职业信息
证券、基金：
证券发行员 |
所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 【是什么】 证券发行员是指在证券经营机构从事证券代理发行业务的专业人员。 【做什么】 ① 代理客户发行有价证券； ② 对发行股票的企业进行股份制知识和法规的辅导； ③ 对上市公司进行上市后持续辅导。 【怎么样】 证券发行员工作地点在证券交易大厅，工作繁忙，其待遇一般居上。 【谁能做】 ① 要求数学、经济、金融、会计等相关专业本科毕业； ② 熟练使用办公软件和办公设备，有较强的语言和文字表达能力； ③ 有证券公司、银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验； ④ 动手能力强，有较强的责任心，有良好的沟通、交流、表达能力。 【小贴士】 推荐：中信证券股份有限公司，2006年第一次临时股东大会审议通过的债券发行计划，目前已获中国证券监督管理委员会批准。 |
证券交易员 |
所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 【是什么】 证券交易员是指在证券经营机构从事证券代理交易、自营业务的专业人员。 【做什么】 ① 接受客户委托，代理客户买卖在国内合法证券交易所上市的证券； ② 代收证券本息和红利； ③ 对证券市场运行、上市公司情况进行调研，为所在机构提供投资建议； ④ 为所在机构买卖证券。 【怎么样】 待遇较好，工作环境无危险。 【谁能做】 ① 要求数学、经济、金融、会计等相关专业本科毕业； ② 熟练使用办公软件和办公设备，有较强的语言和文字表达能力； ③ 有证券公司、银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验； ④ 动手能力强，有较强的责任心，有良好的沟通、交流、表达能力。 【小贴士】 推荐证券公司：银河证券，目前内地规模最大的证券公司。 |
证券投资顾问 |
所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 【是什么】 证券投资顾问是指从事向客户提供证券投资咨询、理财顾问服务并收取报酬的专业人员。 【做什么】 ① 对发行证券的企业所在的产业部门、企业本身的财务状况、经营风险及证券的收益率、安全性、担保情况等进行分析； ② 向客户提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券投资提出建议； ③ 根据客户要求，代拟资本运营计划； ④ 按照与客户签订的代理协议，提供证券筹资策略； ⑤ 参加证券发行企业的董事会，指导企业的经营管理； ⑥ 担任企业财务顾问。 【怎么样】 证券业内唯一最全面的薪酬待遇 ，其底薪(650元至3000元)+开户奖+佣金提成+其它奖励+社会保险，待遇丰厚。 【谁能做】 ① 大专或以上学历； ② 三年以上深圳工作经验，或一年以上相关行业经验； ③ 有良好的社会关系，有志于金融证券行业； ④ 形象好，综合素质全面； ⑤ 对证券有独到见解的资深人士，或有一定客户资源者优先。 【小贴士】 可在各个证券公司就职。 |
证券交易部门经理 |
所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 【是什么】 证券交易部门经理是指对证券交易部门的相关业务进行整体管理和审查把关的管理人员。 【做什么】 ①负责对每日交易及持仓情况进行统计； ②对交易指令及投资决策文件进行管理； ③负责交易系统权限管理。 【怎么样】 待遇优厚，工作环境无危险。 【谁能做】 ① 本科以上学历，金融等相关专业； ② 熟悉国家相关的政策和法律法规，熟练掌握交易所的竞价方式和交易技巧等业务； ③ 有过相关管理经验，对上市公司有一定了解； ④ 慎密的逻辑思维能力、统计知识和数理分析能力、出众的判断能力，良好的职业道德。 【小贴士】 推荐：深圳证券交易所。 |
证券分析师 |
