私募证券基金发新产品及产品备案流程目前全国有三万多家私募基金管理人,从业者已初具规模。关于私募基金的前世今生、运作原理、盈利模式等相信很多人都能说个大概,有些销售人员甚至能滔滔不绝。但是对于私募基金的实操层面,从最最基础的设立并成功发行新产品,相信参与的人就没有那么多,而从始至终参与到私募基金的募、投、管、退全流程实操的更加少之又少。作为能有幸参与到全流程的本人就从实操层面捋一捋如何高效发行一款私募证券基金产品:
一.产品预备案
通过机构的用户名和密码进入平台,进入产品备案页面
在产品备案页里面只需先填写要发行产品的一些产品名称基金类型
等基础信息,获取产品编码,其他信息可先不用填写,保存即可。
产品预备案阶段完成。
二.合同确认
有了产品预备案号以后,可以和托管机构联系,根据托管机构给的产品要素表的模板填写相关信息,包括产品名称、备案号、产品规模、基金类型、基金经理等信息。托管机构再根据这些信息出具初步的基金合同,后面就是一个反复确认合同信息及修改的过程。最后定稿。
三.上传合同文件
将最终定稿的基金合同连同风险揭示书一起上传到三方电子合同平台。
四.资金募集
与意向客户签订基金合同(不同三方电子合同平台的客户签约流程
有差异,但大同小异),客户在约定的时间内向基金募集账户内打
款。过了募集期后,产品即在托管机构处成立。
五.备案材料准备
在正式在中基协的平台申请产品备案前,建议先将一系列所需文件
准备期权,免得到时候再陆续准备影响进度。
根据本人经验,产品备案所必须的文件清单如下:
如何成立私募基金1.《备案承诺函》(有模板)
2.《私募基金招募说明书》(有模板,内容十分多,也可根据模板自
己提炼总结一个简版)
3.所有投资人签署过的基金合同以及未签署的word版的基金合同
4.《风险揭示书》
5.《实缴出资证明》(即托管机构出具的《资金到账通知书》)
6.所有投资人的《风险调查问卷》
7.《外包服务协议》(与托管机构的合作协议)
8.《募集结束说明书》
9.《电子合同服务协议》(与三方电子合同平台的合作协议)六.正式备案
在准备齐一系列所需文件材料后,即可登录中基协的备案页面,根
据里面的要求和提示完成所有信息的填写及材料上传,完成产品备
案申请。
七.产品备案通过
在提交完申请后,不能以为大功告成放任不管了,根据本人的经
验,每隔一两天就登录平台查看一下进度,当提交的材料或者信息
有问题时,会反馈在进度的信息中,只有及时查看才能根据反馈要
求及时修正,提交后才会重新审核。如果过个十天半个月才查看一
下,那进度会一直卡在那里,十分耽误时间。当所有信息都没有问
题后,一般会在一周左右的时间获得产品备案函。此时才算真正完
成产品成立的全流程。
由本人进行操作一般只需要2-3周左右的时间,但很多机构是远远不止这些时间的,因为中间有很多环节需要衔接和提前规划,一个环节出问题就会耽误一到两天,多个环节出问题耽误的时间可想而知。另外还有一个注意点,为了不耽误产品成立后的投资,建议在基金合同确认阶段就开始开设证券及期货账户,因为这两个账户的开户流程又涉及到一系列的协议和文件准备,也很消耗时间,所以最好提前开始,有机会的话,另外介绍。
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