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2021金融言行
蜂房蚁穴工商银行坚决贯彻落实党中央、国务院关
于加强新型基础设施建设的重大战略部署，积
极支持5G、数据中心、工业互联网、人工智
能等数字新基建重点细分领域，总分支多级联
动，制定相关市场拓展意见，并配套使用制造
体能训练业、科创企业、民营企业等专项优惠措施、服
务机制，以优质金融服务助力我国数字经济发
展。
一、金融支持数字新基建是顺应经济发展
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一是新基建推升技术进步、支撑经济转型
发展。经过连续多年大规模投资，交通、能源、水利等传统基建领域的存量基数已经很高，再维持高速增长难度较大，而以5G、人工智能、工业互联网等为代表的新基建却是刚刚起步，且成长空间巨大。新基建代表了基础设施升级和产业升级的方向，其融合效应和溢出效应将远高于其自身投资规模。整体来看，新基建是我国经济增长的新动能，是新一轮产业革命的关键支撑，对推动我国经济社会高质量发展、助力产业升级及数字经济建设意义重大。二是以5G 为代表的数字新基建是新基建的核心。根据发改委解读，新基建中第一类信息基础设施的内容以
5G、工业互联网、大数
金融助力科技 科技引领增长——工商银行支持数字新基建领域快速发展FINANCE HELPS SCIENCE AND TECHNOLOGY LEAD GROWTH
郝 博 王晨晨
专题19
男女对唱的情歌2021金融言行据中心、人工智能等为代表，与工信部提出的数字新基建基本吻合，是新基建的核心和基础，市场预计，到2025年数字新基建直接投资将达3万亿，带动相关投资累计或超10万亿，空间巨
大。5G 作为新一代通信基础设施，是数字新基建的核心，既为大数据中心、人工智能、工业互联网等其他新型基础设施提供必要的网络支撑，又与之互促互融，共同强化社会数据连接和应用能力。二、金融支持数字新基建是响应国家号召的主动作为 一是强化顶层设计，按照国家发改委指引明确工商银行支持新基建发展的重点和方向。为应对新冠疫情对经济造成的冲击、促进我国经济结构转型升级、加速智能社会建设，去年上半年党中央多次强调要加速发展“新基建”，4月20日发改委首次明确新型基础设施的范围，公司金融业务部迅速解读新基建的内涵和外延，明确信息基础设施是新基建的核心和基础，包含的产业内容相对明确，并以此制定了具有工商银行特的市场拓展策略，确定了数字新基建包括5G 产业链、工业互联网、大数据中心和人工智能等四个核心领域，先后下发《5G 产业链营销指导意见》《关于加强数字新基建市场拓展的通知》《关于加强集成电路市场拓展的通知》，指导和带领全行开展市场拓展工作。 二是密切银政合作，组建团队，对接政府数字新基建布局，从源头做好新市场的整体布局。公司金融业务部迅速向各一级（直属）分行公司条线传递数字新基建市场动态和营销拓展要求，推动分行组建了横向包括营销、产品、风险部门，纵向覆盖分行、科创中心、科技支行的市场拓展团队；组织分行与当地政府对接新基建市场规划、投资计划、重点项目等情况。截至目前，大部分一级（直属）分行已完成与政府对接、队伍组建工作，并已根据当地规划制定本行营销重点及行动方案。 三是分类分地施策，精准营销，根据各地数字新基建导向，制定属地市场营销重点及措施。紧紧围绕北京、上海、广东、深圳的“京津冀”“长三角”“大湾区”等数字新基建产业基础好、潜力工商银行贷款条件
大、动能强的区域，合理划分重点分行、特分行、潜力分行，有效引导各分行
聚焦当地优势资源、特产业，因地制宜加强数字新基建市场拓展和支持力度。
三、金融支持数字新基建是支持实体经济的重要方面 一是优化贷款结构。数字新基建整体贷款增速高于全行公司贷款平均增幅。截至6月末，工商银行数字新基建市场本外币贷款余额3141亿元，占全行公司贷款比重约为3.4%，与数字新基建在各地政府整体投资规划中所占比重较为接近；贷款较年初增加420亿元，增幅15.27%，增速高于全行公司贷款平均增幅；有贷户14399户，较年初增加3112户。同时，与制造业紧密相关的领域贷款占比较高。5G 产业链贷款余额1206亿元，占比38%，贷款主要集中在中游的电信服务、上游的通信系