所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 证券分析师 证券分析师在我国又称为股评师、股票分析师，他们是以口头、书面、网络或其他形式向社会公众或投资机构提供分析、预测或建议等信息咨询服务的专家。 证券分析师所面临的利益冲突 证券分析师做什么 证券分析师在我国又称为股评师、股票分析师，他们是依法取得证券投资咨询业务资格和执业资格，就证券市场、证券品种走势及投资证券的可行性，以口头、书面、网络或其他形式向社会公众或投资机构提供分析、预测或建议等信息咨询服务的专家。 中国证券分析师的“门槛” 分析师在证券市场从事证券业研究，是一个高智慧、高挑战的行业，其从业者不但具有理论根基、实践经验和实战能力，而且要有强烈的事业心和敬业精神，以及高度的责任感、使命感等高尚品德。证券分析师要时刻面对市场上纵横交错的大量信息，包括错误信息和鱼目混珠的建议，还要面对证券市场不同层次的投资体――他们的需求范围甚广而又具体，其差异又较大，其构成股市的效果往往是立竿见影的，形成市场口碑的效应也是非常直接的，这样就要求证券分析师调动自己全部的智慧，独立思考，去伪存真提炼出有价值的投资策略或建议。因此，证券分析师在证券市场上职责重大，任务也非常明确。所以证券分析师在执业资格方面"门槛"是不低的。简而言之，证券分析师要具备三个基本条件和两个必要条件。 基本条件一：把握大势。具宏观经济理论知识，懂得并会有效收集、处理与金融市场，尤其与证券市场有关的利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况,国民经济综合景气指数、居民消费物价指数（CPI）、社会商品零售价格指数、各个行业的生产资料价格指数、各种消费信息指数、以及市场预测心理状况等，再做出现在或未来一段时间内，经济运行趋势或方式的科学合理的判断分析，并根据经济运行的态势，探析政府管理层可能会推出的财政货币调控政策，或对各个行业具有产业指导性的措施，及其会对证券市场演绎何种趋势，产生什么方向的作用，其力度大小，大概提前或滞后多长时间等，以力求把握证券市场的趋势或波段，从而有效避免犯方向性的误导投资者的错误。这要求从业者既懂经济金融，又懂证券市场。 基本条件二：具投资本领。拥有投资学知识，对实体经济投资项目进行调查研究、考察筛选、论证决策，因而积累起有选择投资项目的丰富实践经验；善于在上市公司公布的众多实体经济投资项目中，利用自己的知识结构和丰富经验及特别的"感悟"能力，挑选出成功概率大、投资周期短、利润最大化、风险尽量小的项目，从而引导投资者进行理性投资。最好有过银行或信托公司和其它投资公司经营工作的经历。 基本条件三：具专家素质。拥有会计学、审计学和法律知识，能对年度报告、中期报告、招股说明书等指标和数据进行多方面的对比分析，有识别"数字游戏"，剖析其水分大小的能力，且能避免被虚假的财务报表所迷惑。同时，了解中国为调控金融风险和证券发行、承销交易而制定的法律体系，熟悉证券市场法律制度的基本框架。由于现阶段市场法规不够完善，还存在着违法、违规行为，因而，分析师还要担当起法规、政策的捍卫者，维护社会公众股东，尤其是广大中小散户投资者利益的重任。既要律人，更要律己。 必要条件一：通晓证券市场的技术分析。不但具有较强的综合技术分析能力，且能在此基础上，依据现阶段证券市场运行特点而有所创新，形成一套独特而有效的证券市场技术分析办法。与此同时，还要广交朋友，尤其与证券市场层次较高的人广为接触，争取建立较为密切的联系，以增加高质量的信息渠道，形成丰富、完善、及时、准确的情报信息网络，用于沟通、应对检查和交流。 必要条件二：要经历过几次股市牛熊交替的洗礼。在积累一手的、丰富而有价值的实践经验、心理上反复历经摔打磨练之后，人才对证券市场有着"悟性"甚高的敏锐力，并能始终保持冷静清晰的头脑，养成独立思考的习惯。有时，分析师会觉得自己是个极度孤独者，所形成一种独特的"气质"：穿梭于证券丛林的投资猎人。此外，还要有做好投资客户心理医生的能力，帮助投资客户克服心理障碍，稳定心态，达到手中有股，心中无股的境界，不为短线波动而产生浮躁情绪，以致贻误战机。 