银行信贷法律风险防范大纲
培训目标及收益
      掌握金融信贷的基本知识
      有效防范银行、金融企业,以及小额贷款公司信贷法律风险的能力;
      助学金申请书范文掌握签订和审核信贷合同的原则和关键,理解信贷合同的主要条款和其他条款;
信贷合同签订、履行区别,培养学员的实务操作能力;
熟悉借款合同担保法律知识,以及贷款债权管理
培训时间
根据客户需求,灵活调整培训时间和内容,一般为1--2
适用对象
    银行和金融企业、小额贷款公司从业人员、管理人员,及想要了解并提高金融信贷法律风险控制的相关人士。
内容概要
宋丹丹英达
单元
主要内容
第一部分  概论——贷款的不同类别
按照期限分类:  短期贷款、中期贷款、长期贷款
  按贷款性质和用途分类王璐瑶老公
固定资产贷款;
流动资金贷款;
个人贷款(分为经营性贷款和消费性贷款)
按担保方式分类
  分为信用贷款和担保贷款(抵押、质押、保证等贷款)
常见的分类方式
按照担保方式分类
无抵押贷款、抵押贷款
其它担保贷款质押、保证等形式
保证贷款、质押贷款       
第二部分  有关贷款的法律知识
民事行为
()无效的民事行为
无效的民事行为,从行为开始起就没有法律约束力。
含义
无效民事行为的类型
(二)可撤销的民事行为 
可撤销民事行为的类型
周渝民 金钟奖撤销权的行使
效力待定民事行为的类型
合同基本知识
基本概念
合同效力具体表现
合同的订立程序
格式条款
格式条款的解释
发生纠纷后的管辖约定——如何约定?
合同权利义务转让
通知与送达
夫妻共同财产和债务承担
对夫妻举债的处理
第三部分千仞雪最后嫁给了谁  银行信贷法律风险防范实务(1
1、订立借款合同的法律风险防范
一、借款合同的种类
二、格式合同的风险控制
(一)法律风险
(二)风险控制
三、借款人
借款人种类
审查法人、非法人组织民事行为能力的要求
借款人偿债能力的评估
借款担保
2、借款合同的保证担保
一、最高额保证与额度借款保证的关系
二、保证期限与保证期间的区分
三、贷款人如何向连带保证人主张权利。
四、额度借款合同应注意的问题
五、保证担保应注意的问题
六、共有财产担保
七、公司对外担保
八、担保公司担保
九、已婚人员贷款相关问题
 
3、抵押担保的法律风险控制
第一节  抵押与抵押权
一、优先于担保物权的权利与风险控制
二、流质条款
三、房地产抵押登记实务
(一)实务中存在的问题
(二)合法登记的途径
四、其他财产登记实务
五、担保期间与担保物权存续期间
第三部分  银行信贷法律风险防范实务(2
六、法律规定不得抵押的财产
七、抵押权与租赁权的关系
八、抵押物的孳息
第二节    抵押权的实现
一、实现方式
二、实现方式
三、拍卖与优先购买权
四、抵押物变价款的清偿顺序
第三节  共同抵押
一、共同抵押担保权的实现份额、顺序
二、共同抵押的成立
4、动产和权利质押担保的法律风险
第一节  质押概述
一、质押担保应注意的几个问题
二、质押效力及于标的物的范围
三、质权的实现
第二节      保证金质押
一、概念
二、保证金质押与准备金的关系
三、保证金质押的法律依据
四、保证金质押的法律风险
五、保证金质押的合法性要求
第三节  出口退税专用账户质押
一、概念
二、法律依据
 
第三部分  银行信贷法律风险防范实务(3
第四节    权利质押概述
一、权利质押的要件
二、权利质押的范围
三、权利质押的公示方式
第五节  存单(折)质押
一、存单(折)概念
二、存单(折)质押的合法性要求
三、存单(折)质权的风险
第六节  股份、股票质押
一、有限责任公司股权质押的合法性要求
二、股份有限公司股份(股票)质押的合法性要求
5、贷款债权管理的法律风险控制
第一节  诉讼时效与逾期贷款的催收
一、诉讼时效抗辩权
二、诉讼时效抗辩权行使的限制
三、诉讼时效抗辩权的其他规定
四、诉讼时效的中止
七夕节祝福语送女友五、诉讼时效的中断
六、中断诉讼时效应注意的问题
七、保证合同与借款合同诉讼时效的关系
八、逾期贷款催收的常用方法
第二节  贷款展期与借新还旧
一、贷款展期应注意的问题
二、借新还旧
    法律依据