基⾦基础知识⼤全
长平之战 基⾦指的是债券型基⾦，是指专门投资于债券的基⾦。下⾯是店铺为⼤家整理的关于基⾦基础知识，希望对⼤家有帮助!
基⾦基础知识
开放式基⾦和封闭式基⾦有哪些区别:
◎基⾦规模和续存期不同开放式基⾦因投资者可随时申购和赎回，故基⾦规模不固定，也不设定续存期。⽽封闭式基⾦规模固定，有续存期规定。
◎定价⽅式不同虽然两者的价值均是按基⾦单位核算的资产净值，但是开放式基⾦价格严格按照单位资产净值计算，⽽封闭式基⾦交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
杨幂喜欢胡歌 开放式基⾦相对封闭式基⾦有哪些优势?
相对封闭式基⾦，开放式基⾦有以下优势：
◎透明度⾼开放式基⾦每天都会披露基⾦单位资产净值，准确体现基⾦运作的真实价值。
◎流动性好投资者可以随时按照基⾦单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另⼀⽅⾯，基⾦管理⼈为满⾜投资⼈的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基⾦。
◎更好的客户服务投资开放式基⾦后你可以享受到基⾦公司或代销商的⼀系列服务，⽐如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基⾦所没有的。
什么是成长型基⾦?什么是价值型基⾦?
成长型基⾦的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均⽔平，并具备增值潜⼒的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，⽽是预期未来股价表现会优于市场平均⽔平。⽽价值型基⾦的投资风格旨在买⼊价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理⽔平。
什么是指数基⾦?什么是增强指数基⾦?
◎指数基⾦是⼀种以拟合⽬标指数、跟踪⽬标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基⾦品种。指数基⾦的投资采取拟合⽬标指数收益率的投资策略，分散投资于⽬标指数的成份股，⼒求股票组合的收益率拟合该⽬标指数所代表的资本市场的平均收益率。
◎增强指数基⾦是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，⼒求使基⾦取得超过市场的投资收益，实现基⾦资产的长期稳定增值。
什么是收益型基⾦?什么是平衡型基⾦?
◎收益型基⾦是以追求基⾦当期收⼊为投资⽬标的基⾦，其投资对象主要是历史分红记录不错的绩优股、债券等有价证券。收益型基⾦⼀般把所得的利息、红利都分配给投资者。
◎平衡型基⾦是既追求长期资本增值，⼜追求当期收⼊的基⾦，这类基⾦主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有⽐较稳定的组合⽐例，⼀般是把资产总额的25%⾄50%投资于债券，其余的投资于普通股。其风险和收益状况介于成长型基⾦和收益型基⾦之间。
什么是股票基⾦、债券基⾦、货币市场基⾦，以及其他基⾦品种?
根据投资对象的不同，证券投资基⾦可分为股票基⾦、债券基⾦、货币市场基⾦、期货基⾦、期权基⾦、指数基⾦和认股权证基⾦等。
◎股票基⾦是指以股票为主要投资对象的投资基⾦;
◎债券基⾦是指以债券为投资对象的投资基⾦;
◎货币市场基⾦是指以国库券、⼤额银⾏可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基⾦;
◎期货基⾦是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基⾦;
◎期权基⾦是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基⾦;
◎指数基⾦是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基⾦;
◎认股权证基⾦是指以认股权证为投资对象的投资基⾦。
什么是契约型基⾦和公司型基⾦?
根据组织形态的不同，投资基⾦可分为公司型投资基⾦和契约型投资基⾦。
◎契约型投资基⾦也称信托型投资基⾦，是指基⾦发起⼈依据其与基⾦管理⼈、基⾦托管⼈订⽴的基⾦契约，发⾏基⾦单位⽽组建的投资基⾦;
◎公司型投资基⾦是具有共同投资⽬标的投资者组成以盈利为⽬的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基⾦。
⽬前国内已经发起成⽴的开放式基⾦都是契约型基⾦。
什么是LOF基⾦?
LOF基⾦，英⽂全称是“ListedOpen-EndedFund”，汉语称为“上市型开放式基⾦”。也就是上市型开放式基⾦发⾏结束后，投资者既可以在指定⽹点申购与赎回基⾦份额，也可以在交易所买卖该基⾦。不过投资者如果是在指定⽹点申购的基⾦份额，想要上⽹抛出，须办理⼀定的转托管⼿续；同样，如果是在交易所⽹上买进的基⾦份额，想要在指定⽹点赎回，也要办理⼀定的转托管⼿续。
什么是交易所交易基⾦(ETFs)?
