基金职业道德与业务规范考点精析与题库
基本信息：[矩阵文本题] *
姓名： | ________________________ |
营业部名称: | ________________________ |
1.良好的职业道德风尚包括（ ） [单选题] *
A. 为行业争光 |
胡定欣电视剧B. 对单位负责 |
C. 为客户服务 |
D. 以上全部(正确答案) |
I.建立组织机制
II. 运用管理方法
III．实施操作程序
IV. 实施控制措施 [单选题] *
A. I、III |
B. I、II、III 、IV(正确答案) |
C. I、II |
D. I、IV |
3.基金管理人内部控制的健全性原则要求（ ）。
纯肉宠文高h一对一I. 内部控制应当包括公司各项业务
II. 内部控制应当包括公司各个部门
III、内部控制仅包括公司各个部门
IV. 内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节 [单选题] *
A. I、II、III |
B. II、III、IV |
C. I、II、IV(正确答案) |
D. I、II、III、IV |
4.从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（ ）
[单选题] *
A.保险公司 |
B.银行 |
C. 信托公司(正确答案) |
D. 专业资产管理公司 |
5.关于理财方式，下列表述错误的是（ ） [单选题] *
A. 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动 |
B. 投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，以及当前的通货膨胀率(正确答案) |
C. 储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益 |
D. 股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品 |
6.金融市场的构成要素不包括（ ）。 [单选题] *
A. 市场参与者 |
B. 金融工具 |
C. 流通渠道(正确答案) |
D. 金融交易的组织方式 |
7.在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场是（ ） [单选题] *
A. 企业 |
B. 个人居民(正确答案) |
C. 政府 |
D. 金融机构 |
8. （ ）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。 [单选题] *
A. 保险资金委托投资 |
B. 资产支持计划 |
C. 集合资金信托(正确答案) |
D. 公募证券投资基金 |
9.下列关于金融工具的说法中，错误的是（ ）。 [单选题] *
A. 金融工具是金融市场上进行交易的载体 |
B. 金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护 |
C. 金融工具随时可以流通转让 |
D. 金融工具一般不具有社会可接受性(正确答案) |
10.基金公司销售人员张某与代销该基金公司产品的银行员工李某约定，按李某新增基金销售量给予其一定回扣，该行为在操守上违反了（ ）的要求。 [单选题] *
A. 诚实守信(正确答案) |
B. 忠诚尽责 |
C. 客户至上 |
D. 保守秘密 |
11.某货币基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的措施中不合规的是（ ） [单选题] *
A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理 |
B. 暂停接受赎回申请(正确答案) |
C.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理 |
D.接受10亿元赎回申请 |
12.基金资产净值是通过（ ）形式对外公告。 [单选题] *
A. 季度报告 |
B. 中期报告 |
C. 基金净值公告(正确答案) |
D. 基金上市交易公告书 |
13.社会各界的监督，是对基金职业道德教育成果的（ ）环节。 [单选题] *
A. 监督 |
B. 检验王凯承认已有一子(正确答案) |
C. 实施 |
D. 管理 |
14.下列关于资产管理行业及其功能，说法错误的是（ ）。 [单选题] *
A. 能够为市场经济体系有效配置资源 |
B. 提高金融资产价格，获得投资收益(正确答案) |
C. 创造产品和服务，连接资金需求方和供给方 梦见捡钱 |
D. 搜集信息，帮助投资者进行投资决策 |
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