现金规划的工具——货币市场基金现金规划的工具——货币市场基金
现金规划的工具——货币市场基金可以投资的产品：
1、现金
货基的
特点
收益率相对
活期储蓄较
高资金流动性手不释卷的含义
强
投资成本低
本金安全分红免税
2、一年以内的银行定期存款、大额存单
3、期限在一年以内的中央银行票据
4、期限在一年以内的债券回购
5、剩余期限在397天以内的债券
6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性货币市场工具
现金规划的工具——货币市场基金
禁止投资的产品：
1、股票
2、可转换债券
3、剩余期限超过397天的债券
4、信用等级在AAA级以下的企业债券
5、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具
现金规划的工具——货币市场基金木兰之子打一农作物
华安现金富利
南方现金增利
上投摩根货币基金A
招商现金增值
融通货币
易基策略
广发聚富
荷银周期
南方高增
现金规划的工具——货币市场基金
货币市场基金收益指标
七日年化收益率
万份基金单位收益
利率因素
规模因素
收益率趋从
影响货币市场基金收益率的主要因素
财务分析
例题：个人活期存款，每季末月的（）日为结息日。
A.10
B.15
C.20
D.30
【答案】C
【解析】自2005年9月21日起，个人活期存款按季结息，按结息日挂牌活期利率计息，每季末月的20日为结息日。
例题：作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（）不能作为现金等价物。
A. 7天通知存款
B. 货币市场基金
C. 5年期银行定存
D. 股票
【答案】D
【解析】考查要点为现金等价物具有良好流动性的判断。股票的流动性较差，不可作为现金等价物。活期存款、货币市场基金以及银行存款均具备较高的流动性特点，故可作为现金等价物。
例题：货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，这反映了货币市场基金的（）特点。
A.本金安全
B.资金流动性强
C.投资成本低
D.收益率相对活期储蓄较高
初一数学知识点【答案】A
机械工程及自动化就业方向
【解析】影响货币市场基金收益率的因素包括：利率因素、规模因素、收益率趋同趋势。
例题：影响货币市场基金收益率的因素不包括（）。
A. 利率因素
B. 规模因素
C. 费用因素一路向西 王李丹
D. 国际因素
【答案】Ｄ
【解析】影响货币市场基金收益率的因素包括：利率因素、规模
因素、费用因素。
例题：下列对客户进行现金规划步骤的说法中，正确的是（）。
钟嘉欣老公A.将客户每月支出3-6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B.向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
C.形成现金规划报告，交付客户
D.向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划工具
E.了解客户的相关信息，准备会谈所需的资料
【答案】A B C
【解析】本题考查的是在规划的过程中，既要使资产的配置保持一定的流动性，又要实现一定的收益：第一步，将客户每月支出3-6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置；第二步，向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求；第三步，形成现金规划报告，交付客户。