一、企业现金管理的现状
目前，我国企业的现金管理意识还比较薄弱，用于现金管理的人力和技术手段有限，很多中小企业甚至忽略现金管理。一些企业日常现金流量大，因而错误地认为加强现金管理的意义不大（收益小见效慢）。其实，对大笔闲置资金来说1％的年收益差异并不是一笔小的数目。而一些企业由于所生产、经营的产品利润率较高，忽视通过加强现金管理来获取更多的经济利益。现金运作是有一定风险的，而有些企业的管理者特别是国有企业的领导，不愿承担风险，不肯在现金的积极管理上下功夫。
企业现金管理大多局限于存款、票据、短期国债和拆借等有限的传统方式。银行活期存款年利率仅为0.72％，通知存款多数银行执行1天通知1.08％的年利率、7天通知1.62％的年利率，收益都很低，扣除利息税外，所得无几；央票没有信用风险、流动性好，收益较高，但一般机构不能购买；国债利息不征税，吸引力较高（收益略低于央票），不过短期国债投资可能面临市场利率波动的风险，需要操作人员具有一定的债
券市场投资经验；资金拆借只有符合规定的企业集团财务公司才能进入全国银行间同业拆借市场，大多数企业不能享有拆借的方便，交易所回购交易虽然对一般机构开放，但有一定的最低报价设定。
二、企业现金管理的重要性
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夏河洛洛真实照片企业在筹资和经营活动中，会产生大量的现金，这些现金在转入资本投资和其他业务活动之前，通常会闲置一段时间，对于这些暂时闲置的资金采取积极的现金管理，可以为企业创造可观的收益。以1000万元闲置资金为例，投资于货币基金每天收益至少在700元左右，而存入银行每天的税后收益则只有160元。如果企业平均的年闲置资金为1亿元，积极的现金管理所产生的收益至少为190万元。而如果一个大型国有企业年闲置现金达20亿元之巨，简单地放入银行，则无异于一年损失3800万元，相当于投资一个中等项目的金额。
七夕情人节祝福语简短西方国家的许多公司对现金管理都极为重视，在保证不与公司的主要业务经营发生冲突的前提下，充分利用货币市场中不同的现金管理工具来提高流动资金的收益，最大限度地提高资金
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