2021年金融市场基础知识单选题与答案解析21
一、单选题(共60题)
1.资本市场的种类不包括（）。
A：股票市场
B：衍生品市场
C：短中期资金借贷品市场
D：债券市场
【答案】：C
【解析】：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场，广义的还包括期货市场。
2.（2021年真题）在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的
（?）。
A：9：00～9：30
B：9：15～9：25
日照潮汐表C：9：25～9：30
D：9：10～9：25
【答案】：B
【解析】：上海证券交易所规定：证券采用竞价交易方式的，除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，每个交易日的9：15~9：25为开盘集合竞价时间。
3.国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。I.伦敦银行间同业拆放利率（Libor）II.香港银行间同业拆放利率（Hibor）III.欧洲美元定期存款单利率IV.联邦基金利率
A：I、II
B：I、II、III
C：I、II、III、IV
D：II、III、IV
【答案】：C
【解析】：题干中四项都是国际金融市场惯用的利率。
4.下面关于企业债券的说法正确的是（）。①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60%的企业债券资金②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30%④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途
A：①④
B：①③
C：②③
D：②④
【答案】：D
【解析】：企业债券的相关要求。
5.（2021年真题）关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
A：规模越来越大
B：发行方式趋于市场化
C：期限趋于单调化
D：期限趋于多样化
【答案】：C
【解析】：我国普通国债发行情况。我国普通国债发行的总体情况大致如下：一是规模越来越大。二是期限趋于多样化。三是发行方式趋于市场化。
蛇的成语6.证券公司借入或发行次级债应符合的条件有（）。Ⅰ．借入或募集资金有合理用途Ⅱ．长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50％Ⅲ．应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入Ⅳ．净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
房子装修价格表B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
转经筒【答案】：D
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【解析】：证券公司借入或发行次级债应符合以下条件： 一是借入或募集资金有合理用途。 二是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。 三是借入或发行次级债数额应符合相关规定：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债
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累计计入净资本的数额）的50％；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。 四是募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定。
7.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。
A：资金融通
B：价格发现
C：风险管理
D：提供流动性
【答案】：A
【解析】：本题主要考查金融市场的功能之一：金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。
8.（2021年真题）下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（）。
A：是否进行信用评级由证监会确定
B：是否进行信用评级由发行人确定
C：必须进行信用评级
D：是否进行信用评级由评级机构确定
【答案】：B
【解析】：非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。
9.下列不属于对境内居民个人开放B股市场之前境内上市外资股特点的是（）。
A：记名股票
B：人民币认购买卖
C：人民币标明股票面值
D：投资者包括外国自然人、法人和其他组织
【答案】：B
【解析】：境内上市外资股以外币认购买卖。境内上市外资股原来是指股份有限公司向投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票被称为“B股”。B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。但从2001年2月对境内居民个人开放B股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体，B股的外资股性质发生了变化。境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让。境内居民个人所购B股不得向转托管。经有关部门批准，境内上市外资股或者其派生形式，如认股权凭证和存股凭证，可以在流通转让。公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付。