持卡人将密码连续累计错误输入达（ ）时，持卡人须办理密码挂失手续。 A. 3次 B. 6次 C. 10次 正确答案是C, 您没有做本题 。 3、2001年2月，（ ）组织召开了我国历史上第一次以银行卡产业发展为主题的全国性会议，各商...

2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》选择题专练（42）一、单选题(80题)1.以下关于衡量通货膨胀指标的说法，不正确的是( )。A.消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度B.生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度C.国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率D.在衡量通货膨胀时，生产者物...

银行案防形势分析会3篇银行案防形势分析会篇1会议传达学习了中国银保监会发布的《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》(以下简称《指导意见》)、《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》(以下简称《办法》)。《指导意见》指出，银保监会及其派出机构指导银行保险机构将预防从业人员金融违法犯罪制度纳入案防工作体系;《办法》规定，将案件类别分为业内案件和业外案件。业内案件是指银行保险机构及其从业...

中国支付清算协会关于印发《银行卡业务风险控制与安全管理指引》的通知 文章属性 ∙【制定机关】中国支付清算协会 ∙【公布日期】2014.09.26 ∙【文 号】中支协发[2014]39号 ∙【施行日期】2014.09.26 ∙【效力等级】行业规定 ∙【时效性】现行有效 ∙【主题分类】银行业监督管理 正文中国支付清算协会关于印发《银行卡业务风险控制与安全管理指引》的通知（中支协发[2014]39号）&...

《台湾刀疤老二谈交易策略》完美打印版2008-05-29，张轶排版日期越新，版本越完美。设止损跟执行止损是两码子事！！越聪明的人越会犹豫，人是打从心底逃避风险的，这正是股票市场赔钱的真正原因……这个道理要想透，非得经过一次生死关头！买股票是很简单的事，卖股票却是很难的（心理面的问题），但“卖”却比买重要！！散户之所以涨时赚钱不够贴跌时的钱，原因在于在涨升段时换股频繁，赚的都是一小段一小段利润，但是...

签经济合约的注意事项引言在现代商业社会中，签订经济合约是企业和个人之间开展商业活动的重要环节。经济合约的签署对于保障各方权益、规范商业行为具有重要意义。本文将从准备工作、合同条款、法律风险等方面，全面介绍签订经济合约时需要注意的事项。一、准备工作在签署经济合约之前，双方应进行充分的准备工作，以确保合同的有效性和可执行性。1. 确定交易目标双方应明确交易目标和意图，并确保各自需求一致。在明确交易目标...

企业签订合同时应注意的事项及常见的风险规避方法企业签订合同时需要注意的事项和常见的风险规避方法有很多，以下是一些重要的事项和方法:一、注意事项：1.明确合同主体：确保签订合同的主体身份准确，避免签订方与实际执行方不一致引起的纠纷。2.确保合同内容完整：合同应包括双方的基本信息、合同目的、权益和责任、履行方式、违约条款等详细内容，并确保合同完整、明确。3.明确支付方式和期限：确保约定支付方式和期限，...

名义投资合同注意事项    名义投资合同是指投资者以他人名义进行投资活动的合同。在签订名义投资合同时，有一些注意事项需要考虑：    1. 合同条款明确，合同中应明确规定投资者和受益人的权利和义务，投资金额、投资期限、投资收益分配方式、投资风险承担等条款都需要清晰明了，以免发生纠纷。    2. 受益人身份确认，投资者需要确认受益人的身份...

签合同注意事项    一、明确合同的签订对象：在签订合同之前，应首先确认甲乙双方的真实身份，并做好相应的手续，确保当事人的身份合法有效；    二、详细说明合同内容：在签订合同时，应详细明确双方之间的权利义务，然后就相关问题进行签字定稿；    三、遵守法律法规：在合同签订环节，需要各方都遵守国家有关法律法规，避免因不具备法律效力而引发纠...

