基金从业资格考试部分真题
《基金法律法规、职业道德与业务规范》
1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益狄龙资料
Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护
Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护
Ⅳ、 基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ新女婿时代演员表
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[参考答案] C
[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（ ）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
福州社保Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
[参考答案] C
[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。考点：审慎调查的要求 理解章节：第二十二章 第四节
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率
Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用
Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用
Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[参考答案] B
[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章 第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。
4、以下属于专业投资者的是（ ）。Ⅰ、某人身险保险公司
Ⅱ、某养老险保险公司发行的养老产品Ⅲ、某大学教育基金会党在我心中手抄报内容
Ⅳ、某企业为员工设立的企业年金计划
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[参考答案] C
[答案解析] 符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金
管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格机构投资者(QFII)、人民币合格机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元;②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。考点：专业投资者的概念 掌握章节：第二十二章 第四节
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