以上五个条件是一个中国证券分析师的执业条件，也是证券分析师综合素质的反映，具备的条件越充分，其本身素质、智慧和能力就越高，那么提供给证券市场投资者的"产品"——证券分析研究报告的质量就越高，价值就越大。 解密证券分析师 现在，在买卖某只股票的时候，你也许得看看分析师的“脸”了。据预测，顶尖分析师背后平均跟随有五六十亿元的资金，相当于一个中型基金的规模，对目标股票能起到极大的助涨作用。相应的，分析师的考核方式也在发生着变化。内部的工作量考核与市场排名成为决定分析师薪酬的两大因素，特别是市场排名。隐含的荐股准确性的要求成为一大重点。 股价推手 调研——撰写报告——路演……,中投证券分析师刘文超不断地重复着这样的过程。就为一个分析报告，刘文超曾经历不下20场左右的路演，既要自圆其说，又要令人信服。事实上，由于分析的专业性，以及行业的熟悉程度，机构投资者也越来越信服来自证券分析师，特别是行业内顶尖分析师对某只股票的评级和目标定价。刘文超说，行业内排名前三甲的分析师背后都有不少资金跟随，一些顶尖分析师的市场影响力甚至能达到“只要想推某只股票，则一定有大量资金跟进，没有推不上的”。正因为如此，私募与公募基金在挑选分仓的时候，多将券商的分析报告作为重要的参考依据。普遍预测，在各个行业内排名前三的分析师引导着资本市场中主流机构投资者累计高达6000多亿元的资金流向。 “以此计算，每个顶尖分析师平均拥有五六十亿元的资金跟随其身后，相当于一个中型基金的规模，对目标股票拉几个涨停没问题。”中信证券研究部高级副总裁于新力这样认为。据了解，从2006年初到现在，某研究部只要在晨会报告上将某只股票定为首次评级为买入，当天该股一般都能上涨5%。该券商营业部一些拥有千万资金的大户更是对这些报告深信不疑。在机构投资者盛行的时代，分析师越来越在左右着这个市场，涨与跌也许就在分析师的一念之间。 新的考核 在许多证券公司中，内部的工作量考核与市场排名成为决定分析师薪酬的两大因素，特别是市场排名。一般而言，获取《新财富》分析师排名的分析师会在内部提升，例如中信建投目前研究员级别划分为资深、高级、中级、助理，如果你的排名被提高，则会被评选为中级；如果上榜，则会被评选为资深。 2007年，不少券商调整了分析师的考核体制，隐含的荐股准确性的要求成为一大重点，这也是券商逐利的结果。越来越多的券商认为，需要建立高水准的研究队伍以对其他业务部门提供强有力的支持，而这对股票经纪和股票销售交易的提升也至关重要。 券商研究部不再是封闭独立的部门，主要为股票交易部、投资银行部、自营部门服务。以前分析师考核体制中也隐藏着对趋势的判断要求，但现在一些券商对此已经有明确要求。例如，分析师如果对趋势判断好，基金投票就会多，被提名和上榜的机会就大些，这样收入就会高一些；而如果对趋势判断失误，其收入和职称都会受到影响。 这也令券商分析师开始从独立研究员转变成疯狂的拉票人。分析师不得不在推荐股票之后，就建议基金经理和私募去买，“如果你不忽悠，你推荐的股票趋势就可能走错，你当年的排名和收入就会受到影响。”一位券商分析师解释说。 于是，一些分析师在对股票评级以后形成一条逻辑：报告推荐--忽悠--扩大影响--股价趋势与判断一致--研究员影响加大--影响更大。 比拼 当考核越来越量化，公开的比拼也越来越明显。 据了解，已拿到开业执照的银河证券正准备大量招兵买马，在招聘的80多个名额中研究员就占据了40多人。而中信证券在2004年底率先成立了股票销售交易部，之后各大券商纷纷成立自己的股票交易部。“简而言之，股票销售交易主要是把客户拉进来，然后让他们买卖股票，我们获取佣金。”中信证券的一位分析师表示，股票销售交易部的销售业绩与券商研究部的实力关联度极大。 “目前股票销售交易部营业额大小取决于分析师研究报告质量，而基金经理主要决定分析师报告质量，他们评选决定了分析师的优劣，也反映了整体券商研究实力的优劣，这直接与券商报告的销售业绩挂钩。”上述人士说。基金经理的评价标准主要看分析师推荐股票的上涨程度，这时候，每个行业前已经形成一个定式，那就是盯住行业中前三名或者前五名的分析师，他们的判断会影响到市场。所以，名牌分析师因为本身的实力和对市场的影响力，成为各家券商争相挖掘的对象。 