交易所交易基⾦是指可以在交易所上市交易的基⾦，⼜称ETFs(Exchang Traded Funds)，其代表的是⼀揽⼦股票的投资组合，投资⼈通过购买基⾦，⼀次性完成⼀个投资组合(例如某个指数的所有成分股股票)的买卖。崔永元老婆
交易所交易基⾦有两种交易⽅式。
◎⼀是投资⼈直接向基⾦公司申购和赎回。这有⼀定的数量限制，⼀般为5万个基⾦单位或者其整数倍;⽽且是⼀种以货代款的交易，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现⾦⽽是⼀揽⼦股票组合。
◎⼆是在交易所挂牌上市交易，以现今⽅式进⾏。与通常的开放式基⾦不同的是，交易所交易基⾦在交易⽇全天交易过程中都可以进⾏买卖，就像买卖股票⼀样，还可以进⾏短线套利交易。
开放式基⾦投资的收益来源是什么?
开放式基⾦在运作过程中收益来源有三：
◎利息收⼊：指投资国债、⾦融债、企业债或银⾏存款产⽣的利息给付;
◎资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收⼊;
◎其他收⼊：指运⽤基⾦资产带来的成本或费⽤节约计⼊的收⼊。
这些收益均包含在基⾦单位资产净值中，到⼀定时候会按照基⾦契约以分红形式分配给投资者。
什么是开放式基⾦的认购?
若在开放式基⾦的发⾏期内购买，称为认购。国内许多开放式基⾦在发⾏时为吸引更多投资者，认购费率会⽐基⾦成⽴后低廉。
什么是开放式基⾦的封闭期?为什么要有封闭期?
基⾦成功募集⾜够资⾦宣告成⽴后，会有⼀段不接受投资者赎回基⾦单位申请的时间段，称之为基⾦的封闭期。封闭期是为了让基⾦经理将募集来的资⾦根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基⾦暂⾏办法》规定，基⾦封闭期不得超过3个⽉
什么是开放式基⾦的申购、赎回?
基⾦封闭期结束后，您若申请购买开放式基⾦，习惯上称为基⾦申购，以区分在发⾏期内的认购。若您申请将⼿中持有的基⾦单位按公布的价格卖出并收回现⾦，习惯上称之为基⾦赎回。
基⾦管理⼈、基⾦托管⼈、基⾦注册登记机构和基⾦代销机构。
基⾦管理⼈是负责基⾦发起于经营管理的专业性机构。在我国，按照《证券投资基⾦管理暂⾏办法》，基⾦管理⼈由基⾦管理公司担任。基⾦管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构能发起成⽴，具有独⽴法⼈地位。基⾦管理⼈作为受托⼈，必须履⾏“诚信义务”。基⾦管理⼈的⽬标函数是受益⼈利益的最⼤化，不得在处理业务时，考虑⾃⼰的利益或为第三者谋利。基⾦托管⼈是依据基⾦运⾏中“管理与保管分开”的原则对基⾦管理⼈进⾏监督和保管基⾦资产的机构，是基⾦持有⼈利益的代表，通常由有实⼒的商业银⾏和霍信托投资公司担任。基⾦托管⼈与基⾦管理⼈签订托管协议，在托管协议规定的范围内履⾏⾃⼰的职责并收取⼀定的报酬。基⾦托管⼈在基⾦的运⾏过程中起着不可或缺的作⽤。
基⾦注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责基⾦单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容的专门机构。这册登记机构通常由基⾦管理⼈或其委托的其他机构(如中国证券登记结算公司)。
基⾦代销机构是接受基⾦管理公司委托，代理开放式基⾦认购、申购和赎回业务的机构。基⾦代销机构可以使商业银⾏、证券公司。
基⾦净值和累计净值。
基⾦净值，是指每个营业⽇根据基⾦所投资证券市场收盘价所计算出的基⾦总资产价值，扣除基⾦当⽇之各类成本及费⽤后，所得到的就是该基⾦当⽇之资产净值。除以基⾦当⽇所发⽣在外的单位总数，就是每单位基⾦净值。
基⾦累计净值为单位净值与基⾦成⽴以来累计分红派息之和，它属于⼀个参照值。
举例说明，2002年7⽉2⽇某基⾦单位净值是1.0486元，2004年4⽉份派发的现⾦红利时每份基⾦单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。
什么是基⾦转换、⾮交易过户和红利再投资?
刘之冰前妻冯丽萍 基⾦转换是指当⼀家基⾦管理公司同时管理多只开放式基⾦时，基⾦投资⼈可以将持有的⼀只基⾦转换为另⼀只基⾦。通常，基⾦转换费⽤⾮常低，甚⾄不收。
⾮交易过户是指在继承、赠与、破产⽀付等⾮交易原因情况下发⽣的基⾦单位所有权转移的⾏为。⾮交易过户也需到基⾦的销售机构办理。
红利再投资是指基⾦进⾏现⾦分红时，基⾦持有⼈将分红所得的现⾦直接⽤于购买该基⾦，将分红转为持有基⾦单位。对基⾦管理⼈来说，红利再投资没有发⽣现⾦流出，因此，红利再投资通常是不收申购费⽤的。
有关基⾦的法律法规有哪些?
