金融市场基础知识》模拟试题及答案
—、选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要
求，不选、错选均不得分）
1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。
［单选题］*
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资（正确答案）
D.商业信用融资
答案解析:本题主要考查风险投资融资的概念。
2.直接融资与间接融资的区别主要在于（）。［单选题］*
A.融资信誉差异性的不同
B.融资者自主性的不同
C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系（正确答案）
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D.是否具有可逆性
答案解析:本题主要考查直接融资与间接融资的区别。直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
3.按照交割方式，可以将金融市场划分为（）和（）。［单选题］*
A.债券市场；权益市场
B.现货市场；衍生品市场（正确答案）
C.货币市场；资本市场
D.证券市场；非证券金融市场
答案解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。
4.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。［单选题］*
A.国际金融市场
B.国内金融市场
C.证券市场（正确答案）
D.非证券金融市域
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答案解析:本题主要考查证券市场的概念。
5.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者体包括个人投资者、证券投资基金以及其他
机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（）。［单选题物化生可以报什么专业］*
A.陈妍希的老公是谁个人投资者
B.证券投资基金（正确答案韩寒出轨）
C.其他机构投资者
D.证券基金和其他机构投资者
答案解析:证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。
6.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（）。［单选题］*
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
c•担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要（正确答案）答案解析:担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿还责任，因此风险更高，c项说法正好相反。
7.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（）。［单选题］*
A.最终目标
B.中介目标（正确答案）
C.操作目标
D.货币供应量
答案解析:中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。
8.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（）。［单选题］*
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具（正确答案）
D.其他货币工具
答案解析:随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动做出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。
9.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（）。［单选题］*
何炅断背A.创业板市场具有前瞻性•高风险、监管严格的特点（正确答案）
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C•高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低
答案解析:创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场，相比于主板市场，创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。
10.以下对证券投资者描述错误的是（）。［单选题］*
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%（正确答案）
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者
答案解析:考查证券市场投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。近年来，机构交易呈现上升态势，但是，从总量上看，专业机构投资者力量仍然较为匮乏。从交易金额占比来看，近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。
11.人民币合格机构投资者（RQFII）和QFI1的主要区别不包括（）。［单选
题］*
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司（正确答案）
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
答案解析:考查人民币合格机构投资者。机构限定为境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。