2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案（典型题）
单选题（共30题）
1、（2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）
A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
【答案】 D
2、（2021年真题）下列产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。
A.商品及金融衍生类理财产品
B.固定收益类理财产品
C.权益类理产品
D.混合类理财产品
【答案】 B
3、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。
A.成长型基金
B.货币基金
董璇也不干净C.收入型基金
D.平衡型基金
【答案】 A
4、（2017年真题）通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。
A.资产负债表
B.损益表
不到服务器或 DNS 错误C.现金流量表
D.利润分配表
【答案】 A
5、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（??）。
A.金融远期市场
B.金融互换市场
C.金融期货市场
D.金融买卖市场
【答案】 D
6、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。
A.商业银行
B.金融机构
C.非银行金融机构
D.保险公司
【答案】 B
7、（2018年真题）理财师的工作流程六个步骤依次是（ ）。
A.（3）（4）（6）（2）（5）（1）
B.（3）（2）（6）（1）（5）（4）
C.（6）（2）（5）（3）（1）（4）
D.（6）（2）（3）（5）（]）（4）
【答案】 C
8、下列关于艺术品投资的说法中，错误的是(  )。
A.价格波动较大
B.保管难
莘怎么读C.流通性好
D.一般是中长期投资
【答案】 C
9、（2019年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的（ ）。
A.同学之间
B.夫妻之间
C.债权人对债务人（在债权范围之内）
D.合伙人之间
【答案】 A
10、（2017年真题）下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（ ）：
A.退休后生活设计
B.退休养老成本计算
认定你就是答案C.遗产规划
D.退休后的收入来源估计
【答案】 C
11、（2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。
A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金
B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金
C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金
D.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金
【答案】 D
12、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。
A.投资保费
B.风险保费
C.纯保费
D.附加保费
【答案】 A
13、财产保险是以（ ）为保险标的的一种保险。
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A.财产
B.信用
C.利益
D.财产及有关利益
【答案】 D
14、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。
A.现金
B.固定收益产品
C.黄金
D.储蓄
【答案】 C
15、关于特殊类型基金，下列说法错误的是()。
A.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金
B.QDII基金是投资于证券市场的基金
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C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作
D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金
【答案】 C
16、（2017年真题）银行代理理财产品销售的基本原则不包括（ ）。
A.适当性原则
B.客观性原则
C.主观性原则
D.避免利益冲突原则
【答案】 C
17、（2017年真题）下列属于定量信息的是（ ）。
A.职业生涯发展
B.客户基本信息
C.个人兴趣爱好
D.财务信息
【答案】 D
18、（2019年真题）商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（ ）。
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