《“十四五”国家安全生产规划》解读文章属性 ∙【公布机关】应急管理部,应急管理部,应急管理部 ∙【公布日期】2022.04.12 ∙【分 类】法规、规章解读 正文  《“十四五”国家安全生产规划》解读  近日，国务院安委会印发《“十四五”国家安全生产规划》（以下简称《规划》），对“十四五”时期安全生产工作作出全面部署。为便于更好理解《规划》，推动《规划》实施，现解读如下：&nb...

2023最新国家安全日标语1. 守护国家安全，共筑和谐家园。2. 国家安全责任在每个人，防范安全风险共创和谐社会。3. 国家安全稳固我们的明天，守护安全是每个人的责任。4. 平安中国，需你我同心守护。5. 构建国家安全长城，筑牢中华民族的安全之基。6. 国家安全无小事，共同守护社会稳定。7. 安全生活，快乐人生，共同守护国家安全。8. 稳定社会，品质生活，共筑国家安全之桥。9. 安全是最大的福祉，...

SCIENCE &TECHNOLOGY INFORMATION科技资讯襄阳市国家储备林PPP 项目风险分析吴伟明1韩春雪1卓泽1*牛雯楚2(1.中交广州航道局有限公司广东广州510290;2.华北水利水电大学河南郑州450046)摘要：国家储备林建设是促进新时代供给侧改革的重要手段之一，对促进生态文明建设具有重要意义。该文立足于湖北省襄阳市国家储备林PPP 项目建设情况，从全寿命周期的风...

鞋类批发渠道的风险与挑战在鞋类市场竞争日益激烈的背景下，销售人员面临着众多风险与挑战。本文将探讨鞋类批发渠道的风险与挑战，并提供一些应对策略。一、市场竞争风险鞋类市场竞争激烈，供应商众多，销售人员面临着市场份额争夺、价格竞争等风险。为了应对这一挑战，销售人员需要深入了解市场，把握消费者需求和趋势，以及竞争对手的优势和劣势。同时，建立稳定的合作关系，提供优质的产品和服务，通过差异化竞争来获得市场份额...

个体工商户能否承担担保责任个体工商户是指依法注册在工商部门的一种非公司企业法人，是我国经济发展的重要力量之一。在经济活动中，个体工商户可能需要以担保方式来获得资金支持，但这也需要承担一定的风险。因此，本文将探讨个体工商户是否能够承担担保责任。一、个体工商户的法律地位个体工商户在法律上属于自然人与法人之间的中间状态。与法人相比，个体工商户的法律地位较为低下，在经济活动中，也更容易受到法律制约。与自然...

个体工商户如何合法合规经营与风险防范在当今社会，个体工商户已成为我国经济活力的重要组成部分。然而，个体工商户在经营过程中面临着各种合法合规经营与风险防范的问题。本文将针对个体工商户如何合法合规经营以及如何进行风险防范展开探讨。一、合法合规经营1. 注册与备案：如何注册个体工商户个体工商户在开展经营前，首先需要按照相关规定进行注册和备案。注册时，需提供相关证明材料，并在工商部门办理注册手续。备案则是...

开网店有哪些风险你是否知道很多新手往往怀着大干一场的激情踏入了淘宝，开店起来以后，必须要做好多推广像优化标题丶做好回头客丶橱窗推荐，安排上下架时间，在淘宝做直通车，或者在优惠社做活动等.殊不知，很多新手忽略了开网店的风险最终导致自己的网店举步维艰，或者入不敷出.何商业化经营都存在风险，开网店也一样，并不像多数人想的那样，做在家里办公只等收钱就好.低风险，高回报，时间自由，如果真是那样，每天也不会有...

监察部访谈提纲尊敬的监察部领导:    您好！我们是顾问团队，负责协助外资制药企业(制药)中国有限公司开展全面风险评估管理工作。访谈提纲的目的是为了便于您提前了解我们的关注点，以提高访谈效率。非常感谢您在百忙之中阅读该提纲并接受我们的访谈。一、访谈目的注册外资公司流程为进一步了解贵公司各职能部门对公司面临的重大、重要风险的意见，以及管理层所持风险偏好与容忍度，以帮助我们在风险梳...