一、单项选择题（共50题，每题1分）。
A、利率风险是指现金流再投资面临的利率变动的风险
B、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度
C、它是债券投资者所面临的主要风险
D、市场利率是用以计算债券现值的折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动
【参考答案】：A
【解析】再投资风险是指现金流再投资面临的利率变动的风险。
2、2007年9月，我国推出首只QDII基金的公司是（）。
A、博时基金管理公司
张馨予 坐台B、南方基金管理公司
C、招商基金管理公司
D、银河基金管理公司
【参考答案】：B
【解析】南方全球精选是我国推出首只QDII基金。
3、特雷诺指数（），基金的绩效表现越好。
A、越小
B、越稳定
C、越大
D、一定
【参考答案】：C
wwe世界重量级冠军
【解析】特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好。
4、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A、50%
B、33%
C、25%
D、10%
【参考答案】：C
【解析】赎回费余额的25%归入基金财产。感谢幼儿园老师的话
5、我国第一只上市交易的投资基金是（）。周冬雨离开中餐厅
A、武汉证券投资基金
B、深圳南山风险投资基金
C、淄博乡镇企业基金
D、建业基金
【参考答案】：C
【解析】1993年8月淄博基金在上交所挂牌。
6、以下（）不属于基金估值的对象。
A、基金所持有的股票
B、估值日基金的交易额
C、基金所持有的债券
D、基金的权证
【参考答案】：B
【解析】教材原话。
7、资产配置过程中，假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益的方法称为（）。
A、积极投资法
B、消极投资法
C、历史数据法
D、情景综合分析法
【参考答案】：C
【解析】历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
8、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比
来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。
A、现金比例
B、资产比率
C、债券比例
D、股票比例
【参考答案】：A
【解析】成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比来对基金择时能力所进行衡量的方法。
9、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。
A、均衡型基金
B、平衡型基金
C、防御型基金
D、收益型基金
【参考答案】：B
【解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为平衡型基金。
10、根据资本资产定价模型（CAPM），当我们在衡量某证券的收益率时，其风险溢价收益应为（）。
A、无风险利率和市场风险溢价之和
B、贝塔（β）和市场风险溢价的乘积
C、无风险利率和贝塔（β）的乘积
D、贝塔（β）和市场预期收益率的乘积
【参考答案】：B
【解析】风险溢价收益=贝塔（β）*市场风险溢价
11、以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分4个阶段：签署基金合同、（）、基金运作和基金终止。
A、基金募集
B、基金申请
C、基金财产保管
D、基金资金清算
【参考答案】：A
【解析】基金银行存款账户是以基金的名义开立的。
12、在极端的情况下，低质量债券(垃圾债券)要求的收益宰接近于权益所有者所要求的回报率，因此又被称为（）。
A、高质量债券
B、高收益债券
C、回报性债券
D、风险性债券
【参考答案】：B
【解析】低质量债券的风险高，投资者要求的预期收益也高。
13、以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中，正确的是（）。
A、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会
B、未经中国银监会核准，基金托管银行不得选任或者改任高级管
理人员
C、未经中国证监会核准，基金管理公司不得选任高级管理人员，
但可以决定代为履行高级管理人员职务的人员，且需报中国记者会备案
D、基金行业高级管理人员的先任或者改任，应当报中国证监会核
准
【参考答案】：D
【解析】基金管理公司的董事和基金经理的任免，需报中国证监会备案；未经中国证监会核准，基金托管银行不得选任或者改任高级管理人员。
14、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的（）投资方式。
A、集合
B、集资
C、联合投资
D、合作
【参考答案】：A
唐禹哲【解析】证券投资基金是集合的投资方式。
15、半强势有效市场假设认为，当前股票价格没有反映（）信息的影响。
A、竞争对手的公开信息
B、未公开的内幕信息
C、经济以及行业的公开信息包包品牌排名
D、历史价格信息
【参考答案】：B
【解析】折价交易的封闭式基金收益率较高属于公司异常。
16、如果资产管理人不能准确预测资产收益变化的趋势，或者即使能够准确预测但不能采取及时有效的行动，则使用（），投资收益将劣于准确的预测并把握市场变化时的情况，甚至很可能会劣于购买并持有最初的市场投资组合时的情况。
A、战术性资产配置
B、战略性资产配置
C、投资组合保险资产配置
D、恒定混合资产配置
【参考答案】：A
【解析】战术性资产配置是随着市场情况的变动而频繁改变，逆市场操作了效果反而更差。
17、投资者参与开放式基金认购的步骤是（）。
A、认购、开户、确认
B、认购、确认、开户
C、开户、认购、确认
D、开户、确认、认购
【参考答案】：C
【解析】投资者参与开放式基金认购的步骤为开户、认购和确认。
18、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）。
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