理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书
理财规划师简介
理财规划师俗称理财顾问，主要源于美国，是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来，目前在美国、英国、法国、德国已成为一种正式的从业资格。
理财规划师为客户进行的理财，主要是根据客户的资产状况与风险偏好，根据客户的需求与目标，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为其寻一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。
注册理财规划师（CFP）资格认证，1972年引入理财行业。候选CFP需要完成教育、考试、经验和职业道德等几个步骤，才能成为真正的CFP。考核的内容涵盖了106门学科的内容。在一定程度上，一个国家或地区拥有CFP人数的多少，代表着该国理财规划业的发展程度。CFP资格由国际注册理财规划师委员会颁发。目前，美国是世界上理财规划市场发展最
理财规划师为客户进行的理财，主要是根据客户的资产状况与风险偏好，根据客户的需求与目标，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为其寻一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。
注册理财规划师（CFP）资格认证，1972年引入理财行业。候选CFP需要完成教育、考试、经验和职业道德等几个步骤，才能成为真正的CFP。考核的内容涵盖了106门学科的内容。在一定程度上，一个国家或地区拥有CFP人数的多少，代表着该国理财规划业的发展程度。CFP资格由国际注册理财规划师委员会颁发。目前，美国是世界上理财规划市场发展最
为成熟的地方，拥有CFP资格的人数最多，占CFP总人数的60%。
目前，中国内地并不是美国理财规划协会会员，因而并不能举行CFP的考试及注册程序等。由于国家尚没有建立相应的资格考试和认证制度，目前各家机构的理财规划师一般是机构聘请专业培训机构培训，然后自行认可其资格。
北京是最早推出个人理财规划师的地方，首批50名。之后在深圳市场又有45名规划师走向市场。理财规划师一经亮相便凸显广阔的市场前景，源源不断的客户还会随着经济的发展而激增，平安公司还将陆续在南京、上海、大连等城市推出理财规划师以满足社会的需要。此外，一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，50%以上无计划分配资产，78%的愿意接受专家顾问的理财意见，25%的愿意委托理财，50%以上的人愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入的增加，投资意识的增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛
目前，中国内地并不是美国理财规划协会会员，因而并不能举行CFP的考试及注册程序等。由于国家尚没有建立相应的资格考试和认证制度，目前各家机构的理财规划师一般是机构聘请专业培训机构培训，然后自行认可其资格。
北京是最早推出个人理财规划师的地方，首批50名。之后在深圳市场又有45名规划师走向市场。理财规划师一经亮相便凸显广阔的市场前景，源源不断的客户还会随着经济的发展而激增，平安公司还将陆续在南京、上海、大连等城市推出理财规划师以满足社会的需要。此外，一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，50%以上无计划分配资产，78%的愿意接受专家顾问的理财意见，25%的愿意委托理财，50%以上的人愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入的增加，投资意识的增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛
大学生可报考理财规划师
劳动和社会保障部日前颁布了新修订的《理财规划师国家职业标准》。新标准将国家理财规划师分成三个级别：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生体，旨在普及推广理财规划师职业。
一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。但目前我国理财行业的从业人员还主要集中在银行、保险等金融机构，第三方理财力量尚显薄弱。
关于理财规划师的证书
1.理财师培训机构颁发的“劳动和社会保障部颁发的中华人民共和国理财规划师职业资格证书”的有效性怎么样？说是中国政府的证书，和国外的理财师证书不同啊,有人了解这个证书吗？
2.我想考一个，不知道这个证书和国际上的CFP，AFP比怎么样。
2.我想考一个，不知道这个证书和国际上的CFP，AFP比怎么样。
3.我本科不是金融专业，考到这个证书对金融行业的就业有用吗？
答：1.国内目前关于金融理财方面的认证和考试比较多,这个市场也比较乱,有很多家机构都在举办这方面的培训和考试.在权威性没有定论的前提下,个人认为劳动和社会保障部颁发的证书相对来说权威性比较低,考试相对容易,费用也低.这个证书完全是国内的,在国际上目前没有通用性;
2.由中国金融理财标准委员会举办的培训和考试获得了国际金融理财标准委员会的授权,可以使用CFP标志,个人认为是目前比较权威的认证和考试;
3.有理财方面的证书当然好,但从业经历和专业背景也比较重要,尤其是从业经历.所以仅仅有证书想进入金融理财行业仍然十分困难.
理财规划师的职业发展和前景如何？
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划师的工作内容是什么？
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投
机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹
划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。
做理财规划师需要学习什么？
律师从业资格证【哪里工作？】
理财规划师一般在银行的理财部，保险公司的理财部工作，
也可以从事“第三方”理财，自己开设理财咨询公司。
我理解：第一方是客户，第二方是银行等，
传统都是第二方卖理财产品给第一方。
但是“理财规划师”是站在客户角度，给第一方理财，所以叫第三方理财。
国内自己开设的理财咨询公司比较少，这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高，所以现在只有教少人开设第三方理财公司。
理财规划师 从业种类比率 (这段似乎是美国的数据)
银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7%
【工作方式？】
一般是客户上门，寻求理财帮助，经过建立信任的沟通后，
给客户做出专业的“理财规划”。
或者自己主动上门，寻求客户。
【年龄？】
理财规划师一般在银行的理财部，保险公司的理财部工作，
也可以从事“第三方”理财，自己开设理财咨询公司。
我理解：第一方是客户，第二方是银行等，
传统都是第二方卖理财产品给第一方。
但是“理财规划师”是站在客户角度，给第一方理财，所以叫第三方理财。
国内自己开设的理财咨询公司比较少，这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高，所以现在只有教少人开设第三方理财公司。
理财规划师 从业种类比率 (这段似乎是美国的数据)
银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7%
【工作方式？】
一般是客户上门，寻求理财帮助，经过建立信任的沟通后，
给客户做出专业的“理财规划”。
或者自己主动上门，寻求客户。
【年龄？】
2005年才开始的新兴行业，理财规划师年龄一般在25岁到40岁之间。
但是这个职业好象是“越老越值钱”的职业，
也许年龄大，更吃香呦~```
典型的 理财规划师 实务者形象（这段似乎是美国的数据）
典型的 理财规划师 实务者是40岁以上的男性，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以认为是以Financial Planning为主业，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的 Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。
【职业业余？】
职业业余是什么意思？对不起，真不知道这个词是什么意思……
什么基础知识？
劳动和社会保障部“职业技能鉴定科”举办的“理财规划师”从业资格认证，
但是这个职业好象是“越老越值钱”的职业，
也许年龄大，更吃香呦~```
典型的 理财规划师 实务者形象（这段似乎是美国的数据）
典型的 理财规划师 实务者是40岁以上的男性，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以认为是以Financial Planning为主业，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的 Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。
【职业业余？】
职业业余是什么意思？对不起，真不知道这个词是什么意思……
什么基础知识？
劳动和社会保障部“职业技能鉴定科”举办的“理财规划师”从业资格认证，
（CHFP）已经出版了考试教材。
三级助理理财规划师教材是两本：
《助理理财规划师：基础知识》
《助理理财规划师：专业能力》
三级助理理财规划师教材是两本：
《助理理财规划师：基础知识》
《助理理财规划师：专业能力》
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