2006年中信证券就展开对名牌分析师的“挖人战争”，结果，中信研究部去年分析师业内排名第一，其股票交易部的业绩也随之得以提升。实际上，“挖墙脚”仅仅是券商研究部相互竞争的开始，国内最顶尖的两大券商展开了引人瞩目的中国定价权之争，PK焦点是中国联通，业内最优秀的两个分析师——中信证券的张兵与国泰君安的陈亮产生了分歧，“中信证券把中国联通比喻成黄金，国泰说成垃圾。”其他分析师说。 PK的结果以张兵获胜，不仅扩大了中信证券的影响力，也对其将来投行系统的定价产生了良好的影响，“如果下次发行通讯行业股票，获胜的投行可以定更高的价格，而中国联通也愿意把这种业务让给获胜的投行做。”业内人士说。 多重身份的转换 王先生，一个券商行业的分析师，有着另外两个身份：一家咨询公司的负责人，一个私募基金公司的合伙人。分析行情、咨询运作、兼顾私募基金运作，王在股票市场显得更加如鱼得水。兼有多种身份的分析师并不是2006年才有的现象。金通证券的于步越称，2002年他离开证券公司时就做过咨询公司，当时公司有30多人。事实是，除了基金经理外，分析师成为民间私募体中主要构成部分。 这也导致2006年发生过分析师纵容私募挂名出报告的事件。不容忽视的是，券商研究机构因为拥有极大的信息优势确实比较容易被“老鼠仓”跟随。而在国内，大部分券商分析师都或多或少为自己、亲人或者朋友、客户做一部分股票。现有的监管状态下，总是有许多分析师管不住自己的“嘴”。“分析师就是半个私募。”一些券商研究部人士说，在职分析师后面都跟着一大“老鼠仓”，这是行业内公开的秘密。由于有了券商研究员的身份，分析师可以把证券公司的客户发展成自己私募基金的客户，通过签订协议，在这些账户上运作，约定好提成和分成比例，形成私募基金初级形态。 在行情不好时，初级私募们每半年、一年从客户当年获取的利润中分成。如果行情好，分析师提成则转换为一个季度、一个月、甚至一周一次和一周两次。只是，他们管理的资金规模会随着行情的波动而大幅波动。运作一段时间后，分析师手中积聚了稳定的客户资源，并赢取了部分客户的信任，这时，部分客户就把资金完全移交给分析师操作，分析师身份就会发生质的变化，有些人离开券商，完全成为私募基金管理人。而多重身份的存在，不得不使市场怀疑证券分析师的独立性何在。 证券分析师从业资格 《证券法》第l70条规定，分析师，即投资咨询机构从业人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或证券服务业务两年以上经验。认定其证券从业资格的标准和管理办法，由中国证监会制定。目前，在我国希望成为证券分析师的人员，首先须参加中国证券业协会组织的《证券投资基础理论》、《证券投资分析》等学科的从业资格考试，再由所在的证券公司或咨询机构到中国证券业协会注册登记为执业人员，即成为证券分析师。 证券分析师所面临的利益冲突 证券分析师面临的利益冲突主要包括来自分析师所在公司的压力、来自所分析公司管理层的压力、来自分析师机构客户压力、分析师个人投资所带来的利益冲突这四个方面。 一、来自分析师所在公司的压力 综合类证券公司的收入通常来自经纪、投资银行和自营这三块业务，每一块业务都会为分析师带来利益冲突。在经纪业务方面，美国证监会的一份调查报告发现，分析师通常会写“乐观”的报告，提供买的建议，以增加交易量，从而获得更多的佣金。这是因为许多客户不愿或不能卖空，因此除非客户在其资产中有该股票，分析师推荐卖股票的建议很难产生交易佣金。在投资银行方面，根据美国证监会对证券公司的调研报告，分析师是许多投资银行的重要参与者，投资银行部门在很大程度上决定他们的薪酬。而且，许多分析师在许多公司未上市前就持有该公司股票，待公司股票上市后，便发表关于该公司的乐观的研究报告。证券公司还通常指派研究人员分析公司承销的股票。美国证监会还发现，在公司股票出售锁定期(Lock-up)结束前的一个星期内，其所调查的97家公司中有26家的分析师都提出买的建议。美国证监会认为这类报告“在公司、公司客户或分析师出售股票时，可能会激发对该股票的购买兴趣，提高股票价格”。 在自营业务方面，分析师所在公司可能持有大量分析师负责分析的股票。