⽬前已颁布的关于基⾦的法规有三部：
曹查理三级 ◎1997年11⽉5⽇国务院批准颁布的《证券投资基⾦管理暂⾏办法》。
◎2000年10⽉8⽇中国证券监督管理委员会发布的《开放式证券投资基⾦试点办法》。
◎2003年10⽉28⽇颁布的《中华⼈民共和国证券投资基⾦法》，2004年6⽉1⽇开始施⾏。
投资基⾦最基本的知识
1、基⾦是按⽉数来划分，最短的有3个⽉之内的，但是3个⽉之内的基⾦很少有⼈投标。那么，最多的，都是3-6⽉，或是更多的。
2、我们拿“百度理财”产品来举例说明⼀下。⾸先，你要考虑⾃⼰适合哪个时间段的投资。最好是3个⽉左右的。时间太长，你的资⾦会周转不了。
3、年收益率是资⾦最重要的部分。你的收益，就是根据年收益率来的，⽤你投资的钱，乘以年收益率也就是你的利润了。
动画片大电影 4、基⾦是每个⽉返给你利润。基⾦的风险在于，每个⽉都不会是。有风险，⽐如，这个基⾦收益不好，那么相应的，你也会亏。
投资基⾦最基本的知识。
5、每个基⾦项⽬，都会写明是什么类型。⽐如，房地产、公司或者是贷款等等。你要考虑风险⼩⼀点的。其次是，每个基⾦都会有起头价。
投资基⾦最基本的知识。
6、起头价是说，你最低买多少钱⼀份的。⼀般情况来说，都是千元。但是现在有活动的，10元钱也可以投。基⾦返利⾮常的慢，3个⽉，你除⾮投⼊上千或者是上万，收益才⽐较客观。
投资基⾦最基本的知识。
7、基⾦总的来说，收益⽐银⾏的年利率要⾼⼀点。但是风险是有的，所以，基⾦最好是买银⾏或者是项⽬做得⼤的，做得久的。否则，⼩项⽬的基⾦很容易赔钱。
初学者炒基⾦⼊门⽅法
01、⾸先收集资料，了解基⾦的含义和风险。基⾦就是很多⼈把很多钱交给⼀个基⾦公司去买股票或是买债券。⼀只基⾦购买股票的资⾦⽐例较多，就是股票型基⾦。资⾦⽤于购买债券的就是债券型基⾦。按⼀定⽐例购买债券和股票的就是混合型基⾦。投资股票型基⾦就是间接的投资股票，基⾦公司选的股票涨
了，基⾦公司赚钱了，基⾦净值⾃然就⾼了；反之，基⾦公司选的股票跌了，基⾦公司赔钱了，基⾦净值就低了。所以，股票基⾦受股市波动影响最⼤，其风险也是基⾦中最⼤的，仅次于股票。
02、其次了解哪些基⾦是⽐较值得投资的，但是这个问题太⼤了，现在值得投资的基⾦实在是太多了。你可以先确定⾃⼰的风险承受能⼒，根据风险承受能⼒来选择基⾦种类(股票型、债券型、指数型等等)，选择了基⾦种类后再去具体挑选某⼀只基⾦。
03、选基⾦不能光看涨或跌，要根据同期的股市情况结合来看。股市涨，基⾦就涨；股市跌，基⾦
就跌，⼤多数基⾦都是这样的。更重要的是股市涨了1%，基⾦涨的⽐1%多还是少。这样就能看出基⾦的投资能⼒了。选基⾦不要光看净值，要看业绩、风险。看业绩、风险也不能光看评级，要看具体的数据，⽐如说半年回报、⼀年回报、两年回报、基准指数、标准差、阿尔法系数等。
04、定投基⾦是最简单的基⾦投资⽅式，长期的投资时间可以将投资成本平摊。在市场单边下跌时开始定投是最佳时期。基⾦定投需要长期的积累才能看到效果，建议持有定投基⾦⾄少1年以上。⽽定投基⾦的类型可以锁定在股票型基⾦和混合型基⾦这两者中，不要考虑货币型基⾦和保本基⾦，因为这⼀类基⾦收益太⼩，定投也⽆法获得什么收益。
05、需要注意的是投资者应设定卖出基⾦的量化标准。例如，你可以接受15%的损失，但20%的亏损会令你寝⾷不安。此外，如果更换基⾦经理，你是卖出基⾦还是将其列⼊观察名单?你衡量基⾦表现的业绩基准是什么?你可接受基⾦收益低于业绩基准的最长期限是多长?投资⼈还可结合⾃⾝需要设计其他标准。
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