统设备制造、电子元器件制造等行业；工业互联网贷款余额2287亿元，占比73%，贷款主要集中在网络设备、网络服务、信息系统集成等行业；大数据中心贷款余额771亿元，占比25%，主要集中在数据中心上游的设备制造；人工智能贷款余额181亿元，占比6%1，整体规模较小，主要集中在基础软件开1数字新基建四大领域所包含的行业有重合部分，合计贷款余额时剔除了重合项。
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2021金融言行发等行业。
二是均匀客户分布。大、中、小型客户贷款占比分布较为均匀。有贷户中，头部客户31户，单户贷款
余额10亿元以上，贷款余额合计1049亿元，占比33%；中部客户735户，单户贷款余额1亿元-10亿元（含），贷款余额合计1377亿元，占比44%；底部客户13633户，单户贷款余额1亿元以下，贷款余额合计716亿元，占比23%。
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三是加快产品创新。公司金融业务部上半年集中对总行级数字新基建客户的中长期贷款、产业链金融等需求加强支持和创新。中长期资金主要支持科技研发和关键器件核心企业：同业首家为华为公司创新提供七年期流动资金贷款融资方案，支持其长期科技研发投入；同业首家全额包销方式审批京东方集团总投465亿的重庆6代AMOLED 新型显示面板项目，并为客户制定五年期60亿元总部融资方案，支持新型显示优质项目建设和企业技术研发；制定七年期流动资金贷款方案支持中芯国际美元融资需求，用于企业14nm\7nm 重大项目攻关建设。产业链金融主要围绕运营商上游融资拓展，上半年累计投放贷款超18.5亿元。制定“华为公司-中国电信”无追索权买断型国内保理创新融资方案，并在半年末实现贷款投放，该方案在业务办理流程、回款账户管理、电子化确权等方面实现了多点创新。在工业互联网方面，工商银行重点支持富士康旗下大陆上市主体工业富联和海尔集团，其中将工业富联纳入总部融资客户，以更灵活的融资产品支持企业发展，与海尔的全面合作打开新局面，围绕其工业互联网生态体系，提供流动资金、经销商融资、智慧收单等多样产品。另外，工商银行与联通集团积极开展5G 创新产业基金合作，目前已向客户递交了以债转股形式设立子基金的合作方案；支持阿里集团、蚂蚁金服拓宽融资渠道，牵头主承蚂蚁金服100亿元“花呗”消费授信付款资产支持票据项目。
四是加速商投联动。积极围绕数字经济领域的新技术、新业态和新客户，在投贷联动等方面引领同业。工商银行共投资了包括国家级政府引导基金、龙头企业发起的新经济产业基金、券商系直投基金以及市场化私募基金在内的数十只基金，涉及数字经济概念的如：中国互联网投资基金、宽带资本TM
T 基金、中金恒生金融科技基金、湖北小米长江基金、武岳峰集成电路基金等。上述基金的投资领域涵盖了网络基础设施、信息通信、集成电路、传统产业数字化、移动互联网应用、金融科技等数字经济领域。这为探索投融资体制改革、增加社会股权资本供给、促进创新创业，发挥了国有大行的积极作用。积极实践从基金到直投的转型，不断提升直接服务数字经济创新创业企业的能力，工行在与优秀GP 合作的基础上，积极加强自身主动投资能力建设，逐步从LP 盲投向联合管理、主动管理转型，设立了自主管理的工银直投基金和工银新动能基金，先后投资了分众传媒、京东金融、京东物流等数字经济领域优秀企业，为合作基金投资的数十家企业提供了投贷联动服务。五是促进内外协同。公司金融业务部联动工银国际、工银亚洲争取到京东赴港二次上市联席全球协调人、资金副收款行角，并成功营销客户上市资金留存工商银行150亿港币；联动工银国际成功争取网易赴港二次上市联席簿记管理人角。营销腾讯集团在工商银行开立多币种NRA 账户；牵头上海分行发挥自贸区及工商银行清算行优势，并积极联动工银亚洲、新加坡分行、卢森堡分行等机构，以自由贸易账户FTN+FOVA 账户的创新服务模式，入围支付宝国际市场离岸人民币资金平台项目；协调香港、新加坡、纽约、伦敦、东京、俄罗斯等地机构为字节跳动办理开户及网银，其中工银亚洲账户已开立；并推动字节跳动在上海分行完成FT 账户开立。(作者单位：中国工商银行公司金融业务部)
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