证券公司也可能在分析师分析的公司股票上市前就持有大量股票。美国证监会指出公司可能不按分析师的建议操作，在公司分析师推荐买某公司股票时，公司可能抛售该公司股票。 二、来自所分析公司管理层的压力 分析师工作的一个重要方面是及时获得他所分析公司的新信息。因此，分析师不可避免地需要和公司管理层合作，否则就会失去和公司管理层交流的机会。美国证监会前代主席 Laura Unger在她200x年7月31日向国会的证词中谈及分析师所面临的公司管理层压力时说到： “分析师所分析公司的管理层可能会对分析师施加压力，要求分析师发布有利该公司的研究报告。不利报告可能不受管理层欢迎。因此分析师若发布负面报告，公司管理层将拒绝和其交流。这可能导致分析师发表的报告对公司有利。” Boni和Womack(2001)发现，69．3％的买方分析师认为，来自公司管理层的压力通常是卖方分析师发布乐观研究报告的一个重要因素。 三、来自机构客户的压力 美国证监会前代主席Laura Unger在她200x年7月31日向国会的证词中谈及分析师面临的机构客户压力时说到： “分析师所在公司的机构客户可能拥有大量分析师所分析的股票。公司可能迫于分析师的压力，担心失去机构投资者的业务，而不允许分析师发布影响机构投资者证券组合的负面报告。而且，许多杂志是根据机构投资者的意见而对分析师评级。”机构投资者直接影响到卖方分析师的薪酬。 《机构投资者》每年进行调查，让投资经理按行业给卖方分析师评级。 《机构投资者》还根据分析师的名次给经纪公司评级。Stickel(1992)指出，这个调查可能是影响分析师薪酬最重要的外部因素。 四、分析师的个人投资 Justin Schack在200x年4月发表在《机构投资者》的一篇文章《分析师应该持有他们分析的股票吗?》中指出，分析师持有其分析的股票是最根本的利益冲突。美国证监会前代主席 Laura Unger在她200x年7月31日向国会的证词中谈及分析个人投资时指出： 怎么样购买基金所调查的57个分析师中有16名在其所分析公司发行上市前就持有这些公司股票。 当分析师所在公司承销这些公司上市后，分析师建议购买这些股票。 所调查的分析师中有3人的个人账户的交易与他们的投资建议相反。分析师通过抛售他们推荐购买的股票获利10万美元至3．5百万美元。 所调查分析师中有1人卖空他一直推荐买的股票。 证券分析师薪酬前景 分析师的薪资落差之大令人颇感惊讶。从月薪2000元到月薪几万都有可能，而且在证券投资这个高风险的行业中，旱涝保收的分析师确实不多。 全国7000万股民这一庞大的投资体，为证券分析师的发展提供了坚实的基础。他们既可指导个人客户进行证券投资，还可去报刊、电视、广播等媒体担任评论员或特约撰稿人。随着证券品种的增多，证券分析师的用武之地会更大，收入也会逐渐增长。 分工细化的总趋势在这一岗位上也有一定的体现。就客户对象而言，可分为面向企业和面向个人投资者两种。就工作形势而言，证券信息媒体分析师就和传统的证券分析评估师不同。但无论如何，为客户提供专业的投资服务，指导客户进行证券的证券投资操作还是分析师的主要职责。 |
证券经纪人 |
所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 证券经纪人 证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。 工作定义 近年来，股票越来越成为人们投资理财的热点，我国的股市也将越来越规范、越来越火爆，证券经纪人发展的机遇也将越来越多。由于一般投资者无法进入正规交易所直接参与证券交易，只能委托证券经纪人进行交易。这种特殊的地位，决定了他们成为证券市场交易的主要参与者，在证券市场上发挥着重要作用。证券经纪人是证券市场活跃的“润滑剂”和“催化剂”，是交易双方达成圆满合作意向的“桥梁”和“红娘”。经纪人的中介服务，是市场经济体系中的重要环节。随我国证券市场的完善和发展，证券经纪人将扮演越来越重要的角。 证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两元经纪人与债券经纪人。 