2023年证券从业资格考试试题及答案
（完整版）
1.根据《公司法》，按照公司章程规定，有权对公司对外担保进行决议的有（）。[2018年12月真题]
Ⅰ．股东会或股东大会
Ⅱ．董事会
Ⅲ．董事长
Ⅳ．总经理
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】: C
【解析】:
根据《公司法》第十六条，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章
程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。
2.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖（）。[2016年5月真题]
Ⅰ．公开发行的股份有限公司股票
Ⅱ．债券
Ⅲ．基金份额
Ⅳ．国务院证券监督管理机构规定的其他证券，但衍生品除外
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】: C
【解析】:
根据《证券投资基金法》第九十四条，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
3.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。
A. 跨期性
B. 杠杆性
C. 风险性
D. 投机性
【答案】: A
【解析】:
金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。
4.我国银行间市场债券结算采用（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。
A. 全额逐笔结算机制
B. 差额逐笔结算机制
C. 净额结算机制
D. 差额结算机制
【答案】: A
【解析】:
我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销。
银行从业资格证申请5.风险是一个（）概念。
A. 事前
B. 事中
C. 事后
D. 全过程
【答案】: A
【解析】:
风险只是损失的可能性，并不等于损失。损失是偏事后的概念，反映的是风险事件发生后的状况，但
风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。
6.标准化债权类资产应当同时满足条件（）。
Ⅰ．等分化，可交易
Ⅱ．信息披露充分
Ⅲ．公允定价，流动性机制完善
Ⅳ．在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易场所交易
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】: B