⽀付曝光台（ZFBGT.COM）讯：7⽉21⽇，交⾏发布《关于进⼀步加强我⾏信⽤卡禁⽌和限制类交易管控的公告》。《公告》称根据监管要求，信⽤卡资⾦不得⽤于购房、投资、⽣产经营等⾮消费领域。为了营造依法合规的信⽤卡使⽤环境，倡导持卡⼈合理消费，我⾏将持续加强相关交易管控。现就我⾏信⽤卡禁⽌和限制类交易管控措施公告如下：交通银行信用卡中心进度查询
1、我⾏信⽤卡不得于房地产类商户（商户类别码为1520、1771、7013，或其他实际受理房地产交易的商户）进⾏交易。
2、我⾏信⽤卡针对境内物业管理类、分时⽤房类商户（商户类别码为651
3、7012）交易实施限额管理：单卡单⽇累计交易⾦额不得超过3万元⼈民币，⽉累计交易⾦额不得超过3万元⼈民币，年累计交易⾦额不得超过10万元⼈民币。
3、我⾏信⽤卡不得于境内房产税费类商户进⾏交易。
4、我⾏信⽤卡不得于投资理财类商户（商户类别码为6211、6012、6051或其他实际受理投资理财交易的商户）进⾏交易。
5、我⾏信⽤卡不得于类商户（商户类别码为7995或其他实际受理交易的商户）进⾏交易。
6、我⾏信⽤卡不得⽤于⽣产经营领域，如批发业务涉及的烟草配送类商户（商户类别码为4458），或其他批发、经营类税收等。
7、其他根据监管规定和我⾏风险政策属于信⽤卡禁⽌或限制类交易的，以我⾏另⾏通知为准。
《公告》还表⽰当持有交通银⾏信⽤卡在上述禁⽌和限制类商户交易时，可能导致交易失败。如使⽤交⾏信⽤卡在⾮消费领域进⾏交易，交⾏可采取包括但不限于降额、⽌付、终⽌分期等相关措施。
除了上述交⾏的最新通知外，实际上今年6⽉份以来包括邮储银⾏、中国银⾏等多家银⾏相继发布信⽤卡交易限制公告，除对资⾦⽤途、套现等交易限制进⼀步强化管控外，部分银⾏还重点对信⽤风险上升的客户采取降额、限制交易等措施。
多家银⾏调整信⽤卡措施
7⽉12⽇，农业银⾏发布《关于税费、保险、烟草类商户交易限额管理的公告》，公告表⽰为了保障您信⽤卡资⾦安全，营造良好的信⽤卡使⽤环境，根据监管相关要求，我⾏近期对信⽤卡在部分类别商户的交易进⾏管控，具体如下：
1、我⾏信⽤卡在税费类商户（商户类别码为9311、9399）的⼈民币⽉累计交易⾦额不得超过50000元。
2、我⾏信⽤卡在保险类商户（商户类别码为5960、6300）的⼈民币⽉累计交易⾦额不得超过50000元，外币⽉累计交易⾦额不得超过7700美元。
3、我⾏信⽤卡在烟草类商户（商户类别码为4458、5993）的⼈民币单笔交易⾦额不得超过50000元。
此前，中国银⾏发布《关于调整信⽤卡发卡、增额及交易管控措施的公告》称，根据监管要求，对信⽤卡发卡、增额及交易管控措施调整。若信⽤卡使⽤过程中存在套现、资⾦流向异常等异常交易⾏为等7项情形，中国银⾏可采取更改持卡⼈的账户状态；限制持卡⼈的消费及取现交易；不再为持卡⼈办理新发卡、增额、分期等业务管控措施。
具体来看，7项情形包括信⽤状况恶化；未按时偿还信⽤卡个⼈贷款；签订信⽤卡个性化分期还款协议；使⽤⽅式申领、使⽤信⽤卡；信⽤卡使⽤过程中存在套现、资⾦流向异常等异常交易⾏为；已向法院提交破产申请；存在其他违法违规⾏为。中国银⾏强调，如监测到或从任何渠道获悉持卡⼈存在以上情形均有权采取风险管控措施。
上海农商⾏发布了《关于进⼀步加强我⾏信⽤卡交易管控措施的公告》。公告强调，此次加强信⽤卡交易管控是根据监管部门要求。若开展超出信⽤卡正常资⾦⽤途之外的交易，可能导致交易失败，并采取包括但不限于降额、⽌付、冻结、锁卡等管控措施
7⽉份招商银⾏和华夏银⾏同时更新了《零星不累计信⽤卡积分商户列表》，招商银⾏的名单中的商户已经达到644万，华夏银⾏的⿊名单商户也有7000多。
⼴州银⾏发布公告对信⽤卡在部分类别商户交易进⾏限制，表⽰⾃7⽉23⽇起将停⽌提供在房地产类商户（商户类别码为1771、6513、7012）的刷卡交易服务等等。
此前，邮储银⾏信⽤卡7⽉16⽇突发公告，《关于调整中国邮政储蓄银⾏信⽤卡积分规则的公告》，⼜10家第三⽅⽀付机构被拉⿊，将对信⽤卡⾮消费类交易进⾏集中管控，正式关闭信⽤卡烟草代扣交易和MCC（商户类别码）为4458的烟草批发交易。
建设银⾏2⽉公告称，建⾏信⽤卡不得在境内房地产类商户（商户MCC为1520、1771、7013，或北上⼴深等重点地区其他实际受理房地产交易的商户）进⾏交易；不得在境内房产税费类商户进⾏交易；境内⼈⾝保险类商户的⽇累计交易⾦额不得超过10万元；境内烟草经营类商户（MCC为4458）使⽤我⾏信⽤卡年累计交易⾦额不得超过100万元⼈民币。
2020年6⽉份，银保监会消费者权益保护局发布2020年第四号风险提⽰提醒消费者：应正确认识信⽤卡功能，合理使⽤信⽤卡。强调消费者将信⽤卡借款违规⽤于房地产、证券、基⾦、理财等⾮消费领域，放⼤资⾦杠杆，易导致个⼈或家庭财务不可持续，也致使⾦融机构风险累积。
发布评论