1、佣金经纪人 佣金经纪人与投资公众直接发生联系，其职责在于接受顾客的委托后的在交易所交易厅内代为买卖，并在买卖成交后向委托客户收取佣金。佣金经纪人是交易所的主要会员。 2、两元经纪人 两美元经纪人不接受一般顾客的委托，而只受佣金经纪人的委托，从事证券买卖。 3、债券经纪人 债券经纪人是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其报酬的证券商，另外，债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。 工作内容 1、为投资者提供证券交易服务，按投资者的投资指令向证券经纪公司发送交易信息； 2、帮助投资者了解证券或投资市场运行，介绍各类证券的性质、特点和风险，以及证券法律法规知识； 3、向投资者提供股票等证券投资分析价值报告； 4、根据投资者（客户）的财务状况、职业前景、年龄和对风险的态度为投资者拟定投资计划，帮助投资者确定投资目标以及适合投资者的证券种类、投资方式、投资周期和投资时机； 5、实时跟踪市场行情，监控市场风险； 6、利用各种资源和渠道发展新客户。 从业素质要求 具有证券从业资格，本科及以上学历。了解证券交易规则和证券投资原理，掌握股票、债券和基金等的基本知识。有较强公关协调能力及口头表达能力。具有较强的学习能力、忠于职守，正直诚实，吃苦耐劳，品行良好。有银行/保险渠道资源，大客户资源等。 分析师在证券市场从事证券业研究，是一个高智慧、高挑战的行业，其从业者不但具有理论根基、实践经验和实战能力，而且要有强烈的事业心和敬业精神，以及高度的责任感、使命感等高尚品德。证券分析师要时刻面对市场上纵横交错的大量信息，包括错误信息和鱼目混珠的建议，还要面对证券市场不同层次的投资体――他们的需求范围甚广而又具体，其差异又较大，其构成股市的效果往往是立竿见影的，形成市场口碑的效应也是非常直接的，这样就要求证券分析师调动自己全部的智慧，独立思考，去伪存真提炼出有价值的投资策略或建议。因此，证券分析师在证券市场上职责重大，任务也非常明确。所以证券分析师在执业资格方面“门槛”是不低的。简而言之，证券分析师要具备三个基本条件： 基本条件一：把握大势。具宏观经济理论知识，懂得并会有效收集、处理与金融市场，尤其与证券市场有关的利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况，国民经济综合景气指数、居民消费物价指数（CPI）、社会商品零售价格指数、各个行业的生产资料价格指数、各种消费信息指数、以及市场预测心理状况等，再做出现在或未来一段时间内，经济运行趋势或方式的科学合理的判断分析，并根据经济运行的态势，探析政府管理层可能会推出的财政货币调控政策，或对各个行业具有产业指导性的措施，及其会对证券市场演绎何种趋势，产生什么方向的作用，其力度大小，大概提前或滞后多长时间等，以力求把握证券市场的趋势或波段，从而有效避免犯方向性的误导投资者的错误。这要求从业者既懂经济金融，又懂证券市场。 基本条件二：具投资本领。拥有投资学知识，对实体经济投资项目进行调查研究、考察筛选、论证决策，因而积累起有选择投资项目的丰富实践经验；善于在上市公司公布的众多实体经济投资项目中，利用自己的知识结构和丰富经验及特别的“感悟”能力，挑选出成功概率大、投资周期短、利润最大化、风险尽量小的项目，从而引导投资者进行理性投资。 基本条件三：具专家素质。拥有会计学、审计学和法律知识，能对年度报告、中期报告、招股说明书等指标和数据进行多方面的对比分析，有识别“数字游戏”、剖析其水分大小的能力，且能避免被虚假的财务报表所迷惑。同时，了解中国为调控金融风险和证券发行、承销交易而制定的法律体系，熟悉证券市场法律制度的基本框架。由于现阶段市场法规不够完善，还存在着违法、违规行为，因而，分析师还要担当起法规、政策的捍卫者，维护社会公众股东，尤其是广大中小散户投资者利益的重任。既要律人，更要律己。 技能认证 证券经纪人应当具有证券从业资格 考试科目：《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》。 