安化农商银行招聘考试题型
1. 集中支付资金成功支付且已到收款人账户，由于预算单位记错收款人或资金多支付，收款人将资金退回零余额账户的怎么处理。（） [单选题] *
不予处理
主动退款(正确答案)
被动退款
2. 做以下哪项操作后凭证状态为“被退回”。（） [单选题] *
碳纤维布加固
请款冲销
退回上岗(正确答案)
发放失败
无效数据
3. 由于账号错误或其它技术性差错，资金在支付到具体收款人前被收款人银行退回零余额账户，（如退汇资金）怎么处理。（） [单选题] *
被动退款(正确答案)
主动退款
支票转出
不予处理
4. 向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的《收缴凭证》，需加盖（ ）。 [单选题] *
“”戳记
收缴专用章
公章(正确答案)
业务专用章
5. 办理人民币存取款业务的金融机构，拒绝无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币的，由中国人民银行给予警告，并（ ） [单选题] *
A、处1000元以上5000元以下的(正确答案)
B、处1000元以下
C、给予行政处分，并处1000以下
D、给予行政处分
6. 使用间断式金属安全线，透光观察呈现出明暗相间的黑线效果的是（ ）。 [单选题] *
1999版20元(正确答案)
亲爱的热爱的有第二部吗1999版10元
1999版100元
2005版10元
7. 白水印的特点是（ ） [单选题] 赵丽颖弟弟*
线条明显
纸张挺括
纸张挺括
透光性很强(正确答案)
8. 银行业金融机构在办理业务时发现而未收缴的，中国人民银行可对该机构处以（ ）的 [单选题] *
1千元以上5千元以下
1千元以上5万元以下幼儿园毕业赠言(正确答案)
1千元以上3万元以下
1千元以上3万元以下
9. 持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向（ ）申请鉴定。 [单选题] *
中国人民银行(正确答案)
公安机关
中国印钞造币总公司
收缴银行总行
10. 查询惩戒账户原因及惩戒时间的交易码是（ ）。 [单选题] *
010337
本溪旅游景点010338
010432(正确答案)
010305
11. 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 [单选题] *
一个月
三个月
半年(正确答案)
一年
12. 客户被列入《中国人民银行反调查通知书》，营业网点应调整其风险等级为（ ）。 [单选题] *
新客户
关注类
重点关注类(正确答案)
黑名单类
13. 反系统手工新增大额补录任务的操作流程：登录集中报送系统，进入AML操作界面，在大额上报查询下的（ ）进行新增。 [单选题] *
大额待上报查询(正确答案)
大额已上报查询
大额待补录数据查询
可疑待补录数据查询
14. 客户评级系统中存量客户自动触发评级的条件不包括（ ）。 [单选题] *
证件信息变更
新增账户
评定周期到期推送的到期重评
有权机关查询、冻结(正确答案)
15. 下列不属于需要对客户进行重新识别的是（ ）。 [单选题] *
客户变更姓名
客户变更身份证号码
客户变更单位负责人
客户变更密码(正确答案)
16. 一客户因出借自己的账户被他人用于获取资金，该法人机构决定对该客户的账户加入黑名单，那么对应黑名单的柜面措施是（ ）。 [单选题] *
限制非柜面
阻断交易(正确答案)
继续交易
可以小额交易
元宵节灯谜题库
17. 根据《反法》规定，临时冻结不得超过（ ）小时。 [单选题] *
24小时
48小时(正确答案)
72小时
96小时
18. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）。 [单选题] *
停止为客户办理业务
终止为客户办理业务
中止为客户办理业务(正确答案)
不再为客户办理业务
19. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ ）。 [单选题] *
无需报告
提交大额交易报告
提交可疑交易报告
分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)
20. 以下不属于可疑交易报告后续控制措施的是（ ） [单选题] *