【考试时间】 第一次证券经纪人专项考试 报名: 2009年2月3日至12日 考试:2009年3月14、15日 第二次证券经纪人专项考试 报名: 2009年4月7日至17日 考试:2009年5月23、24日 第三次证券经纪人专项考试 报名: 2009年8月4日至14日 考试:2009年9月26、27日 第四次证券经纪人专项考试 报名: 2009年10月9日至19日 考试:2009年11月28、29日 【考试报名】 本次考试面向各证券公司现有证券经纪人及营销人员，以各证券公司为单位统一进行报名并缴费。报名采取网上报名方式。考生可于规定报名时间内登录我会网站按照要求报名。 【考试地点】 本次考试将在北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40个城市同时举行。考生可选择以上任一个城市参加考试。 【考试形式及合格线】 考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。考试时间为120分钟，试卷总分为100分，考试合格线为60分。 【其他说明】 已通过证券业从业资格考试《证券市场基础知识》科目的，豁免《证券市场基础》科目考试；已通过证券业从业资格考试《证券交易》科目的，豁免《证券经纪业务营销》科目考试。 薪酬状况 证券经纪人的工资一般由“底薪+佣金提成”构成，一般月薪为2000~5000元左右。 海通证券经纪人牛市薪酬一览 显而易见的是，虽然证券市场行情火爆，但在券商全行业中，业务骨干及高层管理人员的工资收入大大超出一般人员收入。 宏源证券2006年年报显示，该公司董事长年度报酬总额为113.32万元，总经理为100万元，副总经理大约在80万元，职工监事年度报酬大约20万元。 而根据长江证券2006年年报，长江证券在2006年度支付给关键管理人员的报酬(包括采用货币、实物形式和其他形式的工资、福利、奖金、特殊待遇及有价证券等)总额为363.69万元，比上年度增长124%，而2005年度该公司支付给关键管理人员的报酬总额为162.62万元。 也有收入差距较小的公司，海通证券人士透露，公司普通员工去年收入为10万-20万元，中层领导30万元以上，公司的盈利不少都转变为各式各样的职工福利发放了下去，“薪酬差距比业内很多公司要小很多。” 不过，这样的薪酬模式似乎并不被业内人士所看重，出的业绩和高额的奖金仍被他们所津津乐道。 李先生介绍，公司的薪酬分为固定工资和绩效工资两部分，业务人员的绩效工资比较高，在行情好的时候整体收入自然就高，而非核心业务部门，收入弹性则比较小，在熊市里也相对稳定一点。 证券营业部及其经纪人应是券商收入增长最快的部门。特别是经纪人，主要靠客户的成交量返还佣金，在2006、2007年成交量大幅攀升的情况下，不少业绩突出的经纪人可获得上百万元的交易佣金。 自营部门也是券商利润的重要来源。据业内人士介绍，一些体制灵活的券商，甚至对自营人员采取盈利提成的薪酬办法，“最多的可提成3%”。 证券商研究所虽然不是直接创造财富的部门，但不少券商处于品牌建设以及基金分仓的考虑，旗下的研究员也就成了资本市场青睐的对象。 据多家创新类券商反映，普通研究员每月的基本待遇为1万元以上，资深研究员则在2万元以上，而那些行业内有名气有经验的上过新财富排行榜的研究员则身价更高。 不过，总体算下来，证券公司收入平均值最高的还数保荐人。 在保荐人仍属市场稀缺资源的情况下，为打造公司在投行业务中的形象，很多公司采取向投行业务倾斜的政策，保荐人的收入稳中有升。 联合证券一位资深投行人士告诉记者，在该公司注册或转入的保荐人首先可以拿到一次性特别奖励30万元，除每月工资和福利外，还可以拿到每月3.5万元的保荐补贴，如果保荐人签署了项目，将获得30万-35万元的项目签字费，这样，保荐人一年的保守收入将超过50万元。 “这个数字在整个业内也只能算得上中等偏上，与中信、国信等大券商没得比。”上述人士这样评价公司的待遇。 深圳薪酬调查：证券行业薪酬“缩水” 记者20日从深圳市人才交流服务中心了解到，该服务中心近期开展的“2008年度深圳地区企业薪酬调查”显示，受国际金融危机影响，证券行业薪酬普遍“缩水”，不过银行业薪酬水平仍位居行业之首。 记者了解到，深圳市人才交流服务中心此次调查共包括15个行业，调查企业超过1000家，该服务中心近期公布了电子、五金／机械、物流、服装／纺织、银行业、证券6个行业的薪酬指数。调查显示，银行业薪酬水平位居6个行业之首：银行业市场营销类平均月薪为5600元，财务类平均月薪为4150元，行政人事类平均月薪为3830元。 薪酬水平位居第二的是物流类行业：物流市场营销类平均月薪为4275元，财务类平均月薪为3670元，行政人事类平均月薪为3560元。 而证券行业的薪酬水平则有所下滑：证券市场营销类、财务类、行政人事类平均月薪分别为4242元、2738元、2730元。 从工资结构看，证券行业浮动工资比例最高，营销类岗位浮动工资比例达到53％，财务类和人事行政类岗位浮动工资比例分别为17％和14％。 从薪酬调整频率看，电子、五金／机械、物流、服装／纺织、银行业这5个行业的薪酬多数是每年调整一次。但证券行业薪酬多为不定期调整，调整频率每年一次的证券企业仅占被调查企业的三成。银行业调整薪酬主要依据公司整体制度和银行业普遍的薪酬数据，而证券行业调整薪酬主要是参照同类企业薪酬数据和公司整体财务状况。 从外部环境对企业的影响看，人工成本对企业的影响最大。调查显示，对于电子类行业、五金／机械类行业、服装／纺织行业，外部环境中对企业影响最大的因素是人工成本和原材料成本；对于物流行业，外部环境中对企业影响最大的因素是人工成本和企业资金运转状况影响；对于银行业，外部环境中对企业影响最大的因素是人工成本和整体人才市场竞争状况更加激烈；对于证券行业，外部环境中对企业影响最大的因素是人工成本和外部宏观经济环境。 就业前景 近年来，中国证券分析师的影响力上升，职业前景越来越被看好。随着价值投资渐成主流，研究创造价值，行业分析师成为了市场上发现价值、引导资金流向的主导力量，看涨的待遇、较高的关注度和影响力，使得分析师成为了一个受人尊敬、受人追捧的职业。进入卖方研究机构成为一名行业分析师，是很多年轻人的梦想。 一个优秀的行业分析师必然是行业专家，行业研究的过程是对某一个行业竞争格局、产业链、财务特征和价值因素的深入分析，同时有很广的人脉关系。这种专业积累和人脉关系都是分析师日后拓展职业空间的基础。 在未来，证券分析师地位将不断提高、话语权不断强化。他们在普及市场知识、引导投资理念、推动市场创新等方面将发挥越来越重要作用。 公司名称：新时代证券有限责任公司 职位所在行业：金融/银行/投资/基金/证券 月薪： 2000-3000元 学历要求:：大专及以上 经验要求：不限 招聘人数：10人 性别要求：不限 区域：西城 - 南礼士路 描述 1、有证券从业资格证 2、热爱投资行业 3、性格活泼开朗 4、有证券工作经验者优先 |
基金经理 |
所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 【是什么】 基金经理是指从事基金管理、运作的专业人员。 【做什么】 ① 负责某项基金的筹措； ② 负责基金的运作和管理； ③ 负责基金的上市和上市后的监控。 【怎么样】 随着更多的基金项目和基金管理公司的产生，社会将需要众多的基金管理人才，基金经理就是这一行当中的高层次人才，其职责大致可分为：负责某项基金的筹措；负责基金的运作和管理；负责基金的上市和上市后的监控。目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。智联招聘的数据显示，中层的基金项目管理人员的年薪在30万以上，很具有诱惑力。 【谁能做】 ① 硕士以上学历； ② 熟悉市场政策和投资环境，具有扎实的理论功底、出众的数理分析能力和较强的市场感悟力； ③ 具有三年以上在国内外基金管理公司或其他金融机构管理较大规模资金的经验，并取得良好的业绩； ④ 有海外金融机构从业经验者将优先考虑。 【小贴士】 推荐人才：黄国忠，基金经理人曾获选为2005年「杰出基金经理人」奖。 |
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